• Помощь проекту

    Помочь проекту на "Я соберу" можно, перейдя по ссылке: https://yasobe.ru/na/antirs

  • Объявления

    • Фрекен Бок

      Правила форума   24.09.2020

      Перед регистрацией, созданием тем и сообщений настоятельно рекомендуется всем прочитать Правила форума   
    • Фрекен Бок

      F.A.Q. для новичков   24.09.2020

      Тема для новичков. Банки,Коллекторы,Суды,Приставы
       

1 311 сообщение в этой теме

ЦБ продолжает зачистку банков

Отозвав лицензии еще у трех банков, ЦБ установил рекорд выплат вкладчикам — 51 млрд рублей. Регулятор пообещал ввести своих представителей во все банки первой сотни

ЦБ в пятницу отозвал лицензии сразу у трех банков: Инвестбанка, Банка проектного финансирования (БПФ) и Смоленского банка.

Инвестбанк (79-й по активам в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА») был выведен с рынка из-за «отсутствия перспектив восстановления его финансового положения»: в последние два дня банк испытывал трудности с исполнением обязательств перед клиентами, говорится в сообщении ЦБ. Причиной регулятор назвал неудовлетворительное качество активов, при адекватной оценке их стоимости капитал банка становится отрицательным.

БПФ (129-е место) потерял ликвидность, что создало реальную угрозу кредиторам и вкладчикам. Причина та же — низкое качество активов. Кроме того, БПФ был вовлечен в проведение сомнительных операций, перечисляет регулятор.

Смоленский банк (125-е место), просивший ЦБ о санации, из-за потери ликвидности своевременно не исполнял обязательства и одновременно выводил активы, скрывая в отчетности «полную утрату собственных средств».

Вкладчикам Инвестбанка Агентство по страхованию вкладов (АСВ), по предварительным оценкам, выплатит 29,4 млрд руб., БПФ и «Смоленского» — 12,3 млрд и 9,3 млрд руб. Итого 51 млрд руб. — как Мастер-банк и «Пушкино», вместе взятые. Для АСВ это не настолько много, чтобы повлиять на устойчивость фонда, заверил замдиректора агентства Андрей Мельников (см. график). Зато когда АСВ станет конкурсным управляющим этих банков, его ждут неприятные сюрпризы.

О проблемах «Смоленского» и БПФ стало известно в начале декабря. Оба банка практически перестали проводить платежи, с перебоями выдавали средства клиентам. Свои трудности банки связывали с паникой вкладчиков после отзыва лицензии у Мастер-банка. Бывший совладелец «Смоленского» Павел Шитов говорит, что проблемы у банка начались после того, как он потерял 15% пассивов.

С Инвестбанком вышло иначе, о его трудностях на рынке говорили давно: с октября банк называли в числе кандидатов на отзыв лицензии, но наружу проблемы вышли лишь накануне отзыва лицензии, когда банк приостановил работу в Калининграде.

Мельников не исключает, что в «Смоленском» и БПФ перед отзывом лицензий проводились махинации со вкладами.

Наибольшую обеспокоенность у регулятора вызывает БПФ, говорит человек, близкий к ЦБ. Об этом от сотрудников ЦБ знает и банкир: «В пятницу утром представители ЦБ пришли в банк и обнаружили, что все данные с серверов стерты: БПФ уничтожил всю электронную систему, восстановить ее невозможно — банк девственно чист». Человек, близкий к ЦБ, это подтверждает: «Это концы в воду: нет данных — нет ответственности». На вкладчиках, чьи депозиты застрахованы АСВ, это не скажется, обещает Мельников: «Мы составляем сейчас реестр вкладчиков для выплат, у нас для этого все данные есть».

Данные стираются для того, чтобы ликвидировать активы, пассивы (вклады) банк не интересуют, говорит председатель совета директоров «МДМ банка» Олег Вьюгин. Активы этого банка теперь найти будет трудно: если они выводились, то были бы видны все транзакции и можно было бы понять, где эти активы искать, поясняет он.

В «Смоленском» же обнаружена дыра (разница между заявленной и реальной стоимостью активов) в 14 млрд руб. — такой объем выявила оценка ЦБ перед отзывом лицензии, рассказывает банкир со слов сотрудников ЦБ. Человек, близкий к ЦБ, подтверждает порядок цифр.

Шитов (ему принадлежало 30,6%), покинувший банк в расчете переуступить свою долю АСВ для санации, с такой оценкой не согласен: ЦБ оценивал активы по ликвидационной стоимости, так, если бы их продавали завтра — любой актив будет стоить дешево, заявил он «Ведомостям». Например, «в ноль» были оценены проекты, к которым имел отношение Шитов: «Это достаточно долгосрочные проекты (девелоперские и сельскохозяйственные), имеющие инвестиционную природу, а не кредитную, но это не значит, что они стоят ноль». Он также уверяет, что банк не формировал фиктивных вкладов, а аномалию объясняет тем, что в октябре истек срок вклада у крупного клиента дочернего банка «Аскольд», и человек переложил деньги в «Смоленский».

Вероятно, это не последние отзывы лицензий в этом году. До конца года их может быть еще три, говорит знакомый одного из руководителей ЦБ. «Будет еще несколько отзывов лицензий», — ожидает человек, близкий к ЦБ, называя среди кандидатов дочерние банки последних жертв. С «Аскольдом» ничего хорошего теперь точно не будет, согласен Шитов: банк держал несколько миллиардов рублей в «Смоленском». В пятницу «Аскольд» уже объявил, что временно не обслуживает клиентов и вкладчиков. У Инвестбанка дочернего банка нет, уверяет его топ-менеджер (с представителем банка связаться не удалось).

«Регулятор пытался всеми силами спасти банки, но вариантов уже не было: затягивание отзыва лицензий еще больше бы усугубило ситуацию», — передает банкир, слышавший это от сотрудников ЦБ. Первый зампред ЦБ Алексей Симановский в интервью телеканалу «Россия 24» сообщил, что отзыв лицензий был необходимостью. Варианты санации, по его словам, обсуждались в отношении Инвестбанка и «Смоленского», но оказались экономически нецелесообразными.

Эти три банка в отличие от Мастер-банка не являлись системно значимыми, говорит аналитик БКФ-банка Максим Осадчий. Отзыв лицензии у каждого из них по отдельности вряд ли породил бы эффект домино, но кумулятивный эффект от одновременного отзыва лицензий сразу у трех банков способен вызвать шок, достаточно сильный для возобновления цепной реакции, полагает он.

Со следующего года регулятор введет своих уполномоченных в 162 банках из 26 регионов (с активами свыше 50 млрд руб. или вкладами свыше 10 млрд руб.), пообещал зампред ЦБ Михаил Сухов: они будут постоянно информировать ЦБ о ситуации в банках. Банкам будет легче получать поддержку в случае проблем с ликвидностью, поскольку регулятору будет понятна ситуация в банке, полагает главный эксперт «Интерфакс-ЦЭА» Алексей Буздалин. Впрочем, это помогает не всегда: в Межпромбанке был представитель ЦБ, но это не спасло банк от вывода активов, а ЦБ пока не смог вернуть выданный банку кредит.

Банки, у которых вороватые акционеры или которые специализируются на легализации, готовятся к отзывам лицензий заранее, полагает Вьюгин. ЦБ уже не сильно волнует вопрос, сколько лицензий отзывать в один день, регулятора больше тревожит успеть, пока в банках есть еще хоть что-то, считает он.

Представитель ЦБ на вопросы «Ведомостей» не ответил.

