А всё-то должники у них плохие.

[ЕленаГор 209]

Экс-президента московского банка приговорили к 3,5 годам тюрьмы за хищение 426 млн рублей

11.08.2017   \  Новости финансового сектора

«На основании материалов уголовного дела о хищении денежных средств одного из кредитно-финансовых учреждений, расследованного Следственным управлением УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве, Хамовническим районным судом г. Москвы фигуранту вынесен обвинительный приговор и назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 6 месяцев», — сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.

Ранее сообщалось, что экс-президент одного из банков совместно с неустановленными лицами санкционировал проведение сделок по приобретению фиктивных ценных бумаг у фирм-однодневок. Впоследствии денежные средства банка, поступившие на расчетные счета данных организаций, участники организованной группы использовали по своему усмотрению.

Материальный ущерб, причиненный финансово-кредитному учреждению, превысил 426 млн рублей.

В марте текущего года бывший руководитель банка задержан. Ему было предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ст. 160 УК РФ, а также избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.

Источник

По очень грубым подсчетам - по месяцу за десять миллионов рубчиков, Я бы месячишку посидела бы, варежки бы пошила

[ЕленаГор 209]

Генпрокуратура утвердила обвинение по делу о хищении 5,6 млрд рублей из Маст-банка

17.08.2017   \  Новости финансового сектора

Генеральная прокуратура России утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении бывшего и. о. председателя правления Маст-банка, обвиняемого в хищении более 5,6 млрд рублей из банка, сообщило надзорное ведомство.

«Генеральная прокуратура Российской Федерации утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении бывшего исполняющего обязанности председателя правления ОАО КБ «Маст-банк». Он обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ (хищение путем присвоения, совершенное в особо крупном размере). По версии следствия, исполняющий обязанности председателя правления ОАО КБ «Маст-банк» с декабря 2013 года по апрель 2015 года, в составе организованной группы, состоящей из руководителей и иных сотрудников данной кредитной организации, зная о возможном отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности, присвоил денежные средства банка в сумме более 5,6 млрд рублей», — говорится в сообщении Генпрокуратуры.

По версии следствия, в 2013-2015 годах обвиняемый в составе организованной группы совершил присвоение более 5,6 млрд рублей, сообщил ранее Следственный комитет России, завершивший расследование по этому делу.

Схема хищения была построена на выдаче подконтрольным юридическим лицам заведомо невозвратных, не обеспеченных залоговым имуществом кредитов. Под видом оплаты фиктивных сделок деньги перечислялись на счета других подконтрольных организаций.

Дело будет рассмотрено Преображенским районным судом города Москвы.

Ранее Главное следственное управление Следственного комитета России начало расследование на основе поступивших из ЦБ обращений после отзыва у Маст-банка лицензии. Первыми фигурантами дела стали бывший председатель правления банка Александр Чеметов и начальник кредитного управления банка «Арсенал» Наталья Желобаева. Чеметов заключил соглашение о досудебном сотрудничестве со следственными органами, а на основе его показаний были предъявлены обвинения президенту кредитной организации Юрию Пирогову и вице-премьеру банка Елене Журавлевой.

Пирогов был арестован по решению Басманного районного суда Москвы и направлен в СИЗО по делу о растрате в особо крупном размере средств вкладчиков банка на сумму около 6 млрд руб., сообщал «Коммерсант» в мае 2017 года.

«Юрий Пирогов был арестован Басманным райсудом Москвы, удовлетворившим ходатайство главного следственного управления СКР. Это управление сейчас расследует уголовное дело о растрате в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК) средств вкладчиков Маст-банка. В материалах дела фигурирует сумма около 6 млрд руб., которые были незаконно выведены из банка путем выдачи кредитов компаниям-однодневкам незадолго до отзыва лицензии у банка в 2015 году», — писало издание. До этого Пирогов находился под домашним арестом. Вместе с Пироговым была арестована Журавлева.

По делу о незаконной выдаче кредитов подставным организациям в целях выведения средств СК вменяет Пирогову организацию растраты, Журавлевой — пособничество.

В 2015 году у Маст-банка была отозвана лицензия из-за плохого качества активов банка, неисполнения обязательств перед вкладчиками, недостоверной отчетности и проведении сомнительных операций по выводу денежных средств за границу в крупном объеме. Главным следственным управлением (ГСУ) ГУ МВД по Москве было начато расследование, в результате которого было выявлено незаконное обналичивание средств на сумму 8,8 млрд руб. По результатам расследования ГСУ ГУ МВД, Маст-банк работал по незаконной схеме обналичивания денег с 2010 по 2015 год. В схеме были задействованы открытые в Маст-банке счета приблизительно 70 компаний.

Источник

[s s 3 309]

Кредит металлургам исчез в Лихтенштейне

По делу о махинациях хотят допросить топ-менеджера «Эстара»

Как стало известно “Ъ”, фигурантом уголовного дела о хищении у банка «Петрокоммерц» (в 2015 году присоединен к банку «ФК “Открытие”») почти 2,8 млрд руб. в ближайшее время может стать финансовый директор группы компаний «Эстар» Сергей Гора. В минувший четверг у него в загородном доме на Рублевке, а также в офисе компании, которой до недавнего времени владел экс-депутат Госдумы РФ Вадим Варшавский, сотрудники правоохранительных органов провели обыски. Впрочем, самого господина Гору полицейским нигде застать так и не удалось. Зато прояснилась судьба кредита — следы похищенных денег были обнаружены в Лихтенштейне.

