А всё-то должники у них плохие.

[Главный редактор 2 825]

Семь депутатов могут лишиться мандатов из-за судебных исков по долгам

В Государственную думу поступило восемь судебных решений в отношении депутатов, которые либо не отдают кредит, либо не выплачивают алименты (список имеется в распоряжении «Известий»). Среди них два члена фракции «Единая Россия» — Заур Аскендеров и Елена Николаева, пять членов фракции «Справедливая Россия» — Андрей Крутов, Олег Михеев, Аднан Музыкаев, Владимир Парахин. Также постановление о взыскании задолженности поступало и на депутата от ЛДПР Дмитрия Носова, но по состоянию на 1 января 2014 года, парламентарий ее погасил. Его коллега по фракции Валентин Свиридов сам написал в аппарат Госдумы заявление, чтобы 25% от его месячного вознаграждения выплачивались в виде алиментов его бывшей супруге. Эсер Александр Четвериков также выплачивает алименты, по его словам, никакого долга на нем нет.

Фактически на 1 января 2014 года, по данным аппарата Госдумы, осталось семь должников. Судебные решения по Александру Четверикову и Андрею Крутову касаются выплаты алиментов. Согласно исполнительному листу, с Заура Аскендерова должно быть взыскано по договору займа 18,2 млн рублей, из которых он уже внес 1 млн рублей. С Олега Михеева — 181,2 млн рублей, депутат внес 2,7 млн рублей. Аднан Музыкаев остался должен 811 тыс. рублей, изначально долг составлял 1,2 млн рублей. Задолженность Дмитрия Носова составляла 1,3 млн рублей, но парламентарий ее погасил в срок. Владимир Парахин остался должен 12 млн рублей, согласно постановлению его долг на 29 июля 2013 года составлял 12,5 млн рублей. Необязательным заемщиком, которая не внесла ни одного платежа, согласно документу ГД, является Елена Николаева. Ее задолженность перед Сбербанком составляет 127,3 млн рублей.

Вчера «Известиям» удалось получить комментарий двух из семи должников. Как рассказал изданию единоросс Аскендеров, денежные средства еще в 2011 году прошли через его личный счет, но, по словам депутата, деньги нужны были не ему.

— Передавая деньги, я не взял расписку с человека. И теперь, через три года, раз долг не погашен, на мое имя пришел исполнительный лист. Ничего не поделаешь, буду выплачивать деньги за счет зарплаты, пока не улажу это недоразумение, — сказал он.

Кредит, где должником выступает Николаева, брался в Сбербанке еще в 2009 году компанией «Лига», к которой был близок ее супруг. Деньги требовались на закупку оборудования и на развитие производства. Часть кредита была погашена, однако крупная сумма долга — свыше 100 млн рублей — осталась не выплаченной с 2011 года.

Депутат Елена Николаева уверяет, что данный кредит она не брала, а выступала только поручителем. Более того, по ее словам, у Сбербанка вопросов к депутату больше нет и вопрос закрыт еще 30 декабря 2013 года.

— Ко мне претензий со стороны банка нет, вопрос решен в конце декабря, и, видимо, новые документы не успели прийти в судебные инстанции, — заявила Николаева.

У народной избранницы на руках есть документ — заявление официального представителя Сбербанка России об отзыве производства, в котором он просит окончить вышеуказанное исполнительное производство на основании п.1 ч.1 ст.46 ФЗ «Об исполнительном производстве».

Однако в Госдуме пока не получили заявление от официального представителя банка. И отмечают, что пока иных документов в нижней палате нет, решение арбитражного суда города Москвы может быть выполнено в установленном законом порядке.

Вице-спикер Государственной думы, секретарь генерального совета партии «Единая Россия» Сергей Неверов заявил «Известиям», что перед законом все равны и если кто-то будет уходить от погашения долгов, прикрываясь депутатской неприкосновенностью, то в Думе будет ставиться вопрос о лишении мандата.

— Исполнительные листы о взыскании приходят по месту работы. Должники обязаны погасить свои задолженности в полном объеме. Депутатским статусом прикрыться не удастся. Если будет нарушение закона, то будет поставлен вопрос о лишении мандата, в том числе и депутата Николаевой, — подчеркнул Неверов.

Глава фракции «Единая Россия» в Госдуме Владимир Васильев считает, что в данной ситуации партийная принадлежность парламентария не имеет никакого значения, тем более что Елена Николаева не является членом партии ЕР.

— Со своей стороны могу заверить: то, что Николаева — депутат Государственной думы и член фракции «Единая Россия», не будет препятствием для исполнения судебного решения, — сказал «Известиям» Владимир Васильев.

Между тем, по информации «Известий», сейчас решается вопрос, в какую комиссию — по доходам или этике — будут направлены документы Николаевой на изучение вопроса.

Как пояснили в аппарате парламента, исполнительный лист действительно находится в Госдуме, но пока не поступил на рассмотрение ни в одну из комиссий.

— Мы ожидаем, что документы, подтверждающие правоту Елены Николаевой, в ближайшее время поступят в нижнюю палату, и тогда этот вопрос не будет рассматриваться ни в одной из комиссий, — сообщил собеседник.

Согласно регламенту председатель палаты Сергей Нарышкин расписывает документ в комиссию по доходам, если тот пришел от правоохранительных или налоговых органов, от партий, общественных объединений, СМИ, но в регламенте и слова нет о судебных приставах и о суде. Попадет ли документ в комиссию по этике — также большой вопрос. Это подтвердили депутаты — члены комиссий Владимир Поздняков (зампред комиссии по доходам) и Андрей Андреев (зампред комиссии по этике).

— Данный вопрос находится за пределами полномочий комиссии по депутатской этике. Я пока не знаком с решением суда. Однако в Госдуме бывали случаи, когда на депутатов поступали исполнительные листы и с них удерживалась часть зарплаты, — говорит Андреев.
/>http://izvestia.ru/news/563797#ixzz2qd0mSi3g

[Sergey620x 514]

Хищение трех миллиардов оценили заочно

Экс-зампред Мира-банка получила восемь лет

Симоновский суд Москвы заочно вынес приговор бывшему заместителю председателя правления Мира-банка Анне Эткиной, обвинявшейся в хищении 3,3 млрд руб. у ОАО "Финансовая лизинговая компания" (ФЛК). Признав находящуюся в международном розыске экс-банкира виновной в мошенничестве, отмывании преступных доходов и причинении ущерба путем обмана, суд приговорил ее к 8 годам колонии.

Как сообщили "Ъ" в Симоновском суде Москвы, Анна Эткина была признана виновной по ст. 159 УК РФ (мошенничество), 174 УК РФ (отмывание преступных доходов) и 165 УК РФ (причинение ущерба путем обмана). Дело поступило в суд еще в июле 2013 года, но затем не раз откладывалось. В результате его рассмотрели в заочном порядке за один день, приговорив Анну Эткину к восьми годам заключения.

Сама осужденная никогда вины не признавала, а незадолго до начала заочного процесса в Симоновском суде даже направила письма президенту Владимиру Путину и генпрокурору Юрию Чайке. В них она утверждала, что имеет "большой архив документов и свидетельств, включая постановления юридических инстанций в США", доказывающих ее непричастность к хищению средств ФЛК. Но поскольку в российский суд экс-банкир не явилась, оценить эти документы суду не удалось.

Изначально Анна Эткина проходила по уголовному делу вместе со своим гражданским мужем и деловым партнером — замдиректора ФЛК Андреем Бурлаковым. В июле 2009 года обоим были предъявлены обвинения. По версии следствия, вместе с Бурлаковым Эткина вывела за рубеж по фиктивным сделкам крупные средства компании, на которые позже были куплены акции судоверфи Wadan Yards в Германии и судостроительного завода в украинском Николаеве. Однако с началом финансового кризиса немецкие верфи стали нерентабельны, после чего в августе 2009 года были выкуплены подконтрольной предпринимателю Виталию Юсуфову швейцарской Nordic Yards за €40 млн.