Концы в воду

Банки нередко лишаются документов при странных обстоятельствах. После отзыва лицензии у банка «Холдинг-кредит» его топ-менеджеры заявили, что банковский сервер с базой данных «случайно был разбит разнорабочими», а потом на него еще «накапало с кондиционера» — из-за этого была уничтожена почти вся информация о вкладчиках и должниках банка. У дагестанского банка «Экспресс» случился пожар в архиве — сгорели все документы. В Межпромбанке стерли часть электронной базы и уничтожили бумажные документы. «Шредеры (измельчители бумаги) работали сутки напролет, — вспоминал сотрудник Объединенной промышленной корпорации (в нее входил банк). — За отсутствие бумажки предусмотрена административная ответственность, а при ее наличии — уголовная». Сейчас АСВ пытается доказать в суде, что указания о выводе залогов давал его бывший владелец Сергей Пугачев. В 1999 г. грузовик, перевозивший документы банка «Менатеп», упал в р. Дубну и затонул.

Источник- Ведомости

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах


АСВ просит МВД возбудить дело против экс-банкира Николая Лисютченко

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) обратилось в МВД с просьбой о возбуждении уголовного дела в отношении бывшего председателя правления Орловского социального банка (Орелсоцбанка) Николая Лисютченко. Среди нарушений, которые вменяются бывшему руководителю кредитной организации, — преднамеренное банкротство банка, а также хищение денежных средств. Об этом «Известиям» рассказали в АСВ.

Орелсоцбанк контролировали семь физлиц. 19,65% акций кредитной организации принадлежало Николаю Лисютченко. Лицензии банк лишился в 2012 году из-за предоставления существенно недостоверной отчетности, скрывавшей фактическую потерю собственных средств. Также Орелсоцбанк не исполнял в необходимом объеме требования предписаний ЦБ о достоверной оценке своих активов и создании резервов.

По данным регулятора, часть заемщиков банка вообще существовали только на бумаге, не ведя реальную деятельность. Кроме того, в 2011 году только по двум направлениям (снятие средств со счетов физических и юридических лиц по строке «на прочие цели») через Орелсоцбанк было обналичено более 10 млрд рублей.

АСВ в ходе проверки Орелсоцбанка выявило факты преднамеренного банкротства, а также хищения денежных средств. По мнению агентства, в этих нарушениях виновен руководитель кредитной организации Николай Лисютченко. Подробности в агентстве раскрывать не стали.

Агентство попросило МВД возбудить уголовное дело в отношении Лисютченко по статьям 160 и 196 Уголовного кодекса («Присвоение или растрата» и «Преднамеренное банкротство» соответственно). Максимальное возможное наказание по статье 160 ― лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн рублей, по статье 196 — штраф до 500 тыс. рублей или лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом до 200 тыс. рублей.

Как пояснила «Известиям» помощник Николая Лисютченко Марина Искра, официально обвинения экс-главе Орелсоцбанка еще не предъявлено.

— Ажиотаж в связи с отзывом лицензии был поднят искусственно, — считает она. — Пенсионеры снимали деньги со вкладов. Раздраконили банк буквально. Полтора года Лисютченко мурыжат, а претензий предъявить не могут.

По мнению экспертов, опрошенных «Известиями», с большой долей вероятности уголовное дело в отношении Лисютченко будет возбуждено.

— Учитывая, что с 28 мая 2012 года в отношении Лисютченко уже ведется следствие по п. 2 ст. 201 «Злоупотребление полномочиями, повлекшее тяжкие последствия», доказательственная база у следственных органов уже наработана, — считает юрист компании «Хренов и партнеры» Дина Фаева.

— Ответственность лиц, вызвавших банкротство банка, может быть как уголовная или административная, так и гражданско-правовая, — говорит адвокат юридической группы «Яковлев и партнеры» Ирина Барсукова. — При этом гражданско-правовая ответственность наступает независимо от уголовной и административной ответственности.

По мнению Барсуковой, в ближайшее время АСВ обратится в суд с иском к Лисютченко, аналогичный тому, что подан к экс-сенатору Сергею Пугачеву на 75 млрд рублей в Арбитражный суд Москвы. В качестве одного из прецедентов по делу Лисютченко можно также рассматривать дело Сергея Реусова и его первого заместителя Дениса Давыдова. В 2011 году Пресненский суд города Москвы признал их виновными в преднамеренном банкротстве Содбизнесбанка и назначил им наказание в виде трех лет лишения свободы условно с испытательным сроком в течение трех лет.

Орелсоцбанк был создан в 1994 году. Постановлением главы администрации Орловской области (на тот момент — Егора Строева, ныне члена комитета Совета Федерации по конституционному законодательству, правовым и судебным вопросам, развитию гражданского общества) с 1996 по 2012 год банк осуществлял доставку пенсий и пособий. На 1 апреля Орелсоцбанк занимал 403-е место по активам (3,9 млрд рублей).

Источник- Известия

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

было обналичено более 10 млрд рублей.

Вот какой в моде бизнес.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

До Парижа не долетел

Экс-главе Росбанка предъявлено окончательное обвинение

Вчера следствие предъявило бывшему председателю правления Росбанка Владимиру Голубкову окончательное обвинение по делу о коммерческом подкупе.

По словам его защитника Дмитрия Харитонова, формулировка обвинения по статье 204 УК теперь звучит так: «Незаконное получение лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, денег за совершение действий в интересах дающего в связи с занимаемым этим лицом служебным положением».

Санкция по этой статье предусматривает штраф в размере от 15-кратной до 70-кратной суммы коммерческого подкупа с лишением права занимать определенные должности. Либо лишение свободы на срок до семи лет. Адвокат также сообщил, что предварительное следствие по делу пока не завершено. И добавил, что его клиент не попадает под грядущую амнистию к 20-летию Конституции России.

Напомним, 15 мая этого годаполицейские задержали председателя правления Росбанка Владимира Голубкова и старшего вице-президента этого банка Тамару Поляницыну.

По версии следствия, Голубков требовал 1,5 миллиона долларов от некоего бизнесмена за продление кредитного договора, а также заключение дополнительного соглашения с уменьшенной кредитной ставкой и суммой ежемесячных платежей. При этом, для конспирации, он попросил коммерсанта передать деньги через посредника — старшего вице-президента «Росбанка» Поляницыну. Часть взятки Голубков успел получить.

Следственный комитет первоначально предъявил Голубкову официальное обвинение в совершении коммерческого подкупа в особо крупном размере, а Поляницыной — в пособничестве в коммерческом подкупе в особо крупном размере. Было принято решение их арестовать.

Зачем Голубкову понадобилась такая огромная взятка, он объяснил тем, что, мол, собирался потратить ее на поездку в Париж. Как говорится, «увидеть Париж и…». Ну, кому что нравится. Руководство Росбанка сразу после ареста председателя приняло решение досрочно уволить Голубкова за «грубые нарушения, подрывающие репутацию банка».

К счастью для банка, эта неприятная история не повлияла на деловую репутацию финансового учреждения.

11 ноября столичный Пресненский суд продлил Голубкову срок содержания под стражей до 16 января 2014 года.

На такой же срок оставлена под домашним арестом его предполагаемая сообщница Поляницына. По некоторым данным, она заключила досудебное соглашение, в связи с чем ее дело будет выделено в отдельное производство и рассмотрено в особом порядке.
/>http://rg.ru/2013/12/18/obvinenie.html

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Хакеры стали красть деньги у банков

Киберпреступники научились проникать в автоматизированные банковские системы и похищать через них деньги не у клиентов, а у самих кредитных организаций. Заместитель руководителя службы информационной безопасности Промсвязьбанка Иван Янсон считает, что банки уделяли недостаточно внимания безопасности своих внутренних систем. Теперь банкирам придется тратить крупные суммы на серьезную модернизацию.

Участники рынка отмечают, что злоумышленники стали проявлять активный интерес не только к счетам клиентов, но и похищать деньги у самих банков, получая доступ к внутренним системам кредитных организаций. «В банковской системе уже был зафиксирован ряд таких случаев, зачастую они касались небольших региональных банков, но были и достаточно крупные», — говорит заместитель руководителя службы информационной безопасности Промсвязьбанка Иван Янсон.