В обысках, которые прошли в рамках расследуемого ГСУ ГУ МВД по Москве с мая 2016 года уголовного дела по ч. 4 ст. 159.1 (мошенничество в сфере кредитования), участвовало сразу несколько оперативных групп. Одна из них посетила сначала столичную квартиру финансового директора «Эстара» Сергея Горы, где проживает его мать. Впрочем, шансы найти там интересующие следствие документы, так же как и застать самого бизнесмена, были минимальны, поскольку господин Гора фактически живет в селе Усово на Рублево-Успенском шоссе. Сейчас там у него завершается отделка в особняке, а сам он с супругой живет в уже готовом гостевом доме. Однако и там топ-менеджера группы «Эстар» полицейские не нашли.

Одновременно с этим другая группа оперативников приехала в офис компании в 1-м Зачатьевском переулке, куда после появления полицейских вскоре прибыл и бывший владелец группы компаний «Эстар» Вадим Варшавский. Пояснить, где находится Сергей Гора, он не смог, но якобы пообещал, что 18 августа тот явится к следователю. Однако вчера в первой половине дня этого так и не произошло. По данным “Ъ”, в ближайшее время он может стать в этом деле либо свидетелем, либо подозреваемым.

Интерес следствия к персоне господина Горы появился после изучения документации, изъятой в рамках этого дела во время предыдущих обысков, которые проходили в том числе и у самого Вадима Варшавского. Из них следует, что история с полученным в 2012 году подконтрольным господину Варшавскому ОАО «Златоустовский металлургический завод» (ЗМЗ) в ОАО «КБ “Петрокоммерц”» кредитом почти на 2,8 млрд руб. далеко не единственная. В ходе расследования выяснилось, что в 2008 году банк «Петрокоммерц» под поручительство ЗМЗ выдал ООО «Торговый дом “Эстар”» более 2,1 млрд руб. Вскоре после этого возглавляемые господином Варшавским структуры — «Эстар» и ЗМЗ — оказались на грани банкротства. В 2009 году металлургические заводы Вадима Варшавского перешли в управление к ГК «Мечел», которая включила их в свою производственную цепочку и вывела из стадии банкротства. В правоохранительных органах считают, что полученные почти десять лет назад структурами господина Варшавского кредиты были выведены за границу.

По данным “Ъ”, во время прошедших на днях обысков, в том числе и в офисе ООО «Русский национальный банк» в Ростове-на-Дону, совладелицей которого является супруга Вадима Варшавского, правоохранителям якобы удалось найти подтверждающую это документацию. В частности, речь идет о банковских проводках, из которых следует, что полученный в 2008 году «Эстаром» кредит оказался сначала на счетах возглавляемого Сергеем Горой ООО «Металлплат», откуда вскоре деньги ушли в Лихтенштейн. Как уже установило следствие, финансовый директор Гора руководил десятком входящих в «Эстар» и подконтрольных господину Варшавскому фирм, которые могли использоваться для транзита денежных потоков. Во всяком случае, в отчетности того же «Металлплата» за 2008 год следует, что его ежемесячный оборот составлял 6 млрд руб., а выручка от основных видов деятельности — 0 руб. Таким образом, сейчас от показаний господина Горы будет зависеть не только его процессуальный статус, но, возможно, и дальнейшая судьба его работодателя Вадима Варшавского.

А проблем у него, судя по всему, в ближайшее время может добавиться не только в уголовной плоскости. Как уже рассказывал “Ъ”, в декабре 2011 года Транскредитбанк выдал кредит на 2,8 млрд руб. ОАО «Гурьевский металлургический завод» (ГМЗ) под поручительство его владельца, господина Варшавского, и ряда входивших в его империю металлургических заводов (впоследствии банк переуступил права кредитора по этому договору ВТБ). Начиная с 2014 года ГМЗ обслуживать свой кредит перед ВТБ перестал. В августе и ноябре 2016 года Девятый арбитражный апелляционный суд и Арбитражный суд Москвы соответственно признали сделку ничтожной. Как стало известно “Ъ”, на днях Верховный суд отменил решения нижестоящих инстанций в его пользу в споре с банком ВТБ, признав правомерность возврата долга последним.

Сам господин Варшавский вчера для комментариев доступен не был. Его представители заявили “Ъ”, что кредитный договор на сумму 2,7 млрд руб., полученный ОАО «Златоустовский металлургический завод» в ОАО «КБ “Петрокоммерц”» в июне 2012 года, подписывал гендиректор завода Антон Левада, сотрудник ГК «Мечел». В свою очередь, в «Мечеле» опровергли утверждение о том, что группа в тот период управляла компаниями «Эстара», в том числе ЗМЗ.

[Aлекс 267]

теперь не говорите что нет денег...

Средняя зарплата в России в июле 2017 года выросла по сравнению с июлем 2016-го на 8,6 процента и составила 39 тысяч 355 рублей, сообщил Росстат.