После возбуждения уголовного дела обоих обвиняемых взяли под стражу, но летом 2010 года суд согласился отпустить Анну Эткину под залог 5 млн руб., а Андрея Бурлакова — 50 млн руб. Их выход на свободу закончился трагически: 29 сентября 2011 года на Анну Эткину и Андрея Бурлакова было совершено покушение в ресторане "Хуторок" на Ленинградском проспекте. Неизвестный расстрелял их из травматического пистолета, в результате Бурлаков умер по дороге в Боткинскую больницу, а Эткина была серьезно ранена в челюсть и грудь. Сразу после покушения к ней была приставлена охрана. Правоохранители задержали предполагаемого стрелка — уроженца Дагестана Магомеда Мечилова. Анна Эткина сначала опознала в нем стрелявшего, но позже заявила, что дагестанец не причастен к покушению. Дело против Магомеда Мечилова было прекращено, а его отпустили на свободу.

В ноябре 2012 года ГУ МВД по Центральному федеральному округу завершило следствие по делу Анны Эткиной. Процесс в Симоновском суде никак не мог начаться из-за неявки подсудимой или ее адвоката. А в июне 2013 года выяснилось, что Анна Эткина тайно покинула Россию, после чего была объявлена ГУ МВД по ЦФО в розыск. По некоторым данным, она находится на лечении в Израиле. После вынесения приговора у российской Генпрокуратуры имеются все основания требовать ее выдачи.

Анна Эткина и ее адвокат Нина Гордеева вчера комментировать ситуацию не стали.

Алексей Ъ-Соковнин

http://www.kommersan...9?isSearch=True

[Скарлетт 19 536]

Судят главу филиала "Ренессанса Страхования", заставлявшего подчиненных делиться зарплатой

В Оренбургской области перед судом предстанет топ-менеджер группы "Ренессанс Страхование", который заставлял работников отдавать ему ему часть зарплаты, угрожая увольнением, сообщает пресс-служба СКР.

37-летний бывший директор филиала ООО "Группа Ренессанс Страхование" обвиняется в совершении двух эпизодов преступления по п. "б" ч.4 ст.204 УК РФ (коммерческий подкуп).

По версии следствия, с сентября 2012 по апрель 2013 года директор получал ежемесячную плату за продление договора с ИТ-специалистом, занимавшимся обслуживанием компьютеров в компании. Продолжить осуществлять техническое сопровождение филиала системный администратор мог за 2 тыс. рублей в месяц, в противном случае руководитель угрожал отказаться от его услуг. Всего за сотрудничество с фирмой компьютерщику пришлось заплатить 14 тыс. рублей.

Кроме того, директора обвиняют в том, что он вынудил сотрудника фирмы заплатить 15 тыс. рублей, чтобы его не лишили работы.

В настоящее время уголовное дело с утвержденным обвинительным заключением направлено в суд для рассмотрения по существу.
/>http://pravo.ru/news/view/100624/

[Sergey620x 514]

Французский суд не поверил слезам Алексея Кузнецова

Удовлетворен запрос Генпрокуратуры о выдаче бывшего подмосковного чиновника

Апелляционный суд французского города Экс-ан-Прованс рекомендовал удовлетворить запрос Генпрокуратуры России о выдаче бывшего первого заместителя председателя правительства Московской области — министра финансов Алексея Кузнецова. Защита возражала против экстрадиции, настаивая на политической подоплеке дела, а также на угрозе в России жизни и здоровью бывшего чиновника. На родине Алексей Кузнецов обвиняется в многомиллиардном мошенничестве, легализации преступных доходов и растрате. Поскольку недавно во Франции было принято решение о выдаче экс-владельца БТА-банка Мухтара Аблязова, в Генпрокуратуре РФ считают, что уже можно говорить о положительной тенденции.

http://www.kommersan...5?isSearch=True

[Sergey620x 514]

Вкладчики предъявили обвинение Промсвязьбанку

Сотрудников омского отделения банка подозревают в мошенничестве

СКР по Омской области расследует уголовное дело в отношении неустановленных сотрудников операционного офиса Промсвязьбанка в Омске. Им инкриминируют мошенничество со средствами четырех вкладчиков в особо крупном размере. Ущерб оценивается в 55 млн руб., хотя сами вкладчики говорят о 1 млрд руб. В омском отделении банкапричастность своих сотрудников к мошенничеству отрицают, заявляя, что деньги похитили сами вкладчики, которые «создали видимость ущерба для последующего взыскания его с банка в суде».

О расследовании уголовного дела в отношении неустановленных сотрудников операционного офиса в Омске сибирского филиала ОАО «Промсвязьбанк» вчера “Ъ” сообщили в следственном управлении СКР по Омской области. Уголовное дело возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой, в особо крупном размере). «Сейчас идет проверка по заявлениям четырех вкладчиков банка, которые проходят по делу потерпевшими. Они считают, что банк нанес им ущерб в размере 55 млн руб. Однако потерпевших гораздо больше»,— сказала “Ъ” старший помощник руководителя по взаимодействию с СМИ СКР по Омской области Лариса Болдинова.

В омском Промсвязьбанке причастность своих сотрудников к мошенничеству со средствами вкладчиков отрицают. «В результате проверки, проведенной в омском операционном офисе банка, нами была получена информация, которая может свидетельствовать о неправомерной деятельности ряда клиентов. Действия группы клиентов были направлены на создание видимости проведения операций якобы без их ведома для последующего взыскания сумм оспариваемых операций с банка с целью незаконного обогащения»,— заявили в пресс-службе Промсвязьбанка. В ноябре прошлого года в региональный СКР обратился руководитель службы экономической безопасности омского операционного офисабанка Сергей Улогов. По сведениям местных СМИ, он требовал возбудить уголовное дело в отношении нескольких вкладчиков банка, которые заявили о «якобы совершенных хищениях денежных средств с их вкладов с целью создания видимости ущерба и последующего взыскания его с банка в судебном порядке».

В декабре Центральный районный суд Омска взыскал по иску Игоря Проскурина к ОАО «Промсвязьбанк» 12,6 млн руб. в счет возврата вклада, почти 1 млн руб. процентов по вкладу за период с 24 июля 2012 года по 22 ноября прошлого года и оштрафовал банк на 2 млн руб. Банк обжалует это решение в апелляционной инстанции. «По версии банка, мой клиент снял деньги самостоятельно. Суд провел почерковедческую экспертизу подписи в расходно-кассовом ордере на получение денежные средств, которая показала, что подпись исполнена не моим клиентом»,— рассказал “Ъ” представитель потерпевшего Игоря Проскурина, учредитель омской региональной общественной организации «Общество защиты потребителей в сфере банковских услуг, автострахования и недвижимости “Правовое решение”» Сергей Скурихин. По словам юриста, пострадавших вкладчиков по уголовному делу в отношении неустановленных сотрудников Промсвязьбанка несколько десятков. «По некоторой информации, сумма ущерба может дорасти до 1 млрд руб., и в этой ситуации завязаны состоятельные вкладчики»,— уточнил Сергей Скурихин.

Аскер Абишов, Омск

http://www.kommersan...9?isSearch=True

[Sergey620x 514]

К Алексею Митрофанову появились допросы

Следственный комитет просит лишить депутата иммунитета

Вчера Следственный комитет РФ направил запрос генпрокурору Юрию Чайке, в котором говорится о наличии оснований для лишения председателя комитета по СМИ Госдумы Алексея Митрофанова депутатской неприкосновенности. Следствие намерено допросить господина Митрофанова в качестве свидетеля по уголовному делу о вымогательстве в 2012 году $200 тыс. с экс-соучредителя компании "Арктур-Строй" Вячеслава Жарова за помощь в арбитражном разбирательстве. По словам господина Митрофанова, следствие уже получило от него необходимые разъяснения.

Как стало известно "Ъ", вопрос о необходимости добиться лишения председателя парламентского комитета Алексея Митрофанова депутатского иммунитета возник в СКР РФ довольно давно. В середине декабря прошлого года соответствующий запрос на имя генерального прокурора РФ Юрий Чайки в следственном ведомстве был официально оформлен, а вчера направлен в надзорный орган. В случае если Генпрокуратура найдет основания для лишения депутата неприкосновенности вескими, материалы будут направлены в Государственную думу.