Всплеск хакерских атак на счета банков г-н Янсон объясняет тем, что они достаточно обезопасили свои системы дистанционного банковского обслуживания, которыми пользуются клиенты. В связи с этим киберпреступники опробовали новый способ, который направлен на сами кредитные организации, стали искать способы проникновения во внутреннюю сеть и на ресурсы самих банков.

Эту тенденцию подтверждают и эксперты. Как сообщили РБК daily в компании Group-IB, занимающейся расследованиями компьютерных преступлений, в этом году стало известно более чем о 25 случаях проникновения злоумышленников во внутренние сети банков. «Раньше об этом говорили в исключительных случаях, а в текущем году это стало чуть ли не нормой, — отмечает руководитель отдела расследований инцидентов информационной безопасности Дмитрий Волков. — Когда видишь, что пытаются украсть более 100 млн руб., то удивляешься, каким высокомаржинальным «бизнесом» это является».

Банки постарались обезопасить счета и операции клиентов, однако теперь им придется заняться безопасностью собственных систем. Г-н Янсон указывает, что многим кредитным организациям придется в ближайшее время заняться модернизацией. По его словам, ранее большинство кредитных организаций уже использовали те или иные средства мониторинга платежей, но в основном это были самописные системы, созданные силами собственных штатных IT-специалистов. Но для повышения уровня защиты желательно применять промышленные решения.

«Подобная модернизация обойдется банкам достаточно дорого», — указывает г-н Янсон. По его словам, стоимость промышленной антифрод-системы зависит от числа клиентов, количества и объема операций. Он не назвал ценовые параметры, но, по оценкам участников рынка, сменить самописную антифрод-систему на промышленную может обойтись банку в сумму от нескольких миллионов до нескольких десятков миллионов рублей.

Банкиры отмечают, что планируют в следующем году увеличивать инвестиции на противодействие мошенническим атакам. По словам г-на Янсона, в Промсвязьбанке год от года объем затрат увеличивается, вырастут затраты на антифрод и в будущем году. В Инвестторгбанке говорят, что намерены потратить до 100 тыс. долл. на оптимизацию процессинга, который позволяет запускать более 20 инструментов фильтрации мошеннических операций. В ВТБ24 указывают, что банк собирается улучшать текущую систему фрод-мониторинга.

Эксперты из Group-IB напоминают, что также среди актуальных тенденций в мире киберпреступников — установление «троянов» на банкоматы и POS-терминалы, использование поддельных POS-терминалов в торговых точках (кража и передача данных карты), рост хищений с банковских счетов в результате заражения мобильных устройств. Количество обнаруженных в банкоматах скимминговых устройств выросло более чем в полтора раза по сравнению с прошлым годом, в текущем году было зарегистрировано более 150 тыс. скомпрометированных банковских карт.
/>http://rbcdaily.ru/finance/562949990029525

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Предпринимательнице предложили ее деньги за откат

Вчера Таганский суд Москвы приговорил бывшего управляющего московским филиалом ОАО «Мобилбанк» Глеба Килякова и соучредителя ОАО «Строительный альянс» Михаила Горбунова к четырем и трем с половиной годам колонии общего режима соответственно за вымогательство 1,4 млн руб. у гендиректора ООО «Фаворитсервис» Эльмиры Феткуловой за возврат ее денежных средств, зависших в банке незадолго до его банкротства. Дело третьего фигуранта, начальника управления по работе с клиентами Ирины Потехиной, выделено в отдельное производство.

Уголовное дело в отношении Глеба Килякова, Михаила Горбунова и Ирины Потехиной было возбуждено следственным управлением СКР Центрального округа Москвы 17 сентября 2012 года. Поводом для этого послужили материалы главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД РФ, куда с заявлением обратилась клиент ОАО «Мобилбанк», гендиректор ООО «Фаворитсервис» Эльмира Феткулова. Предпринимательница сообщила, что, узнав о предстоящей процедуре банкротства Мобилбанка (в октябре 2012 года кредитная организация была признана банкротом), она обратилась к его руководству с просьбой о возврате денежных средств ее фирмы, перечисленных в банк по договору поставки стройматериалов с ОАО «Строительный альянс» (также имеет свой расчетный счет в этом банке) Михаила Горбунова. В ответ госпожа Феткулова получила жесткий отказ от управляющего филиалом Глеба Килякова под предлогом предстоящего введения в банке конкурсного управления. Дальнейшие переговоры о возврате денежных средств, как установило следствие, с госпожой Феткуловой вела начальник управления по работе с клиентами Ирина Потехина. Она, по данным следствия, сообщила предпринимательнице от имени Килякова, что деньги вернуть можно, если та в качестве отката заплатит 1,4 млн руб. Кроме того, банкиры для придания законности вывода денег предложили Феткуловой заключить с фирмой Михаила Горбунова «Строительный альянс» договор поставки стройматериалов на 2 млн руб. Эльмира Феткулова, для видимости согласившись на эти условия, обратилась в правоохранительные органы. Дальнейшие переговоры сторон шли под контролем сыщиков.

Как говорится в деле, предпринимательница заключила фиктивный договор на поставку древесины и перечислила на счет «Строительного альянса» 2 млн руб. В ходе расследования также выяснилось, что у фирмы Михаила Горбунова реальной возможности поставить древесину не было, так как к этому времени она увязла в долгах и никакой деятельности не осуществляла. После того как деньги Феткуловой поступили в распоряжение «Строительного альянса», они были переведены на фирму-однодневку и обналичены. За это 13 августа 2012 года Глеб Киляков в помещении банка на улице Солянка передал госпоже Феткуловой всего 570 тыс. руб., пообещав, но так и не отдав еще 30 тыс. руб. Это составило лишь 30% от причитавшейся предпринимательнице суммы.

17 сентября 2012 года Глеб Киляков, Михаил Горбунов и Ирина Потехина были задержаны. В тот же день СУ СКР по ЦАО Москвы возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 204 УК РФ (коммерческий подкуп организованной группой лиц). При этом Киляков и Горбунов были с санкции суда арестованы, а с Потехиной в связи с плохим состоянием здоровья была взята подписка о невыезде. Ни в ходе следствия, ни в суде фигуранты (дело Ирины Потехиной из-за болезни выделено в отдельное производство) вины не признали. Они настаивали, что следствие не сумело доказать их причастность к преступлению. Сделка по поставке древесины, по версии защиты, была выполнима, но не была осуществлена в связи с задержанием фигурантов, а самого вымогательства отката не было.

Однако суд, ознакомившись с аудиозаписями переговоров и финансово-хозяйственной документацией о деятельности «Строительного альянса», аргументы защиты не принял и приговорил управляющего филиалом Мобилбанка к четырем годам (прокурор просил шесть лет), а совладельца «Строительного альянса» к трем с половиной годам (обвинение просило четыре года) колонии общего режима. Защита собирается обжаловать приговор.
/>http://kommersant.ru/doc/2372283

1 пользователю понравилось это

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

«Отмыв денег — широкое понятие»

Как отмываются деньги в российских банках и почему инициативы ЦБ по борьбе с «прачечными» неэффективны, «Газета.Ru» спросила Алексея Мамонтова, президента Московской международной валютной ассоциации.

— Алексей Николаевич, оцените, пожалуйста, масштабы проведения сомнительных операций через банки в России.

— Председателем ЦБ Сергеем Игнатьевым весной были обнародованы цифры, которые поражают воображение.

Только в течение 2012 года объем выведенных из страны «сомнительных» средств составил $35 млрд.

То есть объем незаконно полученных и выведенных средств от всех выведенных за границу средств составил 60%, такого соотношения, возможно, ни одна страна не имеет.

— Что такое собственно отмыв — то, в чем так часто обвиняют банки, у которых отзывают лицензии?

— Отмыв денег — это довольно широкое понятие.

Это, например, обналичивание, но не только оно. Это и безналичные операции, носящие сомнительный характер, транакции за рубеж на счета фирм, которые находятся в офшорных зонах, проводки, связанные с платежами по фиктивным договорам, уход от налогообложения, налоговая оптимизация и так далее.