[yurinn 140]

Большой привет Грефу Герману: -"Работница Сбербанка обманула пенсионерку на 150 тысяч рублей (да еще и продала ее холодильник)":

https://www.nn.ru/news/more/rabotnitsa_sberbanka_obmanula_pensionerku_na_150_tysyach_rubley/51171661/
 

[AraBika 743]

2 часа назад, yurinn сказал(а):

 обманула пенсионерку на 150 тысяч рублей (да еще и продала ее холодильник)":

 

Какое дно,эти работники банков. фу фу фу

[Фрекен Бок 11 958]

Дыра в капитале "Югры" выросла в 43 раза

Центральный банк опубликовал информацию о финансовом состоянии лишившегося лицензии банка "Югра", пишет RNS.  По оценке регулятора, отрицательный капитал банка за полтора месяца вырос в 43 раза.
Так, по состоянию на 28 июля 2017 года регулятор оценил "дыру" в капитале банка всего в 2 млрд руб. Согласно отчетности на 8 сентября, отрицательный капитал вырос до внушительных 86 млрд руб. Примечательно, что примерно за неделю до отзыва лицензии "дыра" составляла 7 млрд руб. по оценкам временной администрации – Агентства по страхованию вкладов (АСВ).
Увеличение отрицательного капитала связано с резким уменьшением стоимости активов банка - так, если в июле она составляла 197 млрд руб., то 8 сентября - только 113 млрд руб. Именно из-за этого увеличилась "дыра", потому что размер долговых обязательств банка почти не изменился. 

ссылка

[Фрекен Бок 11 958]

Столичный банк выдал кредиты на 500 млн руб. по фальшивым документам
В рамках расследования уголовного дела был задержан учредитель двух компаний

Полиции удалось вскрыть схему хищения около полумиллиарда рублей из одного из банков Москвы, сообщает Министерство внутренних дел. По словам официального представителя ведомства Ирины Волк, преступникам с помощью фальшивых документов удалось ввести в заблуждение сотрудников банков и получить крупные кредиты.

«Соучастники, действуя от имени пяти физических лиц, предоставили в банк документы, содержащие заведомо ложные сведения, на основании которых сотрудники финансового учреждения одобрили выдачу кредитов в размере около 500 млн руб. Полученными денежными средствами злоумышленники распорядились по своему усмотрению», — пояснила Волк.

В рамках расследования уголовного дела, заведенного по ст. 159 Уголовного кодекса (мошенничество), под домашний арест взяты учредитель и соучредитель двух коммерческих организаций. Название банка не уточняется.

отсюда

[Aлекс 267]

4 минуты назад, Фрекен Бок сказал(а):

банка не уточняется

деньги также не найдены...

[Boyrus 15 627]

Почему рушатся банки? Воруют-с…

mmironov

September 20th, 23:45

Банкротство банков в России - явление не уникальное. За последние 10 лет мир пережил волну банковских кризисов. Однако первопричина банкротств в других странах и в России абсолютно разные. На Западе  - это, прежде всего, резкое негативное изменение внешних условий (падение цен на недвижимость, неплатежеспособность большого количества кредиторов, резкий спад в строительном секторе и т.д.).  В России основная причина банкротств банков – банальное воровство. Точнее, не банальное. Никто не прокрадывается ночью в хранилища банков и не выносит оттуда мешки денег. Воровство в банковской сфере принимает совсем другие формы – от самых примитивных до весьма изощренных.
 

Прямое воровство. Одна из самых популярных схем - это когда собственники и менеджмент банка тупо перекладывают средства банка в свои карманы. Банк выдает кредиты непонятным компаниям, которые тут же переправляют деньги правильным людям. Как вариант – совершение  убыточных для банка сделок с «правильными» компаниями. Пример подобных схем – дело Банка Москвы (http://www.bbc.com/russian/russia/2012/02/120222_borodin_new_case.shtml). Несмотря на то, что в балансе Банка Москвы после продажи ВТБ обнаружилась дыра в 366 миллиардов рублей (https://rg.ru/2016/05/10/bank-moskvy-prekratil-svoe-sushchestvovanie.html), его бывший менеджмент смог выйти с многомиллиардными состояниями. Например, состояние бывшего руководителя Андрея Бородина оценивается в 800 млн долларов (http://www.forbes.ru/profile/andrei-borodin). Еще одна похожая история – вывод как минимум 700 млн долларов Сергеем Пугачевым из Межпромбанка (http://www.rbc.ru/magazine/2016/12/58281e4d9a794779aa610da9). 

 

Кредитование афиллированных с собственником компаний. Основная цель банка – зарабатывать деньги безопасным способом, чтобы обеспечить доход на привлеченный капитал плюс какая-то доходность. Однако у собственника банка всегда возникает соблазн получить финансирование для других компаний, которыми он владеет, используя ресурсы банка. Почему это плохо? Во-первых, если слишком много ресурсов идет на кредитование одного бизнеса, то нарушается принцип диверсификации. Диверсификация – ключевой фактор надежности любого банка, чтобы банкротство одного заемщика не ставило под удар финансовую стабильность банка. Во-вторых, снижаются стандарты контроля. Задача менеджмента банка – объективно оценить кредитный риск контрагента и отказать, если риск слишком высок. Если собственник банка дает кредит своей собственной компании, то тут прямой конфликт интересов – он может начать не соблюдать критерии выдачи кредитов. Почему это воровство? Потому что собственник использует средства вкладчиков в нарушение выданного ему мандата, извлекая необоснованную выгоду. Ведь он мог бы попробовать для своих компаний выпустить облигации или пойти в другой банк за кредитом. Если он этого не делает, значит, ему это обошлось бы существенно дороже (если вообще его компаниям не отказали бы в выдаче средств). Выдавая деньги своим компаниям, собственник фактически ворует деньги у вкладчиков, подвергая их средства существенно большему риску, чем они рассчитывали. Именно поэтому во всем мире, и в России, в частности, накладываются ограничения на размер кредитования афиллированных компаний. В России этот норматив - 20% от капитала. Однако этот норматив многими банками систематически нарушается, и ЦБ закрывает на это глаза. К примеру, у «Открытия» в 2016 кредиты «своим» составляли 57% от всех кредитов https://meduza.io/feature/2017/09/12/ochen-mnogo-gosudarstvennyh-deneg-i-igor-sechin. «Открытие» активно кредитовало акционеров – Минца и Мамута.