Напомним, что Алексей Митрофанов попал в поле зрения правоохранительных органов 12 мая 2012 года. Тогда в холле гостиницы "Ренессанс", расположенной на Олимпийском проспекте, при получении 2,25 млн руб. следователи и оперативники задержали Рашида Саутиева и Александра Деревщикова. Это был первый транш суммы, которую задержанные вымогали у с экс-соучредителя компании "Арктур-Строй" Вячеслава Жарова. В момент операции по задержанию по соседству с Саутиевым и Деревщиковым находился наблюдавший за происходящим депутат Алексей Митрофанов. Как выяснилось, задержанные были с ним хорошо знакомы. Господина Митрофанова, являющегося спецсубъектом, сыщики задерживать не стали, и он удалился.

Как уже рассказывал "Ъ", проблемы у бизнесмена Вячеслава Жарова возникли в 2007 году, когда по договору с правительством Москвы "Арктур-Строй" вместе с "Фарн-Трейд" должен был достроить жилой комплекс на Кастанаевской улице, 68. Взяв под строительство кредит в Русском коммерческом банке (РКБ) на общую сумму $48 млн., "Арктур-Строй" из-за конфликта с партнером так и не начал вести строительство, хотя половина еще не существующих квартир уже была продана. Это привело к тому, что господин Жаров решил выйти из бизнеса, потребовав половину доли в уставном капитале — 113 млн руб. Арбитражный суд в марте 2010 года в полной мере удовлетворил ходатайство господина Жарова. Его примеру последовал еще один соучредитель "Арктур-Строя", получивший по решению суда 65 млн руб. Но с таким решением суда не согласилось новое руководство "Арктур-Строя", начав судебную тяжбу по возврату денег в компанию. Кроме того, в суд обратился и Газпромбанк, ставший владельцем РКБ и потребовавший возврата кредита и процентов по нему.

Во время разбирательства в девятом апелляционном суде к господину Жарову обратились Саутиев и Деревщиков, предложившие предпринимателю разрешить в арбитраже все вопросы в его пользу за $200 тыс. Переговоры проходили с марта по май 2012 года, причем, как утверждают правоохранители, в присутствии депутата Госдумы Митрофанова. Впрочем, он сам в переговорный процесс не вмешивался, но, как считают силовики, своим присутствием как бы давал понять, что гарантирует бизнесмену успех в вынесении судебного решения.

На начальной стадии следствия задержанные отказались от дачи показаний, однако затем изменили свою позицию и согласились сотрудничать, заявив о наличии третьего подельника — судебного пристава Али Кодзоева, который, по их словам, и рассказал им о проблемах господина Жарова. Однако пристав скрылся, его дело было выделено в отдельное производство.

В августе 2013 года Мещанский суд Москвы признал Александра Деревщикова виновным в покушении на мошенничество в составе организованной группы (ст. 30 и ч. 4 ст. 159 УК РФ) и приговорил к двум годам лишения свободы и штрафу в размере 500 тыс. руб., а Рашида Саутиева — к трем годам колонии.

Вчера источник в Генпрокуратуре сообщил "Ъ", что запроса из СКР в надзорном ведомстве пока не получили. Господин Митрофанов, в свою очередь, вчера сказал "Ъ", что "текста этого запроса не видел". "Со мной вопрос не обсуждался, дождемся бумаг, тогда и будем говорить",— добавил депутат. По словам парламентария, "не очень корректно комментировать внутреннюю переписку СКР и Генпрокуратуры". "Ранее я добровольно дал развернутые пояснения следствию",— подчеркнул господин Митрофанов.

Юрий Ъ-Сенаторов

http://www.kommersan...2?isSearch=True

[maleew1 10 308]

да сех их над на посадк картошк отправить....иль беломор канал капать(((

[Sergey620x 514]

"Рост игроков на рынке Forex заставляет насторожиться"

Количество россиян, торгующих на рынке Forex, активно растет, отмечают аналитики, и в ближайшем будущем эта тенденция сохранится. Однако большую часть новых игроков составляют любители, не способные получить серьезную прибыль, считают эксперты.

Активность россиян на рынке Forex в 2013 году увеличилась в два раза по сравнению с предыдущим. К такому выводу пришли аналитики "Интерфакса". По данным экспертов, в прошлом году услугами Forex-брокеров воспользовались около 400 тыс. человек. Клиенты внесли на валютную биржу $500 млн. Их среднемесячный оборот составил $440 млн. Популярность Forex увеличивается, потому что для частных инвесторов игра на этой бирже очень быстро замещает рынок акций. Так считает директор аналитического департамента компании "Альпари" Александр Разуваев.

"Фаворит нулевых годов — рынок акций — фактически умер. Надежды, что восстановится после кризиса, не оправдались. Мы торгуемся по акциям примерно в два раза дешевле, чем на пике 2008 года. При этом американские индексы обновляют все новые максимумы. Что касается рынка Forex, там абсолютная ликвидность, по-прежнему полностью работает экономика. Если вы хорошо прогнозируете монетарную политику мировых центробанков, макростатистику, вы можете неплохо зарабатывать. Это более быстрые деньги в случае успешного инвестирования, чем рынок акций", — отметил Разуваев.

По словам эксперта банка "БКС Премьер" Антона Шабанова, в этом году активность россиян на Forex продолжит расти. Поэтому сейчас удачное время для входа на рынок. Однако стоит отметить, что для любителей это довольно рискованный способ заработка.

"Именно активность россиян, быть может, не очень резко, но будет расти постоянно, потому что все СМИ и аналитики говорят о том, что все так же медленно рубль будет падать, и все так же медленно доллар и евро будут расти. На этом многим хочется как можно больше заработать. И если вы обычный любитель торговли и купить-продать, это довольно рискованный рынок. Но если вы хорошо разбираетесь в аналитике или у вас есть хорошая управляющая компания, которая неплохо управляет вашими активами, разумеется, с теми прогнозами, которые выдают все мировые аналитические агентства, нужно и можно заходить на рынок Forex сейчас", — уверен Шабанов.

По статистике, от 83% до 90% клиентов Forex — это убыточные игроки. Поэтому при росте активности россиян надзорные органы могут принять ограничивающие рынок меры, отметил начальник управления инвестиционных операций АКБ "Ланта-банк" Олег Поддымников.

"Forex, как никакая другая сфера, похожа на азартную. Рост игроков, конечно, заставляет насторожиться, 80% из них покажут убыток. Это не пойдет в их семью, это не пойдет в экономику. Кроме того, желание быстро заработать сказывается негативно на направленности человека. Многие бросают работу. И основная опасность сделок Forex — гигантское просто плечо: 1:100, 1:200. То, чего нет на фондовом рынке практически. Нельзя исключать, что какие-то надзорные органы, в том числе Центробанк РФ, могут принять меры по ограничению деятельности компаний, которые предоставляют эти услуги. Рост числа будет не такой активный", — полагает Поддымников.

По данным "Интерфакс-ЦЭА", по количеству клиентов и среднемесячному обороту лидерами на рынке Forex-брокеров в 2013 году стали компании "Альпари", Forex Club и Teletrade.

Анастасия Веденеева

http://www.kommersan...7?isSearch=True

[Главный редактор 2 825]

Хак по-питерски

Автором укравшего данные 110 млн американцев вируса назвали подростка из Петербурга

Создателем вируса «Картоха», поставившего под угрозу личные данные десятков миллионов клиентов американских ритейлеров Target и Neiman Marcus, оказался 17-летний подросток из Санкт-Петербурга. Вирусную программу он продал на черном рынке за $2 тыс.

Хакером, чья вирусная программа помогла похитить данные о 110 млн банковских карт в США, оказался российский подросток, выяснили эксперты компании IntelCrawler. Автор вируса — 17-летний петербуржец Сергей Тарасов, говорится в сообщении компании. Первоначально вирус получил название «Картоха», однако позднее автор переименовал его в DUMP MEMORY GRABBER by Ree[4].

Тарасов не использовал собственную программу, а лишь продавал ее, утверждают эксперты. Написав программу считывания данных с банковских карт в марте 2013 года, он предлагал всем желающим приобрести ее по цене от $2 тыс., а также давал скидку в случае, если получал согласие поделиться будущей прибылью.