Критерии отмыва трудно сформулировать, они размыты, но есть определенные признаки, по которым те или иные проводки относятся к сомнительным. Транзакции должны соответствовать размеру бизнеса клиента, объему капитала, истинному назначению платежа. Такие операции требуют дополнительного внимания и расследования.

— Каким образом сегодня происходит контроль за такими операциями?

— Каждая организация, ведущая счета клиентов, сегодня обязана отправлять информацию о такого рода операциях в ежедневном режиме в службу Росфинмониторинга. Именно там определяется, изучать или не изучать данную операцию.

Таких сообщений отправляется ежедневно десятки тысяч, и никакой штат не может все это проверить, тем более что большая часть таких сообщений на самом деле не имеют отношения к сомнительным операциям, но, тем не менее, если признаки есть, то банк обязан отправить эти сообщения. Естественно, какие-то операции из этого огромного числа все-таки подвергаются дополнительному изучению, проводится расследование и устанавливается их природа.

Банк в таких операциях — посредник, по определению он самостоятельно не производит сомнительных операций и сам не является нарушителем закона до тех пор, пока отправляет такие сообщения в Росфинмониторинг. При этом «заходы» в банки, выемки документов, «маски-шоу» происходят в банках время от времени потому, что есть клиенты, по которым необходимо разбирательство.

Не найдется ни одного банка в банковской системе, который мог бы поручиться за то, что его клиенты не совершают таких операций. Однако страдают от проверок в основном небольшие банки.

Если с проверкой придут, к примеру, в офис Сбербанка и изымут какие-то документы, то это не вызовет такой бурной реакции. А когда приходят в офис небольшого, среднего регионального банка, это обычно производит сильное впечатление, тем более что информация распространяется быстро, а банковская система очень уязвима.

— Считаете ли вы такую борьбу с сомнительными операциями эффективной?

— Бороться с системой надо было бы не через банки, являющиеся по сути посредниками, а напрямую. Почему-то и Центральный банк, и Росфинмониторинг концентрируют свое внимание на посредниках, перекрывая посреднические каналы и тем самым якобы закрывая дорогу теневому бизнесу в целом. Но, как показывает практика, ничего не меняется.

За всю новейшую историю отозвано около 2 тысяч банковских лицензий, из них, думаю, 500 — по основаниям нарушения «антиотмывочного закона». Но при этом ничего не поменялось, более того, незаконный вывод денежных средств с каждым годом только нарастает.

В результате такого рода бизнес просто распределяется по другим каналам. Бороться нужно не с посредниками, а с самим этим теневым сектором. А с ним трудно бороться, потому что он весь «закрышован» различными соперничающими группировками во власти и силовых структурах.

В итоге ЦБ очень звонко объявляет о своих успехах в борьбе с отмыванием через малые и средние банки или какие-то микрофинансовые организации. Но как только возникает мощная фигура такого банка, как Мастер-банк, лицензия у которого была отозвана через десять лет после появления в нем признаков проведения сомнительных операций, надзор останавливается.

Объявленные в таком случае успехи в пресечении посредничества лишь создают у общества ложное представление о том, что они есть.

Но даже если закроют две трети банков, никуда объемы теневого движения капитала не денутся, они только перераспределятся. К примеру, после отзыва лицензии Мастер-банка, ставки «на обнале» поднялись буквально на неделю, после чего этот бизнес быстренько перераспределился в другие учреждения и снова восстановил свои объемы.

— Недавно глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила об усилении борьбы с отмыванием средств через микрофинансовые организации. Не могли бы Вы оценить масштаб вовлечения МФО в эти схемы?

— На самом деле трудно сказать, насколько велика проблема вовлечения небанковского сектора в эти схемы. Этот сегмент рынка только появляется и только завоевывает свои позиции.

При этом сам факт падения отдельных МФО от деятельности ЦБ не окажет на весь сектор такого влияния, как это происходит в банковской отрасли.

— Чем опасен такой избирательный контроль, который осуществляется в банковской сфере, и почему он не так опасен был бы в МФО?

— Банки друг с другом связаны межбанковским кредитованием, в них находятся значительные денежные средства. И возникновение нервозности на рынке в связи с отзывом лицензии у одного или нескольких банков моментально сказывается на всем банковском секторе. А МФО между собой не так связаны и не получили еще такого большого распространения.

В то же время МФО в случае перенесения на них требований, предъявляемых ЦБ к коммерческим банкам, должны будут понести и соответствующие дополнительные издержки.

Они тогда будут должны создавать соответствующие «службы комплаенса» (служба, которая оценивает соответствие проводимых операций определенным регулятивным правилам. — «Газета.Ru»), форматировать дополнительную отчетность, что связано, в том числе, с большими расходами на программное обеспечение.

Мегарегулятор создавался для того, чтобы все финансовые организации существовали в равных условиях. И мы сейчас будем пожинать плоды этого, хорошо это или плохо.

Типичная схема ухода от уплаты налогов

Схем и механизмов ухода от налогов довольно много, рассказывает Сергей Некрасов, аналитик MFX Broke. Наиболее часто используются среди них, в частности, схемы с фирмами-однодневками. Для примера возьмем вымышленную компанию ООО «Заря», которая осуществляет оптовую торговлю продуктами питания, отмечает эксперт. «ООО «Заря» заключило договор с поставщиком, который работает только по документам. Вот тут на помощь может прийти фирма-однодневка. Создается второе ООО, к примеру ООО «Капитал». Потом ООО «Заря» заключает с ООО «Капитал» договор о сотрудничестве. ООО «Заря» реализует свой товар как по документам, так и без документов. Но поставщику надо платить официально по расчетному счету на полную сумму. Нельзя же оплатить поставщику только часть суммы и объяснить, что другая часть идет через черную кассу. Вот тут помогает ООО «Капитал». По договору сотрудничества ООО «Капитал» как будто бы получит товар от ООО «Заря», — отмечает аналитик.

Чтобы расплатиться за товар, фирма-«помощница» платит на расчетный счет ООО «Заря» или напрямую поставщику. «Просто инкассированные денежные средства от черной кассы отправятся в свою очередь не в инкассаторскую сумку ООО «Заря», а в ООО «Капитал». А уже в ООО «Капитал» необходимо создать учет таким образом, чтобы налоговая нагрузка была минимальной. Здесь возможно и применение спецрежима», — добавляет эксперт.

Типичная схема отмывания средств

Еще одна распространенная схема отмывания грязных денег — схема с использованием импортных операций, рассказывает Сергей Некрасов, аналитик MFX Broke. В этом случае за границей создается несколько фиктивных фирм-однодневок, и на их счета переводится валюта в качестве платы за импортные контракты. «Затем происходит дальнейшее движение денежной массы, ее перечисляют с одного счета на другой, пока капиталы не обретут приличный вид. Часто за две-три подобные манипуляции деньги становятся чистыми и находятся на счету вполне приличного банка, чей чек последующей проверке не подлежит. С легализацией импортируемых денег подставные фирмы исчезают», — объясняет Сергей Некрасов.
/>http://www.gazeta.ru/business/2013/12/19/5810633.shtml

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Десятки миллиардов обналичили по почте

Городская прокуратура Санкт-Петербурга утвердила обвинительное заключение по уголовному делу о незаконной банковской деятельности, в схеме которой были задействованы отделения управления Федеральной почтовой связи по Петербургу и Ленобласти. По версии следствия, группа злоумышленников за два года незаконно обналичила более 60 млрд руб. На счетах компаний, подконтрольных обвиняемым, было арестовано около 1 млрд руб. Фигуранты дела признали себя виновными.