 

Risk shifting, или игра в лотерею.  Это, наверное, один из самых изощренных и неочевидных способов воровства средств вкладчиков. Представьте, вы банкир и берете депозит 1,000 рублей под 10% годовых. На эти деньги вы покупаете лотерейный билет, у которого вероятность выигрыша 50%, и в случае выигрыша вы получаете 2000 рублей, а в случае проигрыша ничего. Тогда в случае выигрыша, вы остаетесь с прибылью 900 – из 2,000 нужно вернуть 1,000 плюс 10% процентов. Если вы проигрываете, то объявляете банкротство. Тогда ваша ожидаемая прибыль + 450 (0.5*900+0.5*0), а вкладчики получают ожидаемый убыток (0.5*0+0.5*1100) – 1000= -450. То есть вся ваша «прибыль» - это фактически сворованные деньги у вкладчиков. Вы вложили их средства в очень рискованные активы, в случае успеха – все сливки вам, а в случае неудачи – все убытки вкладчикам.

Помимо активного кредитования связанных сторон, «Открытие» также постоянно играло в лотереи, причем по-крупному. Все эти поглощения – «Номос-банк», «Траст», «Рокетбанк», «Росгосстрах», суммарный размер которых во много раз превышал размер самого «Открытия»,  - это и есть покупка лотерейного билета. Если экономика опять начнет быстро расти, то мы выиграем и станем супер богатыми. Если же экономика будет стагнировать и/или мы неправильно просчитали риски – разоримся, что уж тут поделать. Как сказала Юлия Латынина: «Это случай, когда люди надорвались и не рассчитали свои силы и сделали плохую бизнес-стратегию, которая завела их в тупик» (http://echo.msk.ru/programs/code/2047762-echo/). На самом деле никто тут не надорвался, и стратегию они выбрали хорошую – купить лотерейный билет. Если бы ситуация сложилась по-другому, например, цена на нефть пошла вверх, и их лотерейный билет оказался выигрышным, то сейчас бы мы читали длинные статьи про супер талантливых менеджеров «Открытия», которые из ничего смогли построить один из самых успешных банков. Проблема только в том, что многие сотни миллиардов рублей на покупку этих лотерейных билетов они взяли не из собственного кармана, а им их предоставил ЦБ, то есть опосредованно налогоплательщики. Помимо всех этих сотен миллиардов, которые ушли на покупку лотерейных билетов, ЦБ в последние месяцы выделил «Открытию» еще триллион (https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/09/19/734368-tsb-otkritiyu). Основная причина подобных трат, что менеджмент «Открытия» не мог остановиться в покупке все новых лотерейных билетов, надеясь, что выигрыш по новому перекроет потери по предыдущим. «Россгострах» они купили в середине августа (https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/08/17/730015-rosgosstraha), когда у самого «Открытия» уже были серьезные проблемы. Видимо, надеялись, что выделение ЦБ транша на покупку очередного лотерейного билета поможет еще какое-то время продержаться.
«Бин-Банк», о санации которого объявили сегодня, тоже активно играл в лотерею – массово скупал другие банки. В результате его активы за 5 лет выросли в 10 раз (https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/09/20/734522-tsb-binbank). Однако и здесь, как в случае с «Открытием», лотерейный билет не сработал, так как экономика все еще находится в стагнации, в результате убытки по этой игре придется оплачивать налогоплательщикам. 
Другой пример игры в лотерею – покупки акций компаний на средства  банка. Акции намного более высокодоходный и рискованный инструмент, чем депозиты. Если вы на средства банка покупаете акции, то вы фактически играете в лотерею. «Открытие» активно инвестировал в акции компаний РАО «ЕЭС»: «Поначалу казалось, что все было сделано правильно: к июлю 2008 года выкупленный «Открытием» портфель акций РАО стоил уже 2,5 миллиарда долларов. Однако потом грянул мировой финансовый кризис, стоимость акций рухнула, и расплачиваться по кредиту «Открытие» уже не могло». (https://meduza.io/feature/2017/09/12/ochen-mnogo-gosudarstvennyh-deneg-i-igor-sechin) Так и есть, пока ты привлекаешь депозиты под 10%, и вкладываешь в фондовый рынок, который в начале 2000-ых рос со средним темпом 50% в год, то ты гений финансового менеджмента. А как только рынок рухнул, что поделаешь, «не рассчитали свои силы, и сделали плохую бизнес-стратегию». Менеджмент же не виноват, что на этот раз на рулетке выпало неправильное число?
 