В общей сложности программа была загружена как минимум 60 раз, в основном пользователями из стран Восточной Европы. В частности, IntelCrawler приводит цитаты из переписки пользователя под никнеймом ree[4] с покупателем программы, которая велась на русском языке. В переписке обсуждались детали работы вируса и оплата услуг его создателя.

В IntelCrawler отмечают, что юноша — «очень известный программист», который специализируется на создании вредоносных программ. Однако изначально в отчете IntelCrawler хакера из Санкт-Петербурга перепутали с его однофамильцем, проживающим в Новосибирске, и разместили фотографию не того Сергея Тарасова. На своей странице «ВКонтакте» Тарасов опроверг информацию о том, что это он совершил хакерскую атаку на американские сервера: «Я похож на человека, который юзнул американские сервера?!», а также выложил скриншот истории активности, на котором видно, что в его аккаунт заходили с американских IP-адресов.

Первая информация о массовой утечке данных клиентов Target, третьей по величине торговой сети в США, появилась 18 декабря. Ритейлер объявил о том, что киберпреступники получили доступ к именам покупателей, номерам кредитных карт и верификационным кодам CV.

На прошлой неделе следователи министерства внутренней безопасности США совместно с компанией по обеспечению кибербезопасности iSight Partners сообщили, что утечка может являться частью масштабной хакерской кампании, направленной против ритейлеров.

Основная причина хакерских атак, подобных этой, — то, что руководство компаний не уделяет достаточного внимания информационной безопасности, убеждены эксперты. «В первую очередь владельцы компаний ориентируются на те системы, которые приносят им прибыль, а безопасность зачастую игнорируют до тех пор, пока не происходит что-то похожее на ситуацию с Target, — рассказал «Газете.Ru» заместитель руководителя отдела информационной безопасности компании ЛАНИТ Александр Хегай. — То, что создателями вирусов часто оказываются малолетние русские хакеры, говорит не о том, что этот ребенок — гений. Скорее это демонстрирует, насколько слабы те системы, которые он взламывает».

Большинство ритейлеров не обращают внимания на безопасность своих торговых точек, в частности POS-терминалов, так что вероятность того, что такой атаке будут подвергнуты российские магазины, достаточно высокая, считает Хегай. Теперь, когда вирус «Картоха» уже известен, он будет блокироваться антивирусами, однако никто не может гарантировать, что завтра не появится новый вирус, аналогичный по своему механизму действия, который детектироваться не будет.

Застраховаться от подобных инцидентов практически невозможно, отмечает генеральный директор специализирующейся на информационной безопасности компании Zecurion Алексей Раевский. «Для покупателей единственный способ обезопаситься — использовать наличные. Оплачивая покупки кредитной картой, они целиком и полностью доверяют магазину», — рассказал он корреспонденту «Газеты.Ru».

Главный антивирусный аналитик «Лаборатории Касперского» Александр Гостев рекомендует покупателям использовать для защиты от киберзлоумышленников карты с чипом. «Целью подобных атак являются бесчиповые банковские карты, единственной степенью защиты которых является код на магнитной ленте», — рассказал он «Газете.Ru».

При этом ожидать хакерской атаки сопоставимого масштаба на российские торговые сети магазинов не следует, считает Гостев. «На сегодняшний день с точки зрения потенциальной выгоды для киберпреступников они не представляют такого интереса, как западные», — констатировал эксперт.

Невозможно с точностью определить, что за атакой на Target стоят хакеры из России, добавил Алексей Раевский. «У меня складывается впечатление, что в западном обществе специально создают такие настроения для того, чтобы получить какие-то финансовые средства на борьбу с «русскими хакерами». В период «холодной войны» всех пугали русскими бомбами и на борьбу с ними выделяли огромные средства. Сейчас ситуация повторяется, на этот раз — в сфере кибербезопасности».
/>http://www.gazeta.ru/tech/2014/01/20_a_5856985.shtml

[Скарлетт 19 536]

Вкладчики предъявили обвинение Промсвязьбанку

Сотрудников омского отделения банка подозревают в мошенничестве

СКР по Омской области расследует уголовное дело в отношении неустановленных сотрудников операционного офиса Промсвязьбанка в Омске. Им инкриминируют мошенничество со средствами четырех вкладчиков в особо крупном размере. Ущерб оценивается в 55 млн руб., но знакомые с ситуацией источники говорят, что его сумма может быть увеличена до 1 млрд руб. В омском отделении банка причастность сотрудников к мошенничеству отрицают, заявляя, что деньги похитили сами вкладчики, которые «создали видимость ущерба для последующего взыскания его с банка в суде».

О расследовании уголовного дела в отношении неустановленных сотрудников операционного офиса в Омске сибирского филиала ОАО «Промсвязьбанк» вчера „Ъ» сообщили в следственном управлении СКР по Омской области. Уголовное дело возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой, в особо крупном размере). «Сейчас идет проверка по заявлениям четырех вкладчиков банка, которые проходят по делу потерпевшими. Они считают, что банк нанес им ущерб в размере 55 млн руб. Однако потерпевших гораздо больше»,— сказала «Ъ» старший помощник руководителя по взаимодействию с СМИ СКР по Омской области Лариса Болдинова. По информации следствия, мошенничество в Промсвязьбанке происходило в 2011—2012 годы. В эти годы операционный офис в Омске возглавлял Алексей Смородин. Мобильный телефон господина Смородина вчера не отвечал.

В омском Промсвязьбанке причастность своих сотрудников к мошенничеству со средствами вкладчиков отрицают. «В результате проверки, проведенной в омском операционном офисе банка, нами была получена информация, которая может свидетельствовать о неправомерной деятельности ряда клиентов. Действия группы клиентов были направлены на создание видимости проведения операций якобы без их ведома для последующего взыскания сумм оспариваемых операций с банка с целью незаконного обогащения», — заявили в пресс-службе Промсвязьбанка. В ноябре прошлого года в региональный СКР обратился руководитель службы экономической безопасности омского операционного офиса банка Сергей Улогов. По сведениям местных СМИ, он требовал возбудить уголовное дело в отношении нескольких вкладчиков банка, которые заявили о «якобы совершенных хищениях денежных средств с их вкладов с целью создания видимости ущерба и последующего взыскания его с банка в судебном порядке».

В декабре Центральный районный суд Омска взыскал по иску Игоря Проскурина к ОАО «Промсвязьбанк» 12,6 млн руб. в счет возврата вклада, почти 1 млн руб. процентов по вкладу за период с 24 июля 2012 года по 22 ноября прошлого года и оштрафовал банк на 2 млн руб. Банк обжалует это решение в апелляционной инстанции. «По версии банка, мой клиент снял деньги самостоятельно. Суд провел почерковедческую экспертизу подписи в расходно-кассовом ордере на получение денежные средств, которая показала, что подпись исполнена не моим клиентом», — рассказал «Ъ» представитель потерпевшего Игоря Проскурина, учредитель омской региональной общественной организации «Общество защиты потребителей в сфере банковских услуг, автострахования и недвижимости «Правовое решение»» Сергей Скурихин. По словам юриста, пострадавших вкладчиков по уголовному делу в отношении неустановленных сотрудников Промсвязьбанка несколько десятков. «По некоторой информации, сумма ущерба может дорасти до 1 млрд руб., и в этой ситуации завязаны состоятельные вкладчики», — уточнил Сергей Скурихин.

Адвокаты считают, что расследование уголовного дела в отношении сотрудников Промсвязьбанка может быть приостановлено. «Дело в отношении неустановленных лиц, как правило, возбуждается, чтобы сбавить наплыв человеческих эмоций потерпевших. Затем в связи с невозможностью установить и привлечь лицо, которое участвовало в совершении преступления, дело может быть приостановлено», — отметил адвокат Дмитрий Степанов. По его словам, для установления причастных к преступлению лиц СКР необходимо выяснить назначения платежа. «В любом случае в банке, когда списывали с расчетного счета денежные средства, остался какой-то след», — считает адвокат.