Финансовый скандал, в который оказалась вовлечена «Почта России», разразился в Петербурге еще в конце 2009 года. Тогда стражи порядка выявили несколько фирм-однодневок, занимавшихся незаконным обналичиванием денежных средств. Схема, в которой использовался почтовый сервис «Киберденьги», была такова. На счета компаний, подконтрольных злоумышленникам, зачислялись средства, предназначенные для обналички. В свою очередь, эти фирмы заключали договоры на оказание услуг с почтовиками. Затем компании-однодневки направляли банковские переводы в адрес номинальных получателей, это были, по предварительным данным, преимущественно лица, ведущие асоциальный образ жизни. Фактически же в почтовые отделения за переводами приходили злоумышленники, имевшие на руках доверенности от номинальных получателей. Затем собранные деньги в сопровождении охраны и на специализированном автомобиле развозились по заказчикам незаконной банковской операции. По данному факту было возбуждено уголовное дело по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).

Во время следствия выяснилось, что сервис «Киберденьги» позволял на тот момент переводить до 500 тыс. руб., при этом стоимость услуги составляла 517 руб. плюс 1% от суммы перевода. На тот момент за незаконное обналичивание, в котором злоумышленники использовали банки, преступники брали 6—7%. «Почта России» отреагировала на это и снизила размер пересылаемых средств до 250 тыс. руб.

Параллельно со следствием работу регионального управления ФПС проверила городская прокуратура. По данным надзорного ведомства, в работе почтовиков обнаружилась еще одна брешь, которой могли воспользоваться злоумышленники,— так называемые дробные переводы. К примеру, в адрес одного лица за короткий период времени могли быть направлены несколько переводов, каждый из которых, допустим, на 100 тыс. руб.

Прокуратура Петербурга о выявленных ею нарушениях уведомила региональное управление Росфинмониторинга. Итогом стало привлечение ФГУП «Почта России» к административной ответственности в виде штрафа в размере 50 тыс. руб.

В рамках уголовного дела о незаконной банковской деятельности были привлечены в качестве обвиняемых Алексей Зуев, Андрей Коузов и Николай Ревенко. По версии следствия, они в период с 1 января 2009 года по 15 декабря 2010 года обналичили более 61,5 млрд руб. Их доход, как подсчитало следствие, составил свыше 1,5 млрд руб. На счетах компаний, которые были подконтрольны фигурантам дела, как указывает городская прокуратура, было арестовано около 1 млрд руб.

В надзорном ведомстве «Ъ» сообщили, что обвиняемые признали себя виновными и просили рассмотреть их уголовное дело в особом порядке, которое передано в Куйбышевский райсуд Петербурга.

В УФПС Петербурга и Ленобласти отказались рассказать, какие меры приняты ведомством для того, чтобы злоумышленники не могли использовать отделения связи в криминальных схемах обналичивания денег.
/>http://kommersant.ru/doc/2372219

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Суд сделал новогодний подарок сыну замвоенкома Татарстана

Обвиняемый в мошенничестве на сумму 9,5 млн рублей Владислав Гурылев полностью признал свою вину

Сегодня в Приволжском районном суде Казани стартовал процесс по делу сына заместителя военного комиссара Республики Татарстан 27-летнего Владислава Гурылева. Уже на первом заседании получила подтверждение схема мошенничества, представленная следствием и изложенная нашей газетой ранее: обманув «ВЭБ-лизинг», Гурылев купил три BMW в лизинг, перепродал третьим лицам. Хотя обвинение настаивало на том, чтобы оставить его под стражей, суд учел доводы защиты о состоянии здоровья подсудимого. Корреспондент «Бизнес Online» стал очевидцем того, как Гурылева отпустили на свободу прямо в зале суда.

Приятно иметь дело с умными людьми

Сегодня в Приволжском районном суде Казани начался процесс по делу сына заместителя военного комиссара РТ 27-летнего Владислава Гурылева, обвиняемого в мошенничестве.

Заседание началось со стандартного определения личности.

Сам Гурылев находился в клетке, в том же полосатом свитере и темных джинсах, в которых был и на прошлом заседании по определению меры пресечения. Он попытался высказать своему адвокату Всеволоду Добрынину недовольство присутствием в зале журналистов, но тот, видимо, не счел возможным предъявить к представителям СМИ претензии.

Гособвинитель Алборов рассказал, что ущерб ОАО «ВЭБ-Лизинг» составил 9,5 млн. рублей, общая стоимость трех автомобилей составила 14,7 млн. рублей

— Легализовал машины, добытые преступным путем, — заключил гособвинитель.

— Гурылев, вы свою вину признаете? — спросил судья.

— Вину признаю в полном объеме, — к удивлению многих уверенно ответил Гурылев. Ранее он заявлял о непризнании вины.

— Приятно иметь дело с умными людьми, — ответил судья.

Напомним, Гурылев обвиняется по ч. 4 ст. 159 («Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере»), п. «а» ч. 2 ст. 174.1 («Сделки с имуществом, приобретенным лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанным имуществом, совершенные в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору») УК РФ. По версии следствия, Гурылев и неустановленное следствием лицо совершили хищение имущества ОАО «ВЭБ-Лизинг». В июле 2012 года между ОАО «ВЭБ-Лизинг» и ООО «Максимус» был заключен договор лизинга на три автомашины BMW X6. Выполнив предусмотренную договором предоплату и не собираясь выполнять другие условия договора, Гурылев и не установленное следствием лицо, как полагает следствие, забрали машины, а затем, неоднократно перерегистрировав их, в том числе в Чувашской Республике, реализовали третьим лицам. В результате ОАО «ВЭБ-Лизинг» был причинен материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 9 млн. 555 тыс. рублей. При этом Гурылев заплатил предоплату за каждый из трех автомобилей в размере 35%.

Гособвинитель

Неустановленное лицо исчезло

Далее судья начал разбираться в мошеннических схемах, уточняя детали у представителя службы безопасности «ВЭБ-Лизинга» Альфреда Камалтдинова. Он подтвердил, что изначально Гурылев внес по 35% за каждый автомобиль (1,715 млн. рублей) предоплаты. Данные средства находятся на счетах компании. В то же время на штрафстоянке ГИБДД содержатся три автомобиля BMW X6. Он также сообщил, что в Вахитовскром и Московском райсудах Казани, а также в Комсомольском суде Чувашии рассматриваются дела по правам собственности на авто. Причем в последнем случае суд соседней республики уже признал право собственности за ОАО «ВЭБ-Лизинг».

— Как работал этот механизм? — спросил судья. — Кто обратился с просьбой получить машины в лизинг?

Камалтдинов рассказал, что лично с Гурылевым не знаком, однако подтвердил, что тот представлялся коммерческим директором ОАО «Максимус».

— Мы проводили проверку документов с выездом на место расположения ОАО «Масимус» (как уже писала газета «Бизнес Online», Гурылев устроил розыгрыш, используя чужой офис — прим. авт.). С физлицами мы не работаем, и после проверки сомнений не возникло. Гурылев сам выбрал автосалон «Альянс-Авто М», с которым наша компания заключила договор-купли продажи с полной оплатой автомобилей, — сказал Камалтдинов.

Директором компании «Максимус» значилась некая Кудряшова, но, по словам представителя лизинговой компании, она лишь раз приезжала к ним, а все документы на ее подпись передавались через Гурылева. Камалтдинов высказал мнение, что сам Гурылев подписывал документы. Он же забрал и автомобили.

— Это все о нем? А как же Гладин? — спросил судья, имея в виду некое «неустановленное лицо», которое фигурирует в обвинении.

— Такого не было, — заявил Камалтдинов.

— Можем ли мы считать, что ущерб возмещен? — спросил судья.

— Если машины вернутся, то да, хотя мы потеряли товарную стоимость, — ответил Камалтдинов.

Дайте моему подзащитному шанс

Затем адвокат попросил изменить подзащитному меру пресечения на домашний арест или выпустить его под залог в 600 тыс. рублей. Изначально обвиняемый был взят под стражу 1 ноября этого года и помещен в СИЗО. 25 ноября срок содержания под стражей был продлен до 26 декабря. Адвокат сообщил, что Гурылев не заинтересован в затягивании процесса, поскольку вину признал. У него есть постоянная прописка в Казани, малолетний ребенок, кроме того, он страдает язвой двенадцатиперстной кишки и не имеет возможности в СИЗО соблюдать диеты (отметим, что в перерывах участники процесса действительно отметили, что Гурылев изменился внешне). Добрынин также отметил, что в двух судах Казани уже вскоре будет вынесено решение по собственности авто, которые с большой долей вероятности также перейдут в «ВЭБ-Лизинг».