Манипуляция с отчетностью. Сокрытие проблем своего банка путем фальсификации отчетности – это тоже, по сути, воровство. Если вы видите банк, у которого проблемы, то вы скорей всего не дадите ему собственных денег в управление. Если же вы видите белый и пушистый банк с красивой отчетностью, то вы скорее согласитесь разместить депозит в таком банке. Фальсификация отчетности позволяет обмануть доверие кредиторов и получить от них средства, которые бы иначе никак невозможно было получить. Более того, если маленький банк с маленькими проблемами фальсифицирует отчетность, прикинувшись белым и пушистым, то он в скором времени может стать большим банком с большими проблемами.  А значит, вкладчикам и налогоплательщикам придется потратить намного больше денег на разбирательство с проблемами. Вот здесь описана история банка «Траст» (https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2016/10/10/660167-bank-trast). Из нее понятно, как фальсификация отчетности привела ко все большему нарастанию дыры, а значит, затрат налогоплательщиков на санацию.

Не стоит думать, что воровство происходит только в частных банках. В госбанках это не менее распространенный феномен. Приведу несколько примеров:

ВТБ. Широко известный случай, как менеджмент ВТБ украл 150 миллионов долларов, переплатив за буровые установки (https://www.kommersant.ru/doc/1652918).  Систематическое воровство ведет к тому, что ВТБ постоянно требуется государственная помощь. Например,  только в 2015 г. банкам группы ВТБ выделили 300 миллиардов рублей (http://www.rbc.ru/finances/23/01/2015/54c28a769a79479a09ce9ea0).

ВЭБ. При выдаче кредитов ВЭБ не рассчитывает правильно риски. Зачастую, все показатели, подгоняются под заданный ответ, чтобы только выдать кредиты правильным компаниям. В результате, только в 2014 г. банк создал резервы по плохим кредитам на 326 миллиардов рублей,  а по Олимпийским кредитам снизил ставку до 2.5% годовых, как минимум в 4 раза ниже рыночной (http://www.rbc.ru/business/08/07/2016/577e90aa9a7947671e262ee2). Это все, по сути, разбазаривание государственных ресурсов в огромных размерах, компенсировать которое регулярно приходиться за счет налогоплательщиков. Например, в 2016 г. помощь ВЭБ из федерального бюджета составила 150 миллиардов рублей (http://www.veb.ru/press/news/index.php?id_19=102285)   

Газпромбанк. Из расследования Алексей Навального «Он вам не Димон» https://dimon.navalny.com/ стало известно, что «Газпромбанк» выдал кредит в $463 миллиона УК «Дар», афиллированной с вице-президентом банка Елисеевым. Никаким разумным критериям, которые обычно требуют банкиры для выдачи подобного кредита УК «Дар» не обладает (см. подробный разбор здесь http://mmironov.livejournal.com/19054.html). По сути, Газпромбанк применил такую же схему воровства, как многие частные банки, – вывод средств банка на афиллированные с менеджментом компании.

Сбербанк. Вот пример хищения из «Сбербанка» на 2 млрд руб. http://www.rbc.ru/society/25/08/2017/59a0609a9a794794c78168a6 Хотя «Сбербанк» пытается всю вину свалить на недобросовестного предпринимателя, почему его менеджментна стадии выдачи кредита не выяснил, что «ряд фирм были зарегистрированы по местонахождению общественного туалета на Тверском бульваре», они «изначально не имели намерений и возможностей исполнять принятые на себя обязательства, а «в настоящее время практически все они находятся на различной стадии банкротства»? Либо это какая-то абсолютно дикая халатность, либо, что более вероятно, менеджмент изначально все понимал и просто был участником этой схемы.

В госбанках, помимо схем воровства, распространенных в частных банках, присутствуют также схемы по получению различных откатов и трудоустройству правильных людей на завышенные зарплаты. Это тоже воровство, потому что если человек стоит 1,000 долларов в месяц, а он получает 20,000 долларов, то это ежемесячное воровство в размере 19,000. В период с 2007 г. по 2012 г. на счета Елены Скрынник в швейцарских банках, которая с 2001 г. по 2009 г. руководила финансовой организацией «Росагролизинг», сказочным образом поступило 140 миллионов долларов (http://www.rbc.ru/politics/05/08/2017/5985dcd39a7947b07ace0a86). Официальными доходами эти цифры никак не подтверждаются. Дети Иванова, Патрушева, Матвиенко, Бортникова, Козака работают или работали в госбанках на многомиллионных зарплатах. Никакой частный банк их на подобные деньги не наймет (если вообще наймет). Их компенсация, которая существенно превышает их рыночную цену, есть прямое воровство государственных средств.

Самое неприятное, что воровство продолжается даже после санации (то есть фактического банкротства банка). К примеру, ЦБ в санацию «Открытия» вложит как минимум 1 триллион рублей и получит в обмен 75% акций, а 25% останутся у предыдущих собственников (http://www.rbc.ru/finances/29/08/2017/59a57a229a7947e0229a99b8). Что это значит? Это значит что 75% оценено в 1 трлн, а 25% - в 333 млрд. То есть, мы, налогоплательщики,Беляеву, Аганбегяну, Мамуту и прочим, должны сделать подарок на 333 млрд. Они уже взяли сотни миллиардов рублей на скупку банков, довели свой банк до банкротства (то есть его стоимость равна нулю). Государство вынуждено вмешаться и выделить еще как минимум триллион рублей, чтобы закрыть дыру в капитале, и при этом вдогонку мы акционерам, которые уже принесли столько убытков налогоплательщикам, дарим 333 млрд.? Они все небедные люди. Если он хотят сохранить 25%, то пусть вкладывают в санацию из своих личных средств 333 млрд. Если государство вкладывает триллион, а они хотят сохранить 10%, то должны вложить соответственно 111 млрд. руб. Иначе, это уже не просто грабеж, а грабеж среди бела дня, у всех на виду, после того, как жертва уже неоднократно обобрана до нитки.