«Ъ» будет следить за развитием событий.
/>http://kommersant.ru/doc/2388456

[Скарлетт 19 536]

Бумаги растворились в депозитариях

ВАС не стал вмешиваться в схемы Матвея Урина

Попытка привлечь к материальной ответственности лиц, задействованных в громкой истории о выводе денег из банков Матвея Урина через покупку фиктивных ценных бумаг, подтверждавшихся фиктивными же выписками из депозитариев, тихо закончилась в конце прошлого года. Все усилия заставить единственный вышедший живым из этой истории депозитарий — ООО «КИТ Финанс» — через суд вернуть в конкурсную массу банка-банкрота «Славянский» около 3 млрд руб. закончились ничем. Это не просто лишает кредиторов банка шансов на возврат своих средств, но и сохраняет депозитарные схемы как вполне рабочий инструмент вывода активов из банков, указывают эксперты.

Этот неутешительный вывод следует из истории судебных разбирательств АСВ (конкурсный управляющий одного из банков Матвея Урина — банка «Славянский») с ООО «КИТ Финанс». В прошлом году попытки взыскать с последнего номинальную стоимость и купонный доход по так и не обнаруженным бумагам наконец дошли до Высшего арбитражного суда (ВАС). С мая по декабрь ВАС реагировал на разные эпизоды этого спора (отдельные иски подавались по разным бумагам) практически одинаковыми отказными определениями. Это означает, что последние шансы кредиторов, чьи интересы представляет АСВ, привлечь к материальной ответственности единственную оставшуюся в живых депозитарную компанию, фигурировавшую в многомиллиардных схемах, исчерпаны. Прочие задействованные в них депозитарии («Эдвантис Капитал», Русско-германский торговый банк (РГТБ), и др.) с материальной точки зрения в качестве ответчиков бесперспективны. После отзыва лицензий они перестали быть действующими.

Сама по себе схема была не такой уж и сложной. После смены собственников банк «Славянский» в середине 2007 года начал приобретать облигации известных эмитентов. Первоначально бумаги учитывались в депозитарии «Эдвантис Капитал», однако незадолго до отзыва у «Славянского» банковской лицензии из-за обнаружившейся дыры в активах (3 декабря 2010 года) банк заключил депозитарный договор с ООО «КИТ Финанс». Бумаги были сняты с учета в «Эдвантис Капитале» и переданы на хранение в «КИТ Финанс». А оттуда — оперативно в депозитарий РГТБ, с которым «КИТ Финанс» по поручению «Славянского» заключил междепозитарный договор. После отзыва у банка лицензии и его последующего банкротства новое руководство в лице АСВ потребовало от «КИТ Финанса» этот договор расторгнуть, а бумаги хранить самостоятельно. Тут-то и выяснилось, что бумаг у РГТБ нет. И АСВ предъявило требования к «КИТ-Финансу».

Логика исков АСВ сводилась к тому, что, согласно нормам положения о депозитарной деятельности, депозитарий, принявший бумаги на хранение, отвечает перед клиентом за их сохранность, а любое соглашение с клиентом, ограничивающее ответственность депозитария, ничтожно. Именно письменным указанием старого (до отзыва лицензии) руководства «Славянского» о передаче бумаг в РГТБ и подкреплял свою позицию «КИТ Финанс», считая, что отвечать должен РГТБ. Аргументы АСВ убедили судей лишь по одному эпизоду, да и то в первой инстанции. Во всех остальных эпизодах во всех инстанциях сработал аргумент «КИТ Финанса».

Такой подход суда удивил участников рынка. «Я не буду комментировать конкретную ситуацию, не будучи погружен в детали, однако общие правила игры на этом рынке несколько иные,— говорит зампред совета директоров ПАРТАД Петр Лансков.— Получая бумаги от депозитария А, депозитарий Б должен убедиться в их реальности. Для этого депозитарий Б обращается к регистратору, который ведет реестр бумаг, или к вышестоящему депозитарию, допустим, НРД, и проверяет, что приход бумаг на его счет номинального держателя там отражается как списание тех же бумаг на ту же сумму со счета номинального держателя депозитария А». Никакой депозитарий не может вести счета сам по себе, без внутренней сверки для учета принципа двойной записи в вышестоящем учетном институте, продолжает господин Лансков. «В противном случае он рискует создать фиктивную эмиссию бумаг, что противозаконно»,— добавляет он.

В ООО «КИТ Финанс» настаивают, что действовали законно. «Что и было доказано в итоге в судах,— говорит глава совета директоров ООО «КИТ Финанс» Юрий Новожилов.— А депозитарий РГТБ привлекался по поручению клиента». Наша позиция подкреплена и письмом ФСФР, отмечает он. В этом документе (имеется в распоряжении «Ъ») ведомство указывало, что депозитарий может не отвечать за действия контрагента по междепозитарному договору, если его заключение было сделано на основании прямого письменного поручения клиента. Впрочем, господин Новожилов отмечает, что после данного инцидента в связи с несовершенством законодательства о депозитарной деятельности внутренним регламентом компании было запрещено выполнять операции, связанные с нетипичными пожеланиями клиентов, выходящими за пределы стандартного делового оборота.

Правда, теперь это несовершенство депозитарных отношений, закрепленное на высшем уровне судебной практикой, может использовать в своих интересах фактически любой, указывают эксперты. «И не просто может, а уже делает»,— отмечает источник «Ъ», близкий к АСВ. Кредиторам же банка «Славянский» в вопросе возврата своих средств остается надеяться лишь на самого господина Урина, в отношении которого в марте прошлого года было вынесено решение о возмещении ущерба на 3 млрд руб., нанесенного банку «Славянский». Впрочем, по сведениям «Ъ», активов у господина Урина обнаружить удалось немного, а аресты, наложенные на те, что были, уже сняты.
/>http://kommersant.ru/doc/2389108

[Sergey620x 514]

Депутат парламента Дагестана подозревается в организации преступного сообщества

Депутата законодательного собрания Дагестана Магомеда Магомедова подозревают в организации преступного сообщества, на него завели уголовное дело. «Возбуждено уголовное дело в отношении депутата законодательного собрания РД Магомеда Магомедова, подозреваемого в организации преступного сообщества», — цитирует официального представителя Следственного комитета Владимира Маркина ИТАР-ТАСС. «По данным следствия, руководство преступным сообществом осуществлял непосредственно сам Магомедов. Сообщество имело строго установленную иерархию, его участники разрабатывали планы своих преступных действий по незаконному обогащению, завладению имуществом и денежными средствами граждан и юридических лиц, являвшихся клиентами "Витас-Банка"», — приводит слова господина Маркина «РИА Новости».

[size=2]http://www.kommersant.ru/doc/2390843?isSearch=True

[Sergey620x 514]

Крышу Витас-банка обвинили в организации преступного сообщества

СКР предъявил обвинения Магомеду Магомедову, известному как Мага Банкир

Следственный комитет предъявил обвинение в организации преступного сообщества депутату народного собрания Дагестана от «Единой России» Магомеду Магомедову, известному как Мага Банкир. По версии следствия, он являлся криминальной крышей разорившегося Витас-банка и помогал участникам бандподполья.

Официальный представитель СКР Владимир Маркин сообщил, что, расследуя дело депутата, арестованного летом прошлого года, следователи установили, что Магой Банкиром было создано преступное сообщество, действовавшее на территории Дагестана в течение двух лет, а его целью являлось совершение тяжких и особо тяжких преступлений для получения в первую очередь «материальной выгоды». По данным следствия, руководство преступным сообществом осуществлял непосредственно сам Магомедов.

Сообщество имело строго установленную иерархию, его участники разрабатывали планы своих преступных действий по незаконному обогащению, завладению имуществом и денежными средствами граждан и юридических лиц, являвшихся клиентами Витас-банка. После признания банка банкротом злоумышленники мошенническим путем присвоили более 100 млн рублей, составив заведомо подложные документы о выдаче кредита одному из сотрудников банка.

Кроме этого, отметил представитель СКР, депутат Магомедов вместе со своим братом Русланом и депутатом Казбековского района Дагестана Сиражудином Абакаровым вымогали у местного предпринимателя более 24 млн рублей под предлогом уплаты процентов по кредиту, полученному в Витас-банке.