— Я считаю, дело расследуется неоправданно долго, моему подзащитному надо дать шанс, — сказал адвокат.

Сам Камалтдинов не поддержал это ходатайство и потребовал, чтобы Гурылева оставили под стражей.

Через 40 минут судья вышел из совещательной комнаты и сообщил: обвинение не предоставило достаточных доказательств в том, что обвиняемый может скрыться и воздействовать на свидетелей. Суд также учел доводы адвоката и вынес решение — освободить Гурылева под домашний арест до 23 февраля 2014 года. Приставы тут же открыли клетку, и подсудимый вышел из нее, потирая руки.

— Вы же понимаете, что такое домашний арест по месту жительства? Шаг влево, шаг вправо и… — многозначительно предупредил судья.

— Да-да, я ему все разъясню, — поспешил ответить адвокат.

Следующий процесс состоится 23 января. Газета «Бизнес Online» будет следить за ходом судебного заседания.

Справка

Согласно информации из базы данных СПАРК, в Казани зарегистрировано 7 обществ с ограниченной ответственностью под названием «Максимус». Примечательна интересная деталь: офис одного из ООО «Максимус» располагается в том же здании, что и офис ОАО «ВЭБ-Лизинг» — на Ибрагимова, 58.

Казанский офис ОАО «ВЭБ-Лизинг» — всего лишь филиал. Головной офис компании располагается в Москве и насчитывает до 1 тыс. сотрудников. Уставный капитал компании составляет около 8,2 млн. рублей. Основным акционером является Внешэкономбанк.

По информации базы данных СПАРК, руководителем ООО «Ирбис-Сетка» является Рустем Гибадуллин, который, согласно материалам уголовного дела, является компаньоном и другом Гурылева. Фирма занимается организацией перевозок грузов, производством строительных металлических изделий и изделий из проволоки. В 2011 году чистая прибыль компании составила всего 49 тыс. рублей, а в 2012 году компания потерпела убытки в размере 732 тыс. рублей.

Источник- business-gazeta.ru

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

В Смоленском банке обнаружили фиктивные вклады на сотни миллионов рублей

При организации страховых выплат в Смоленском банке были выявлены операции, имеющие признаки фиктивной задолженности перед вкладчиками: за неделю до отзыва лицензии со счетов юридических лиц средства были переведены на счета физических лиц. Об этом сообщается в материалах Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

Общий объем фиктивных вкладов составил 213 миллионов рублей, число фиктивных вкладчиков — 470 человек. АСВ не стало включать в реестр выплат эти обязательства. Вкладчики могут получить возмещение по указанным счетам, но для этого придется предъявить документы, удостоверяющие личность, и оригиналы документов, подтверждающие открытие вклада.

АСВ оценивает объем выплат вкладчикам Смоленского банка в 10,4 миллиарда рублей. За возмещением могут обратиться около 36 тысяч человек. Страховые выплаты покроют более 82 процентов от объема вкладов физических лиц.

Среди вкладчиков Смоленского банка около 4,9 тысячи человек — физические лица, чьи вклады превышают лимит возмещения в 700 тысяч рублей. Об этом, как сообщает «Интерфакс», заявил директор департамента организации страхования вкладов АСВ Алексей Абрамов.

ЦБ отозвал лицензию Смоленского банка 13 декабря. В тот же день разрешений на работу лишились Банк проектного финансирования и Инвестбанк. БПФ и Смоленский банк оказались в сложном финансовом состоянии после отзыва лицензии у Мастер-банка, который предоставлял этим и другим организациям процессинговое обслуживание.

Банк России рассматривал возможность предоставления помощи Смоленскому, но отказался от этой идеи из-за низкого качества активов кредитной организации. Кроме того, как выяснил регулятор, банк занимался операциями, направленными на вывод активов.

Источник- Лента ру

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Владелец Межпромбанка объявлен в розыск

Владелец обанкротившегося Межпромбанка, бывший сенатор от Тувы Сергей Пугачев объявлен в розыск. Об этом 26 декабря пишет «Коммерсантъ» со ссылкой источники, знакомые с ситуацией. По информации издания, неделю назад Пугачев был заочно арестован Басманным судом Москвы сроком на два месяца по ходатайству.

Следственного комитета РФ. После этого СКР объявил бывшего сенатора в федеральный розыск. Когда выяснилось, что Пугачев находится за пределами России, был инициирован процесс объявления в международный розыск.

В СКР не уточнили, в чем именно обвиняется Пугачев. По данным источников «Коммерсанта», его могут обвинять в мошенничестве в особо крупном размере (часть 4 статьи 159 УК). Источники также сообщили, что следствие может подозревать Пугачева в выдаче кредитов на 900 миллионов долларов компаниям в Люксембурге, связанным со структурами бенефициара банка. При этом руководство банка выводило за пределы России средства, полученные от Банка России в качестве беззалоговых кредитов — в общей сложности Межпромбанк получил более 40 миллиардов рублей.

Ранее, 9 декабря, Агентство по страхованию вкладов предъявило Пугачеву претензии на 68,5 миллиарда рублей за вывод денег из Межпромбанка. Также иск был предъявлен трем топ-менеджерам учреждения. Общая сумма претензий составила 75,7 миллиарда рублей. Согласно поданному в суд заявлению, причиной банкротства банка стало расторжение договоров о залогах по кредитам на указанную сумму, сделанное по указанию Пугачева.

Центробанк отозвал лицензию у Межпромбанка, который входил в топ-30 крупнейших российских финорганизаций по объему активов, в октябре 2010 года. Это произошло после того, как финорганизация оказалась не в состоянии расплатиться по выданным регулятором кредитам и по еврооблигациям. Месяц спустя банк был признан банкротом.

Позже по факту банкротства организации было возбуждено уголовное дело. Однако имя Сергея Пугачева не называлось среди фигурантов дела: как пишет «Коммерсантъ», формально он не является владельцем банка, хотя и считается его реальным бенефициаром.
/>http://lenta.ru/news/2013/12/26/pugachev/

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Бизнесвумен, похитившая 80 млн рублей по кредитам более 430 знакомых, получила 6 лет

В Хакасии осуждена руководитель компании "Здоровье", заработавшая на услугах по "беспроблемному" кредитованию 80 млн рублей, сообщает пресс-служба прокуратуры республики.

Черногорский городской суд признал местную жительницу бывшего директора ООО "Здоровье" Наталью Данилову виновной в совершении 431 эпизода преступлений по ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Установлено, что с ноября 2006 года по 11 марта 2010 года Данилова под предлогом осуществления предпринимательской деятельности предлагала своим знакомым услуги по быстрому "беспроблемному" получению кредита и вознаграждение за участие в кредитовании. При этом злоумышленница говорила, что либо полностью возьмет на себя кредитные обязательства, либо поделит их заемщиком.

Как ранее сообщалось, для гарантированного оформления договора кредитования Данилова изготавливала и передавала заемщикам фиктивные документы – подложные справки о доходах и копии трудовых книжек, проставляла в указанных документах печати организаций и подписи от имени руководителей и бухгалтеров предприятий. При этом, как отмечает прокуратура, предприниматель заранее знала, что не будет выплачивать свою часть кредита. Первоначально она своевременно вносила платежи, предусмотренные кредитным договором, создавая видимость платежеспособности, затем платежи прекращались, и весь финансовый груз ложился на заемщиков.

Общая сумма причиненного ущерба заемщикам и кредитно-финансовым организациям составила 80 млн рублей.

Суд приговорил Наталью Данилову к 6 годам колонии общего режима.
/>http://pravo.ru/news/view/100158/

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Полиция задержала 5 подозреваемых в хищении 70 млн руб. у вкладчиков российских банков.