Почему в начале 2000-х столько проблем не было, а появились они в последние лет 5?  Может, Игнатьев был лучшим главой ЦБ, чем Набиуллина? По моему мнению, скорее, наоборот. Команда Набиуллиной является более профессиональной, чем команда Игнатьева. Однако в течение нулевых экономика быстро росла. Российские банки развивались по принципу пирамиды. Быстрый рост активов при растущей экономике позволял не замечать проблем. К примеру, если вы выдали 10% плохих кредитов, и их плохое качество станет понятно через 3 года, а вы растете на 50% в год, то эти плохие кредиты через 3 года будут только 3% вашего баланса. К тому же, когда экономика быстро растет, даже посредственные компании могут зарабатывать деньги, то есть даже изначально «плохие» кредиты могут стать «хорошими» вследствие бурного роста экономики. Стратегия большинства банков была нацелена на бурный рост – рост был важнее качества кредитов. При золотом дожде от нефтяных денег, которые распределялись по всем секторам экономики, эта стратегия была оправдана. Однако в 2008 г. нефтяное эльдорадо внезапно прекратилось, и тут же обнаружились проблемы – «БТА-Банк», «Славинвестбанк», «ТуранАлем», «Кит-финанс»  и т.д. Многие банки сумели спрятать проблемные активы на балансе до поры до времени, надеясь на скорое возобновление роста. Однако рост не возобновился, наступил Крымнаш, цены на нефть упали еще, и пошла вторая волна банкротств.

В России не было ни глубокого ипотечного кризиса, который стал толчком к финансовому кризису американских банков, ни массового невозврата кредитов девелоперами (причина кризиса испанских банков).  Основная причина банкротств – воровство менеджмента и акционеров, а также отсутствие должного контроля со стороны ЦБ.

Почему же Центробанк не остановит это воровство? Несмотря на то, что численность его сотрудников превышает 60,000 человек, их средний уровень квалификации очень невысок. Безусловно, на самом верху есть очень квалифицированные люди, но для того, чтобы предотвращать негативные последствия и их оперативно устранять, нужен штат квалифицированных проверяющих, которые умеют не только смотреть цифры и брать их на веру, но и знать, где и что нужно искать, в том числе изучая информацию из альтернативных источников. Российские банки систематически фальсифицируют отчетность, пряча кредиты афиллированным сторонам, выводя деньги на фирмы-пустышки и т.д. Обычно эти проблемы вскрываются, только когда ситуация уже близка к финансовому краху. Но проблему нехватки правильных людей и их образования решить можно. Центробанк давно уже платит очень высокий уровень зарплат, и найти людей, при желании, не проблема. Проблема в политической воле. Как я показал выше, госбанки также являются активными махинаторами – они воруют средства через откаты, выдачу кредитов фирмам-пустышкам или компаниям, афиллированным с менеджментом. Бенефициары всех этих воровских схем - люди, место которых во властной иерархии зачастую намного выше руководства ЦБ. Что сказать Набиуллиной – туда смотри, сюда не смотри? Проверяй только частные банки, а в госбанки не трожь? Но с частными банками тоже не поймешь, на что нарвешься. Банкиры – народ нервный. Тиньков, когда посчитал себя обиженным, полицию на блогеров натравил (http://www.rbc.ru/rbcfreenews/59c000339a79471d5fe28ba2). То же «Открытие» активно сотрудничало с «Роснефтью», помогая им реализовывать схемы фактически в обход законодательства (https://www.vedomosti.ru/business/articles/2015/11/30/618844-tsb-pomozhet-rosnefti). Вот найдешь у «Открытия» проблемы, отругаешь жестко, а к тебе потом в гости Игорь Иванович с корзинкой колбаски придет. У каждого крупного банка есть свои покровители (иначе в России бизнес не работает), никогда не знаешь, с кем придется иметь дело, если начнешь выявлять проблемы.

К сожалению, мы опять приходим к неутешительному выводу. Невозможно решить проблему банковского контроля изолированно. Даже если поставить в руководство ЦБ суперпрофессионала, к нему в придачу выдать армию сотрудников, которые получили образование в лучших западных университетах, ничего принципиально поменять не получится. Потому что их уникальный опыт, образование и знания финансовых моделей рано или поздно упрутся в простую сермяжную правду Игоря Ивановича или другого важного чиновника или силовика. Это логика заключается в том, что как я сказал, так и будет. Все эти высокообразованные профессионалы сразу все поймут, и будут работать по правилам системы, а не так, как их учили в западных вузах и бизнес-школах.  При существующем политическом режиме проблему банковского контроля эффективно решить просто невозможно.

https://mmironov.livejournal.com/27682.html

[Likys 2 265]

4 часа назад, boyrus сказал(а):

При существующем политическом режиме проблему банковского контроля эффективно решить просто невозможно.

Неплохие мысли по ходу статейки, но этот эпилог убивает. Кого не ставь, как не ставь, где не ставь, ростовщическая система создана для отнимания , умирания и убивания.. Она работает пока народ темный, власть продажная,система пирамидная. Да отдельные абрамовичи жутко поднимаются на ней, но для общества она губительна.Эффективное решение было записано в Конституции, УК, и ГК РФ. Ростовщики, пидоры , тунеядцы и проститутки в тюрьму ! Других путей нет.