Напомним, что после ареста депутату предъявили обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 1, ч. 2 ст. 212 УК РФ (организация массовых беспорядков или участие в них). В марте прошлого года во время проведения спецоперации в поселке Семендер города Махачкалы по нейтрализации участников диверсионно-террористической группы «гимринская» связанный с ними депутат Магомедов и его люди попытались отвлечь на себя силы спецназа. Для этого они устроили митинг протеста, перекрыли движение и подожгли покрышки от колес. Бойцам ОМОНа, использовавшим дубинки, удалось разогнать сообщников боевиков. А «гимринским» акция не помогла: их лидер Ибрагим Гаджидадаев и его ближайшие соратники были уничтожены спецназом ФСБ.

По фактам более 20 эпизодов преступной деятельности депутата Магомедова и участников его группы СКР было возбуждено уголовное дело по ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества и участие в нем). По делу арестованы сам депутат и четверо его сообщников. В розыск объявлены пять человек, в том числе брат депутата, а еще девять участников уничтожены в ходе спецопераций. При этом участники расследования продолжают устанавливать новые эпизоды противоправной деятельности Маги Банкира — к ним, например, относится вывод похищенных из Витас-банка средств за границу.

Николай Сергеев

[size=2]http://www.kommersant.ru/doc/2390863?isSearch=True

[Скарлетт 19 536]

Суд оставил без движения иск Альфа-банка к Митрохину и "Известиям"

Арбитражный суд Москвы оставил без движения иск Альфа-Банка и члена совета директоров банка Михаила Фридмана к лидеру партии «Яблоко» Сергею Митрохину, газете «Известия» и журналистке Анастасии Кашеваровой о защите деловой репутации, поскольку истцы не приложили документ, подтверждающий уплату госпошлины в установленном порядке, сообщил РАПСИ представитель суда.

Судья Рамзия Хатыпова оставила иск, поступивший в суд 21 января, без движения до 24 февраля. Как поясняется в определении, в представленном истцами платежном поручении «отсутствует дата списания денежных средств со счета плательщика». Если истцы в указанный срок устранят недостатки, иск будет принят к производству.

Как следует из текста искового заявления, опубликованного 21 января на сайте «Яблока», истцы требуют признать недостоверными и порочащими их репутацию сведения, распространенные «Известиями» в статье-интервью с Митрохиным. В частности, это касается информации о том, что блогер Алексей Навальный «связан с «Альфа-Групп» Михаила Фридмана» и «выполняет политический заказ «Альфа-Групп». При этом, отмечается в иске, Митрохин в интервью утверждает, что деятельность Навального «имеет националистический уклон, что делает его движение еще более опасным».

Истцы требуют опубликовать опровержение этой информации в газете и на сайте издания. Также предъявлено требование о взыскании в пользу каждого из двух соистцов с Митрохина по 3 млн рублей, с ОАО «Редакция газеты «Известия» — по 500 тыс. и с Кашеваровой — по 250 тыс. рублей.
/>http://rapsinews.ru/judicial_news/20140127/270560998.html#ixzz2rassXb1t

[Скарлетт 19 536]

АСВ просит арестовать имущество экс-руководства «Русского Банкирского Дома»

Конкурсный управляющий банка «Русский Банкирский Дом» подал кассационную жалобу на отказ суда в аресте имущества трех бывших руководителей банка на сумму 884,4 млн рублей, сообщили в понедельник РАПСИ в суде.

Ходатайство о принятии обеспечительных мер было подано в рамках заявления госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (конкурсный управляющий банка) о взыскании убытков с Сергея Бондаровича, Владимира Косова и Константина Кулябина, входивших в состав правления банка. Федеральный арбитражный суд Московского округа рассмотрит жалобу управляющего 12 февраля.

Ранее арбитраж Москвы отказал АСВ в аресте денежных средств бывшего руководства банка. Суд посчитал, что заявитель не представил доказательств совершения бывшими руководителями банка действий, направленных на отчуждение находящегося в их распоряжении имущества, в том числе доказательств наличия имущества, на которое следует наложить арест. Также конкурсный управляющий в заявлении не указал виды имущества, на которое следует наложить арест.

ЦБ РФ в октябре 2008 года отозвал у банка «Русский Банкирский Дом» лицензию. Причиной стало неисполнение кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, установление фактов существенной недостоверности отчетных данных, а также неспособность кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и осуществить необходимые платежи.

Арбитражный суд Москвы 16 декабря 2008 года признал АКБ «Русский Банкирский Дом» банкротом.
/>http://rapsinews.ru/arbitration/20140127/270560384.html

[Скарлетт 19 536]

Столичные следователи впервые в истории раскрыли дело о разглашении банковской тайны

Главное следственное управление Главного управления МВД по Москве сообщило в понедельник о завершении расследования уголовного дела по факту разглашения банковской тайны.

Как уточняется в релизе правоохранителей, дело было возбуждено в октябре 2011 года; основанием послужило сообщение из службы экономической безопасности ФСБ. «В ходе расследования установлено, что начальник отдела типологии сомнительных операций валютного управления Московского главного территориального управления Банка России, имея доступ к информационным ресурсам МГТУ, совместно с соучастником в корыстных целях использовал сведения о движении денежных средств по счетам клиентов одного кредитного учреждения. В апреле 2010 года подозреваемый передал соучастнику, который являлся экспертом оздоровительно-спортивной работы административного управления МГТУ, составляющие банковскую тайну сведения. В свою очередь соучастник пообещал сбыть полученную информацию за 23 тысячи евро. Впоследствии по договоренности деньги должны были быть распределены между фигурантами», — рассказали в МВД.

Столичные полицейские и сотрудники МГТУ Банка России вскрыли факт преступления, подозреваемых удалось установить. В связи с тем, что один из фигурантов — начальник отдела типологии — скрылся от органов следствия, в октябре 2011 года в отношении него было заведено отдельное уголовное дело. Дело же против его пособника было направлено в Замоскворецкий суд, который 16 июля 2012 года вынес обвинительный приговор.

Разыскиваемый фигурант был задержан в августе 2013 года. Позже ему было предъявлено обвинение в незаконном разглашении сведений, составляющих банковскую тайну.

21 января расследование уголовного дела было завершено, обвинительные материалы направлены в столичную прокуратуру. «Это первый в практике случай, когда расследование подобного дела завершено», — отмечается в сообщении правоохранителей.
/>http://www.banki.ru/news/lenta/?id=6127551

[Скарлетт 19 536]

В Самаре будет суд по делу о мошенничестве с кредитами на 15 млн рублей

В Самаре завершено расследование уголовного дела в отношении ранее судимого 53-летнего местного жителя, который, по версии полиции, вместе со своей сообщницей разработал план хищения денежных средств в кредитно-финансовой сфере.

Как уточняется в сообщении пресс-службы Главного управления МВД России по Самарской области, соучастница преступления оформила в одном из местных банков пять потребкредитов на общую сумму 15,34 млн рублей. При этом злоумышленники обманывали как банк, изготовив документы с недостоверными сведениями о размере своих доходов, так и поручителей, которым было сказано, что средства нужны для развития ООО, которое возглавлял фигурант дела. Предприниматели заверяли гарантов в своей платежеспособности.

Уточняется, что денежные средства обвиняемый и его сообщница использовали для приобретения транспортных средств, которые оформлялись как залоговое имущество по кредитам. Для создания видимости добросовестного обслуживания задолженности женщина частично погасила долги, однако затем сообщники прекратили денежные выплаты и скрылись с залоговым имуществом.

Уголовное дело было возбуждено в январе 2009 года, подозреваемые были объявлены в федеральный розыск. В апреле 2013 года одного из злоумышленников в Москве задержали сотрудники полиции, в дальнейшем он был доставлен в Самару, следует из релиза.

«В ходе расследования уголовного дела полицейские установили местонахождение четырех единиц похищенного транспорта, который возвращен законным владельцам. Во время следствия обвиняемый отказался от дачи показаний. Свою вину он не признал. Уголовное дело по факту хищения денежных средств, возбужденное в отношении него, направлено в суд», — говорится в релизе МВД.
/>http://www.banki.ru/news/lenta/?id=6129163

[Скарлетт 19 536]

Сотрудница банка "ВТБ 24", похитившая менее чем за три недели 10,5 млн руб., получила 3,9 года

В Астраханской области вынесен приговор сотруднице банка "ВТБ 24", которая практически за полмесяца похитила у вкладчиков более 10,5 млн рублей, сообщает пресс-служба прокуратуры региона.