13.01.2014, Москва 11:03:22 В Московском регионе, Санкт-Петербурге, а также в Калужской области полиция задержала участников группы, подозреваемых в хищении 70 млн руб. со счетов вкладчиков российских банков. Об этом сообщили в пресс-службе МВД России.

Среди задержанных - 23-летний уроженец г.Иваново, проживающий в Москве, 23-летний уроженец Калужской области, 28-летний житель Ставрополя, находящийся в розыске по подозрению в мошенничестве. Кроме того, правоохранители задержали 49-летнюю жительницу Московской области, у которой изъят поддельный паспорт РФ на имя жительницы Санкт-Петербурга, и рядовую сотрудницу одного из банков - 20-летнюю уроженку Ростовской области, сообщили в ведомстве.

По данным полиции, группа действовала на территории Московского региона и Санкт-Петербурга. От коррумпированных сотрудников банков злоумышленники получали сведения о крупных вкладчиках, проживающих в разных регионах страны, а также копии их паспортов. После этого мошенники за пределами РФ заказывали поддельные паспорта высокого качества с вклеенной фотографией подставного лица. По заявлению мнимого владельца вклада в филиалах банков открывали счет по подложному документу, а после на него переводились денежные средства. Спустя некоторое время злоумышленники их обналичивали. По имеющейся информации МВД, по данной схеме члены группы похитили более 70 млн руб.

Возбуждено уголовное дело по ст.159 УК РФ (мошенничество). В отношении подозреваемых избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. В настоящее время устанавливаются все обстоятельства незаконной деятельности задержанных.
/>http://www.rbc.ru/fnews.open/20140113110322.shtml

2 пользователям понравилось это

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Когда виноват кредитор

Должник заслуживает наказания, но если немного переосмыслить это утверждение, то все выглядит несколько иначе.

Если человек взял в долг деньги и не отдает их, то, несомненно, такой человек достоин порицания и наказания. Суд, приставы, банки и их службы безопасности, коллекторы — все настроены крайне негативно к должникам. Поставьте себя на место кредитора и представьте, что вы дали другому человеку взаймы, а он не торопится долг возвращать. Конечно же, должник заслуживает наказания, не так ли?

Однако, если немного переосмыслить это утверждение, то получается, что все выглядит несколько иначе. Об этом расскажет Евгений Рякин, управляющий партнёр компании «Кредитный Советник»:

«Возьмем простой пример. Лично я никогда в жизни не брал в Сбербанке кредит, более того, я вообще никогда не пользовался услугами этого банка. Но регулярно, раз в месяц, мне приходят sms сообщения с предложением взять кредит. Оказывается, что мне уже предварительно оформлен кредит в размере 94000 рублей. И я могу получить эти деньги в банке, просто показав свой паспорт и назвав личный пароль, указанный в сообщении.

Это значит, что банк, который совершенно не в курсе моего финансового положения, готов дать мне взаймы почти сто тысяч рублей. И мне даже не нужно подтверждать свои доходы.

Наверное, все видели рекламные баннеры на дорогах города, где банки предлагают деньги при наличии минимального пакета документов. Эту рекламу мы находим у себя в почтовых ящиках, ее раздают на улицах промоутеры, она так и сыпется на нас в интернете и со страниц газет. Создается впечатление, что банки заманивают людей и сами толкают на оформление кредитных продуктов. А кредитные карты, которые приходят по почте? Нередко их получают люди вообще без источников дохода.

Очень часто при получении кредита заемщики не читают кредитный договор, довольствуясь тем, что расскажут кредитные эксперты. И лишь потом начинают всплывать «айсберги» комиссий за подключение к sms оповещению, за получение средств через банкомат, за ведение счета и т.д. Конечно, прежде, чем брать кредит заемщик должен внимательно ознакомится с договором, но нередко кредитные эксперты торопят заемщика, не дают сосредоточиться. Да и сами кредитные договоры, бывает, занимают несколько страниц текста, написанного мелким шрифтом. Кроме того, в некоторых договорах указаны лишь общие условия предоставления кредитов, в то время, как тарифы оформляются другим документом и на руки заемщику не выдаются.

При получении кредита многие банки навязывают заемщикам страховку. В некоторых случаях размер комиссии за подключение к программе страхования достигает 15-20% размера кредита.

В итоге, картина, когда с одной стороны обиженные кредиторы, а с другой — недобросовестные заемщики, несколько тускнеет. Вместо нее проявляется другая: банк, не проверяя финансовой надежности человека, дает ему взаймы деньги. Очень необдуманный поступок, вы не находите? Кроме того, при оформлении документов, условия, указанные в договоре не всегда совпадают с теми условиями, что указаны в рекламе. То есть кредитор первый начинает вести себя не совсем честно по отношению к заемщику».

Так кто же виноват в том, что должники не возвращают кредиты?
/>http://justmedia.ru/news/russiaandworld/189102

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Сбербанк признал повторное списание средств со счетов клиентов

Сбербанк в конце прошлой недели повторно списал средства со счетов некоторых владельцев карт. Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на пресс-службу крупнейшей российской финорганизации. Число пострадавших клиентов Сбербанка не уточняется.

В Сбербанке повторное списание объяснили ошибкой стороннего банка-эквайера, который предоставил некорректный файл. «В файле были некорректно отражены операции клиентов, совершенные в эквайринговой сети данного банка. На основании этого файла произошли списания средств у клиентов», — объяснил агентству неназванный представитель пресс-службы Сбербанка.

В финорганизации 13 января ожидают поступления реестров с корректной информацией, после чего клиентам планируется вернуть повторно списанные средства.

Предыдущее повторное списание средств у клиентов Сбербанка произошло в августе 2012 года. Тогда с карт 50 тысяч клиентов два раза списали средства по 80 тысячам операций. Объем ошибочных операций оценивался в десятки миллионов рублей. В качестве причины сбоя тогда называлась ошибка при обработке файла, поступившего от платежной системы Visa. Средства вернули клиентам через 17 часов.

В том же году в Сбербанке произошел еще один крупный сбой, в результате которого клиенты организации не могли в течение нескольких часов воспользоваться картами. После этого банк запустил на своем сайте краудсорсинговый сервис для выявления причин подобных сбоев.

http://lenta.ru/news...01/13/twotimes/

1 пользователю понравилось это

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

ну...а сказки как начинаютя....((( у отца 3 сына((( демохрафий се повышает((а старухе думать над((так..2 пля типа умныи..((( а младш как сехда((( пошел и кредита зял(( нет бы в поль свистнуть((...там конь горбун пасется пля...а он в сбер полез(((

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Житель Екатеринбурга погасил долг на 45 млн рублей, чтобы уехать отдыхать за границу

http://www.banki.ru/news/lenta/?id=6067701

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Начальник похитила банковскую карту у подчиненной

31 декабря 2013 года в 14.10 в службу «02» поступило сообщение о краже. По словам потерпевшей, кто-то похитил у нее банковскую карту, после чего ей пришло уведомление об обналичивании денежных средств. Сумма ущерба составила около 500 тысяч рублей.

В результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий сотрудники полиции ОМВД России по Бескудниковскому району установили личность подозреваемой и 12 января в 18.30 задержали ее на Бескудниковском бульваре.

Выяснилось, что задержанная, 26-летняяя уроженка Чувашии, работала вместе с заявительницей и являлась ее руководителем. 30 декабря 2013 года она похитила у потерпевшей карту, после чего сняла с нее все имеющиеся деньги.

В отношении подозреваемой возбуждено уголовное дело по ст. 158 УК РФ (кража) и избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.