[Aлекс 267]

11 час назад, likys сказал(а):

в тюрьму

думаете кто то на свободе останется? УФСИН тоже сидит кстати...

[Lion-man 1 074]

35 минут назад, Aлекс сказал(а):

УФСИН тоже сидит кстати...

Угу. Ему денех дали новые кресты строить, а он..эх

[Фрекен Бок 11 958]

Суд арестовал экс-главу обанкротившегося "Айманибанка"

Суд арестовал экс-главу обанкротившегося "Айманибанка"
Басманный районный суд Москвы назначил арест бывшему председателю правления обанкротившегося "Айманибанка" Игорю Волчихину. Банкира обвиняют в выдаче заведомо невозвратного кредита на 124 млн руб. интернет-ретейлеру «Викимарт», сообщает «Коммерсантъ». Волчихин вину отрицает, ссылаясь на то, что «Викимарт» еще не признан банкротом и может вернуть деньги.
Сотрудники СКР задержали Игоря Волчихина в его квартире, где тут же провели обыск, предъявили подозреваемому обвинение в хищении или растрате в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК), после чего отвезли в суд. «Следствие уложилось в один день, который начался с обыска у моего подзащитного и закончился уже в СИЗО-5 “Водник”», – говорит адвокат Сергей Федоров. Он уже подал апелляцию в Мосгорсуд.
По словам Федорова, уголовное дело следователи возбудили еще в июне 2017 года на основании заявления представителей Агентства по страхованию вкладов (АСВ). АСВ является правоприемником "Айманибанка" и выступает по делу в качестве потерпевшего. По версии АСВ, в июне 2016 года, незадолго до отзыва лицензии у "Айманибанка", интернет-ритейлер «Викимарт» получил кредит, платить по которому перестал после краха банка. При этом принудить вернуть долг АСВ даже не пыталось, утверждает Сергей Федоров, а сразу обвинило Волчихина в злоупотреблении должностными полномочиями (ч. 2 ст. 201 УК). Однако следователи переквалифицировали обвинение в хищение или растрату. 

ссылка

[Фрекен Бок 11 958]

Глава филиала Россельхозбанка в Северной Осетии заключен под стражу

По ходатайству следователей судом в отношении директора филиала Россельхозбанка в Северной Осетии, подозреваемого в неправомерном обороте средств платежей, избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.

Как сообщает региональное управление СКР, следственными органами продолжается расследование уголовного дела, возбужденного в отношении 43-летнего директора Северо-Осетинского регионального филиала банка, 50-летнего генерального директора ООО «Сармат» и 48-летнего индивидуального предпринимателя по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей, совершенный организованной группой»).

Ранее уже сообщалось, что в период до 2 февраля 2017 года подозреваемые объединились в организованную группу в целях осуществления противоправной деятельности по незаконному обналичиванию денежных средств путем неправомерного оборота средств платежей и совершения фиктивных финансовых операций

Согласно достигнутой договоренности, директор банка обеспечивал беспрепятственное осуществление незаконных банковских операций по расчетному счету ООО «Сармат», открытому в Россельхозбанке, а один из предпринимателей подыскивал физических лиц, через расчетные счета которых производилось обналичивание денежных средств. В результате с 6 марта по 18 апреля 2017 года подозреваемые изготовили семь поддельных платежных поручений, по которым незаконно осуществили перевод денежных средств на общую сумму свыше 45 млн рублей на подконтрольных им лиц.

«Подозреваемые были задержаны. По ходатайству следственных органов судом в отношении директора Россельхозбанка избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, а в отношении двух предпринимателей следователями избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении», — сказали в пресс-службе.

ссылка

[Фрекен Бок 11 958]

СКР возбудил уголовное дело в отношении президента "Роспромбанка"

Следственный комитет возбудил уголовное дело по факту мошенничества в отношении президента "Роспромбанка" Сергея Сологубова. Соответствующий пресс-релиз опубликован на сайте ведомства. 
По версии следствия, в 2016 году, незадолго до отзыва лицензии у банка, Сологубов заключил от его имени с неназванным лицом восемь договоров уступки требования по кредитным договорам и пять договоров купли-продажи недвижимости. Общая сумма этих договоров составила более 400 млн руб. В качестве оплаты по ним банк получил земельный участок в Московской области, который по документам стоил более 1 млрд руб., а участник сделки согласился продать его за 756 млн руб.

С учетом того, что стоимость имущества и полученных прав требования по вышеуказанным договорам была меньше, еще 354 млн руб. продавец получил от банка наличными. В действительности же рыночная стоимость земельного участка составила всего 90 млн руб. Таким образом, в результате действий своего президента банк получил ущерб в размере 756 млн руб. "По мнению следствия, указанные сделки стали результатом умышленных противоправных действий Салогубова и иных лиц из числа руководства и сотрудников банка. Физическое лицо, выступившее стороной сделок, объявлено в розыск", – заявили в Следственном комитете.
Стоит отметить, что расследование уголовного дела, которое возбудили по сообщениям Агентства по страхованию вкладов (АСВ), продолжается. Следователи устанавливают все обстоятельства хищений, а сам Сологубов заключен под стражу. 
"Роспромбанк" лишился лицензии 13 сентября 2016 года

ссылка

[maleew1 10 308]

довольно интересно разховор то..аха..коллкеторы(туды сюды цб(...и суицид среди заемщиков(((....но само хлавн вопрос не обсудили то((...откуд такая чехарда взялось то((??.....но можно вывод сделать...пля буд....заемщики не виноваты.....так прям песнь напрашивается....