Кировский районный суд Астрахани признал старшего кассира операционного офиса банка "ВТБ-24" Марину М. виновной по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере).

Установлено, что с 1 по 19 августа 2013 г. сотрудница банка вносила ложные сведения в документы о наличии денег. На накладных к корешкам и пачкам кассир указывала сумму, которой там фактически не было. После этого она присваивала вверенные ей средства.

В результате она похитила у банка "ВТБ 24" в общей сложности 10 576 000 руб., отмечает прокуратура.

Суд назначил кассиру наказание в виде 3 лет 10 месяцев колонии общего режима.
/>http://pravo.ru/news/view/101045/

[Скарлетт 19 536]

Сегодня и в ветке приставов полно подобных новостёв)))
/>http://forum.anti-rs.ru/index.php?showtopic=8284&view=findpost&p=305472

[Скарлетт 19 536]

В США арестовали создателя виртуальной валюты Bitcoin

В США арестовали заместителя председателя Bitcoin Foundation, главу биржи криптовалюты биткоин BitInstant Чарли Шрема. Он арестован по обвинению в причастности к отмыванию денег. Также по делу проходит пользователь подпольного сайта Silk Road Роберт Файелла.

Чарли Шрем был задержан 26 января в аэропорту имени Джона Кеннеди в Нью-Йорке, передает информационное агентство РБК. Прокурор Южного округа Нью-Йорка Прит Бхарара сообщил, что полиция раскрыла преступную схему по отмыванию денег с помощью виртуальной валюты биткоин.

Это осуществлялось на сайте, названном «Шелковый путь» (Silk Road). На этой странице пользователи незаконно приобретали наркотики. Всего, как утверждает следствие, задержанные отмыли более 1 млн долл. В октябре 2013 года Silk Road был закрыт, а предполагаемого основателя сайта обвинили в распространении наркотиков, подготовке заказных убийств, хакерстве и отмывании денег.

Рынок биткоинов был прикрыт в октябре 2013 года властями США. 7 января Центробанк РФ приравнял биткоин к денежному суррогату. В ЦБ пояснили, что услуги по обмену виртуальных валют на рубли, иностранную валюту и товары будут рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций. Ранее все операции с биткоинами запретили в Китае.

Ранее, в декабре 2013 года, бывший глава Федеральной резервной системы США 87-летний Aлан Гринспен назвал биткоин «пузырем». Курс виртуальной валюты, за год возросший в 89 раз, он посчитал неоправданно высоким. В мире не существует общепризнанного эквивалента, с которым можно было бы сравнить биткоин, сказал Гринспен. Как обеспечивается биткоин, непонятно.

Согласно данным сайта Bitcoincharts, который отслеживает операции с виртуальной валютой на различных биржах, курс биткоина 30 ноября 2013 года достиг рекордного уровня в 1124,76 долл., а сегодня составляет 930,89 долл. В обращении во всем мире находится около 12 млн биткоинов.

Виртуальная валюта биткоин была выпущена в обращение в 2008 году программистом Сатоси Накамото. В феврале 2010 года курс биткоина составляла 0,01 долл.
/>http://www.rbcdaily.ru/world/562949990376462

[Скарлетт 19 536]

Арбитражный суд утвердил штраф "Райффайзенбанку" за рекламу "победных" кредитов со ставкой 14,9%

Арбитражный суд Нижегородской области подтвердил законность наложенного территориальным управлением ФАС штрафа на "Райффайзенбанк" за использование слишком мелкого шрифта для информации об условиях кредита, сообщает пресс-служба антимонопольного органа.

Как ранее сообщалось, в октябре 2013 года Комиссия Нижегородского УФАС признала ЗАО "Райффайзенбанк" нарушившим п.2 ч.2 ст.28 ФЗ "О рекламе". А 27 ноября 2013 года антимонопольный орган оштрафовал банк по ч.1 ст.14.3 КоАП РФ.

Согласно данным Нижегородского управления ФАС, на рекламном щите банка информация о привлекательной для клиента кредитной ставке занимала большую часть рекламы. В то время как условия предоставления финансовой услуги были написаны мелким, трудным для восприятия шрифтом. В частности, прочесть удавалось только следующее: "Победная ставка! 14,9%* Потребительские кредиты. Райффайзенбанк".

Банк, не согласившись с решением УФАС, оспорил его в Арбитражном суде области. Однако суд, рассмотрев дело, признал рекламу кредитного учреждения ненадлежащей и нарушающей рекламное законодательство и оставил в силе наложенный антимонопольным органом административный штраф.
/>http://pravo.ru/news/view/101090/

[Главный редактор 2 825]

Экс-сотрудница банка осуждена в Москве условно по делу о подкупе

В Москве суд приговорил бывшую работницу Сбербанка России Марию Земцову к пяти годам лишения свободы условно. Суд завершил процесс по делу о подкупе в размере 100 млн рублей, сообщает РАПСИ.

Гагаринский суд столицы обязал сотрудницу Среднерусского банка Сбербанка выплатить штраф 10 млн рублей. Суд увеличил срок лишения свободы и штраф по сравнению с приговором, вынесенным ранее.

Как пишет BFM.Ru, в октябре 2013 года Гагаринский суд признал Земцову виновной по делу о многомилионном подкупе. Женщине назначили наказание в виде трех лет лишения свободы условно и обязали выплатить штраф в 25 тысяч рублей. Сторона обвинения требовала для бывшей сотрудницы банка 4 года реального срока и 59 млн рублей взыскания. Однако в октябре суд вынес более мягкий приговор, потому что решил: Земцова совершила преступление, находясь в подчинении у других фигурантов дела. Прокуратура подала в Мосгорсуд апеляционное представление, оспрорив приговор суда. Он был отменен. При новом рассмотрении этого дела суд учитывал, что женщина признала вину и заключила досудебное соглашение со следствием.

Фигурантом этого дела являются также и. о. директора управления по работе с проблемными активами юридических лиц Сбербанка Павел Коник и замдиректора управления по работе с проблемными активами Вячеслав Похлебин и посредник Денис Васеха. Бывшая сотрудница банка обвинялась в пособничестве в коммерческом деле. По версии следствия, эти люди обещали в 2012 году предпринимателю Константину Вачевских, имевшему кредитные обязательства на сумму 723 миллиона рублей, решить проблемы с его долгами за 100 млн рублей.

http://rapsinews.ru/moscourts_news/20140128/270577210.html#ixzz2rl5XXaOR

[Скарлетт 19 536]

МВД в 2013 году предотвратило киберхищений на 1 млрд рублей

Каждую секунду жертвами киберпреступников в мире становятся 12 человек, и эта цифра растет, сообщил в четверг начальник бюро специальных технических мероприятий МВД России Алексей Мошков.

«Согласно оценкам экспертов, каждую секунду жертвами киберпреступности в мире становятся 12 человек, и это количество с каждым годом растет. Основной мотив киберпреступников — извлечение материальной выгоды. Количество преступлений, совершаемых из хулиганских и иных побуждений, крайне незначительно», — сказал представитель МВД, выступая с докладом на форуме информационной безопасности.

По его словам, в прошлом году сотрудниками управления «К» было предотвращено хищение примерно 1 млрд рублей с банковских счетов граждан.

«В истекшем году нами установлены лица, причастные к созданию и использованию вредоносных программ. Злоумышленники успели получить персональные данные нескольких десятков тысяч клиентов российских банков. Сотрудниками управления «К» было предотвращено хищение на сумму около 1 миллиарда рублей с банковских счетов граждан», — отметил Мошков.
/>http://rapsinews.ru/incident_news/20140130/270595553.html

[Скарлетт 19 536]

Ростовщики знают свою цену

Формула для расчета полной стоимости кредита не подходит для микрофинансовых организаций и займов до зарплаты, решили в ЦБ. Микрофинансовые организации получат новую формулу, чтобы не отпугнуть клиентов ставками в 700—1000% годовых

Согласно принятому закону о потребкредитовании банки и микрофинансовые организации (МФО) должны раскрывать полную стоимость кредита или займа (ПСК) клиентам по специальной формуле. Лоббисты микрофинансового рынка просят депутатов и ЦБ считать стоимость их кредитов по-другому, поскольку нынешняя формула дает в итоге пугающий процент. Как стало известно «Ведомостям», они вполне могут ее получить.