Источник: ГУ МВД России по г. Москве

1 пользователю понравилось это

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Житель Екатеринбурга погасил долг на 45 млн рублей, чтобы уехать отдыхать за границу

http://www.banki.ru/...nta/?id=6067701

я болдю.....я б на его месте заплатила бы лям кому надо и поехала куда хотела

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

я болдю.....я б на его месте заплатила бы лям кому надо и поехала куда хотела

Ну не все же нищеброды. Чел в легкую заплатил 45 лямов что бы в Египет слетать на НГbigsmile.gif.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Ну не все же нищеброды. Чел в легкую заплатил 45 лямов что бы в Египет слетать на НГbigsmile.gif.

писец, тогда вопрос- нахрена он раньше энтого не сделал? и чЁ? за 2 года дела так в гору пошли, что 45 лямов для него ху!йня?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Первого советского миллионера накажут за нанесение ущерба собственному банку

Агентство по страхованию вкладов попросит арбитражный суд привлечь к гражданско-правовой ответственности акционеров Витас Банка, который ранее признали банкротом. Об этом 14 января сообщает «Интерфакс». В АСВ уточнили, что заявление они подадут после формирования доказательной базы.

Как считают в Агентстве, бывшие акционеры Витас Банка, в число которых входил первый официальный миллионер СССР Артем Тарасов, совершало сделки в ущерб интересам кредитной организации. О размере ущерба пока ничего не сообщается.

АСВ также направило заявление в полицию, попросив завести против руководства Витас Банка уголовное дело по статье «преднамеренное банкротство» и «присвоение или растрата». Заявление в московское управление МВД отправили 20 ноября 2013 года. В декабре полиция возбудило дело по статье «мошенничество» и «банкротство». О его фигурантах ничего не сообщается.

В отношении руководства банка, как пишет «Интерфакс», расследуется еще одно уголовное дело, возбужденное в мае 2013 года. Оно связанно с хищением 95 миллионов рублей в дагестанском филиале Витас Банка. Обвинения предъявлены директору отделения Мураду Казиахмедову.

Витас Банк признали банкротом в августе 2012 года. За месяц до этого у него отозвали лицензию. К моменту окончания деятельности обязательства банка составляли четыре миллиарда рублей, а активы оценивались в 820 миллионов рублей. Накануне отзыва лицензии появилась информация о том, что банк скупил советские облигации, не подлежащие выкупу. По данным СМИ, с баланса банка при этом исчезло два миллиарда рублей. Тарасов со своей стороны утверждал, что банкротство банка было инициировано Центробанком и Минфином. Облигации СССР, по его словам, финучреждение купило, чтобы выполнить требование ЦБ по увеличению операционного капитала.

http://lenta.ru/news.../01/14/tarasov/

1 пользователю понравилось это

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Благодаря усилиям активистов Народного фронта расследование дела об обмане вкладчиков ОАО «Акционерный банк «Пушкино» будет продолжено. Об этом руководителю межфракционной группы Госдумы по взаимодействию правоохранительных органов и гражданского общества, члену Центрального штаба ОНФ Михаилу Старшинову сообщил в официальном письме начальник Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России Дмитрий Сугробов. По его словам, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении руководства банка «Пушкино» отменено и материалы направлены на дополнительную проверку.

Как известно, банк «Пушкино» заманивал вкладчиков высокими процентами, параллельно выдавая кредиты на огромные суммы без залога. После отзыва в августе 2013 г. Центробанком лицензии у «Пушкино» Агентство по страхованию вкладов должно потратить более 20 млрд. рублей на выплаты частным вкладчикам. При этом 3 млрд рублей вкладов граждан будет потеряно. Несмотря на то, что интересы вкладчиков оказались ущемленными по вине финансовой организации (пострадало более 61 000 человек в 30 регионах страны), уголовное дело по этому факту так и не было возбуждено.

Михаил Старшинов направил запросы в Генпрокуратуру и МВД по вопросу защиты интересов вкладчиков банка «Пушкино», попросив объяснить, почему по этому факту правоохранительные органы до сих пор отказываются возбуждать уголовное дело. «В этом деле не только не предпринималось никаких мер, чтобы вернуть людям деньги, но и не предпринималось никаких мер, чтобы привлечь к ответственности лиц, которые довели банк до такого состояния, — отмечает представитель Центрального штаба ОНФ. — Более того, эти лица до сих пор прекрасно себя чувствуют, и широко известно, что у них имеется огромное количество других активов, в число которых входят и банки. Наши же граждане получают ответ от правоохранительных органов, что в деле нет состава преступления. Налицо выборочное реагирование на правонарушения, которое не может не привлечь внимания людей. После депутатских запросов, активности представителей ОНФ, публикаций в прессе наши правоохранители пытаются произвести какие-то изменения. Но хотелось бы, чтобы правоохранительная система работала «на автомате», без применения титанических усилий общественности».

По мнению Михаила Старшинова, предотвращению подобных ситуаций могла бы способствовать большая прозрачность деятельности банков. «Тема регулирования банковской деятельности, а также деятельности правоохранительной и судебной систем заслуживает пристального внимания и постоянной дискуссии, поскольку фактов, когда происходят необъяснимые вещи, огромное количество», — резюмирует депутат.
/>http://onf.ru/2014/01/15/onf-dobilsya-vozvrashheniya-dela-banka-pushkino-na-dosledovanie/

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Альфа-банк объяснил появление 10 триллионов рублей на счету клиента

Альфа-банк опроверг ошибочное перечисление десяти триллионов рублей своему клиенту в Челябинске. Об этом 15 января сообщает «Прайм» со ссылкой на пресс-службу кредитного учреждения.

Ранее новостное агентство ЧелНовости.ру опубликовало информацию, что житель Челябинска Тимур Фаткуллин обнаружил на своем счете в Альфа-банке 9,99999 триллиона рублей. Для сравнения, в 2014 году доходы федерального бюджета запланированы на уровне 13,5 триллиона рублей. По сведениям издания, клиент позвонил в банк, который тут же заблокировал его счет.

В Альфа-банке сообщили «Прайму», что у их клиента было открыто несколько счетов. Когда он попытался с помощью интернет-банкинга перевести на уже закрытый счет средства из платежной системы «Яндекс.Деньги», система Альфа-банка отобразила поле баланса с помощью девяток, что создало впечатление перевода почти десяти триллионов рублей. Представители Альфа-банка опровергли, что на счет клиента переводились какие-либо средства, но признали, что подобное отображение является некорректным. Имя клиента в Альфа-банке не сообщили.

В России использование средств, случайно полученных от банков, считается неосновательным обогащением. Приобретатель обязан вернуть потерпевшему все неосновательно приобретенное имущество, гласит 60 глава Гражданского кодекса РФ.

Случаи с ошибочным зачислением на счет клиентов банков и платежных систем многомиллиардных сумм не единичны и происходят в разных странах мира. В частности, в июле система PayPal увеличила счет своего пользователя из Пенсильвании на 92 квадриллиона долларов. В начале 2012 года индийский банк случайно перевел сельскому учителю 9,8 миллиарда долларов.

http://lenta.ru/news/2014/01/15/alfa/

1 пользователю понравилось это

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

В Череповце женщина пыталась получить кредит по поддельному паспорту

В декабре 2013 года в полицию города Череповца Вологодской области поступило заявление от менеджера одного из банков. По словам заявителя, к ним в банк обратилась женщина для получения кредита в размере 450 тысяч рублей.

После заключения договора она внесла два платежа и прекратила выплаты. Сотрудники организации обратились за помощью в полицию.

В ходе проведения оперативно-разыскных мероприятий подозреваемая – ранее судимая женщина – была задержана.

Как позже установили полицейские, злоумышленница получила кредит на чужое имя благодаря паспорту, который нашла на улице. Она вклеила в документ свою фотографию, а затем обратилась в банк.

По факту мошенничества и подделки документов возбуждено уголовное дело.

Источник: УМВД России по Вологодской области

Подробнее: http://bankir.ru/nov.../#ixzz2qXEyO3CV

1 пользователю понравилось это

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Создайте аккаунт или войдите для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!


Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.


Войти сейчас

  • Сейчас на странице   0 пользователей

    Нет пользователей, просматривающих эту страницу