«Для МФО планируется разработать отдельную формулу, она будет другой», — рассказал заместитель председателя думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Возможно, формул будет несколько, отдельно для каждого сегмента рынка МФО: для займов, выдаваемых бизнесу, для потребительских займов и займов до зарплаты, говорит он. Но какими именно будут формулы, Аксаков сказать не смог: «С нами это еще не обсуждалось».

Действующая формула для коротких займов и кредитов дает несоразмерное завышение ПСК, необходимо подумать над корректировкой расчетов, полагает президент «Наумира» Михаил Мамута (будет курировать в ЦБ микрофинансовый рынок), но формула должна быть единой для всех видов кредиторов — и банков, и МФО. Хотя, по его словам, это «один из возможных вариантов развития событий».

Сейчас ЦБ собирает предложения по формуле от участников рынка, а в конце февраля должна пройти встреча с представителями регулятора, но точной даты пока нет, говорит топ-менеджер одной из МФО. Это подтверждает и руководитель другой организации. «Варианты есть разные, но к единому еще не пришли, все на стадии разработки и обсуждения», — добавляет топ-менеджер одной из МФО.

Формулу нужно делать, уверен главный исполнительный директор «Домашних денег» Андрей Бахвалов. Есть отличия у банковского рынка и рынка микрофинансирования, специфику последнего она и должна отражать, говорит он: «Мы будем предлагать свои варианты регулятору».

Формула расчета ПСК в законе о потребкредитовании больше подходит для классических банковских кредитов сроком от года и применять ее для расчета стоимости микрозаймов до зарплаты не совсем корректно, считает вице-президент банка «Ренессанс кредит» Владислав Вербин. «У этих займов, выдаваемых МФО на срок около недели в размере нескольких тысяч рублей, экономика совсем другая. Когда говорят о процентах годовых, подразумевается, что длительность отношений клиента с банком сопоставима с годом», — говорит он.

Если формула будет разработана в днях и будет работать как схема сложного процента, то для потребителя это все равно будут тысячи процентов годовых, уверен председатель Финпотребсоюза Игорь Костиков. «На МФО к нам поступает много жалоб, люди, пользующиеся их услугами, как правило, не очень финансово грамотные. Я знаю несколько случаев, когда суды признавали начисленные огромные проценты нерыночными и сумма долга потребителя уменьшалась», — указывает он.

Кроме изменения формулы ПСК обсуждаются и другие ограничения для микрофинансовых компаний. Есть идея запретить начисление процентов по просроченным займам по истечении определенного срока, говорит топ-менеджер одной из МФО. Об этом знает и другой участник рынка: «Человек, одолживший небольшую сумму, оказывается в итоге должен колоссальные суммы». Обсуждался вариант применения показателя debt to income (отношение задолженности к доходу), говорят собеседники «Ведомостей». Звучали предложения по расширению доступа к данным Пенсионного фонда — это даст возможность организациям увидеть официальную зарплату заемщиков, говорит один из них. Впрочем, этого долго и безуспешно добиваются и банкиры.

Рассматривать показатель debt to income по отношению к сегменту заемщиков, с которым работают МФО, невозможно: большая часть зарплат клиентам МФО выдается в конвертах, категоричен он. Предложение не начислять проценты по займам участники рынка считают правильным. Это хорошая идея, считает гендиректор «Народной казны» Алексей Лебедев: «У нас по окончании срока действия договора проценты не начисляются». По его словам, проценты по микрозаймам и так высоки. Бахвалов сообщил, что «Домашние деньги» также не начисляют после истечения срока договора ни процентов, ни штрафов.

Миллиард до зарплаты

По итогам первого полугодия 2013 г. совокупный объем портфеля микрозаймов вырос на 20% и достиг 34 млрд руб. (почти $1 млрд), говорится в исследовании «Эксперт РА». Лидерами по темпам прироста портфеля стали МФО, предоставляющие займы до зарплаты (+35%). Чуть хуже выросли портфели потребительских займов (+25%) и займов малому бизнесу (+15%).
/>http://www.vedomosti.ru/newspaper/article/617291/rostovschiki-znayut-svoyu-cenu

[Скарлетт 19 536]

Депозит судом вышел

Корпоративные клиенты банка «Евротраст» в судах добиваются возврата денег от банка. Самый крупный истец — «Уралкалий», он требует с банка 680 млн рублей

«Уралкалий» обратился в Арбитражный суд Москвы с иском о взыскании 678 млн руб. с банка «Евротраст», соответствующий иск был подан 31 января. Информация об этом содержится в электронной базе Высшего арбитражного суда. Представитель «Уралкалия» подтвердил факт подачи такого иска, отказавшись обсуждать подробности. Банк не стал комментировать ситуацию.

«Компания и банк пытались договориться, но исчерпали возможности досудебного урегулирования», — говорит источник, знакомый с переговорами сторон.

«Уралкалий» — самый крупный, но не единственный, кто пытается отсудить деньги у «Евротраста». За последние два месяца в базе арбитражного суда зарегистрированы иски от 12 компаний с общим объемом требований к «Евротрасту» свыше 855 млн руб. Это почти 10% от всех средств юрлиц, которые были размещены в банке на начало января.

«У банка проблема с ликвидностью, никому из клиентов сейчас деньги вовремя не отдают», — рассказывает сотрудник «Евротраста». У банка был отток средств юрлиц, а межбанковские кредиты ему недоступны, контрагенты закрыли на него лимиты, говорит он. Однако скоро возможны перемены, ожидает он: «У банка могут появиться новые акционеры».

Впрочем, на розничных клиентах это, похоже, не отразилось. На горячую линию Агентства по страхованию вкладов (АСВ) жалоб от вкладчиков «Евротраста» не поступало, говорит заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников.

О проблемах «Евротраста» стало известно в октябре — банк на некоторое время перестал принимать вклады физлиц, сотрудники его колл-центра объясняли это «перевыполнением плана по привлечению», подчеркивая, что это собственное решение банка, а не ограничения со стороны Центробанка.

Сейчас банк формально с вкладами работает, но минимальная сумма заградительная — от 0,5 млн руб.

Третий месяц подряд у банка сильно падают все ключевые показатели. За декабрь активы сократились на 12% (до 17,6 млрд руб.), кредитный портфель — на 34% (до 4,9 млрд), розничные вклады — почти на 16% (4,7 млрд). На фоне сокращения основного бизнеса выросли только два показателя: средства юрлиц — более чем на 20% (до 8,8 млрд) и портфель ценных бумаг, который увеличился почти двукратно (до 8,7 млрд).

У корпоративных клиентов «Евротраста» шансы вернуть деньги невелики. «Судебные разбирательства могут затянуться на полгода с учетом прохождения всех трех инстанций. Если к тому времени в отношении должника не будет введена процедура банкротства, они могут вернуть средства или наложить обеспечительные меры», — говорит партнер BDO Денис Тарадов.

«Вряд ли удастся вернуть эти долги, если только у банка драматично улучшится финансовое положение. Но компания в любом случае должна провести все требования через суды, чтобы списать эту задолженность и отчитаться перед акционерами и инвесторами, что менеджмент предпринял все действия, чтобы вернуть долги», — говорит юрист компании, пытавшейся истребовать в суде деньги со счета в банке.

Проживет без «Евротраста»

На 30 июня 2013 г. на депозитах у «Уралкалия», по данным МСФО, было 14,9 млрд руб. Денежные средства и эквиваленты на счетах «Уралкалия» составляли 23,1 млрд руб., а денежные средства с ограничением использования — 4,4 млрд руб. В каких банках размещены депозиты, «Уралкалий» не раскрывал.
/>http://www.vedomosti.ru/newspaper/article/617321/depozit-sudom-vyshel