себе такую дорогу ребята выбрали сами..... но всё же хто то ей богу их подтолкнул и подставил

....в 91 бандиты(((...в 20...кредиты мать их(((...

Изменено Ноябрь 29, 2017 пользователем maleew1

[maleew1 10 308]

В 22.11.2017 at 15:22, Фрекен Бок сказал(а):

СКР возбудил уголовное дело в отношении президента "Роспромбанка"

Следственный комитет возбудил уголовное дело по факту мошенничества в отношении президента "Роспромбанка" Сергея Сологубова. Соответствующий пресс-релиз опубликован на сайте ведомства. 
 

аха......ну как иосиф Виссарионович в тефлисе..банки щелкал?...на право дело пля...

[Фрекен Бок 11 958]

Бывший президент «ДС Банка» добровольно вернулся в Россию и арестован

Федор Цырульник, фигурант дела о хищении из «ДС Банка» 585 млн руб. и его бывший президент, вернулся в Россию добровольно и находится под стражей. Цырульника объявляли в международный розыск. Об этом сообщает пресс-служба Следственного комитета России.
Обвинение топ-менеджменту «ДС Банка» предъявили летом этого года. Лицензию у банка ЦБ отозвал в мае 2016 года. По версии следствия, весной 2016 года банк выдал заведомо невозвратные кредиты фирмам-одноневкам на общую сумму 585 млн руб. Уголовное дело было возбуждено по ст. 160 УК РФ (растрата). По ней были привлечены и. о. председателя правления КБ «ДС-Банк» Игорь Синюхин, президент банка Федор Цырульник, начальник управления кредитования Александр Вдовин и другие лица. Помимо этого осенью 2017 года был задержан советник председателя правления КБ «ДС-Банк» Виктор Аверин, его обвиняют по той же статье. «Умышленно не занимавший руководящих постов в банке, Аверин, используя свой значительный опыт в банковской сфере, вовлек в состав организованной группы Вдовина и Цырульника, руководил их действиями и обеспечил обналичивание похищенных денежных средств», – отмечает СК.
Следствие обеспечило добровольное возвращение в Россию Цырульника, который с мая 2016 года скрывался в Республике Маврикий. Его поместили под стражу. СК отмечает, что расследование дела продолжается.

ссылка

[s s 3 309]

Банкформирование

Арестованных финансистов проверяют на причастность к системным разорениям банков

12.12.2017

Как стало известно “Ъ”, Следственный комитет России (СКР) арестовал целую группировку так называемых поджигателей банков — топ-менеджеров, буквально опустошавших финансовые структуры, в которых они работали. В СИЗО оказались бывший президент обанкротившегося банка «Динамичные системы» Федор Цырульник, вынужденный вернуться в Россию с Маврикия, где у него возникли криминальные проблемы; работавший в пяти разорившихся банках бывший милиционер Виктор Аверин, попавшийся на езде без прав, и еще несколько фигурантов хищений рангом поменьше — один из них в свое время находился под следствием за кражу сейфа из магазина.

Масштабное расследование началось по обращению в ГСУ СКР главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Регулятор в ходе проверки выявил, что из ООО «Коммерческий банк “Динамичные системы”» (ДС-банк), ранее являвшегося КБ «Агентство конкретной экономики и финансов», в апреле 2016 года, за месяц до отзыва лицензии, под видом кредитов вывели почти все средства клиентов. 585 млн руб. были перечислены на счета семи фирм-однодневок, откуда они были обналичены и похищены. Возбудив уголовное дело об особо крупной растрате (ч. 4 ст. 160 УК РФ), сотрудники ГСУ СКР довольно быстро установили круг подозреваемых. Но если и. о. председателя правления ДС-банка Игоря Синюхина, начальника управления кредитования Александра Вдовина, а также неработающего Андрея Кузнецова, который регистрировал фирмы-«помойки», удалось задержать, а потом и арестовать Басманным райсудом довольно быстро, то за их предполагаемыми подельниками пришлось побегать.

После начала расследования бывший президент ДС-банка Федор Цырульник улетел на Маврикий, где решил остаться, а советник Игоря Синюхина Виктор Аверин и еще один «регистратор», Виталий Вергизов, затерялись где-то в Москве. Последний, как выяснилось благодаря анализу телефонных соединений сотрудников банка, познакомился с одной из финансисток и поселился у нее. Брать Вергизова решили со спецназом, узнав, что он в 2003 году уже привлекался к уголовной ответственности. Тогда будущий соучастник банковской растраты попался на краже — вынес сейф из магазина, в котором работал. Злоумышленник рассчитывал на крупную сумму, но в металлическом ящике оказалось всего 5 тыс. руб. и $50. Учитывая незначительную сумму ущерба, Вергизов получил условный срок.

Первая засада, устроенная у подъезда банкирши, результатов не принесла: разыскиваемый ушел из дома затемно, а затем и вовсе исчез на пару недель. Тем не менее в итоге и он оказался в СИЗО.

Поймать Виктора Аверина Следственному комитету помогли сотрудники ДПС. Они задержали Lexus LX 570, которым тот управлял без документов. Советника председателя правления доставили в ОВД, а оттуда — в ГСУ СКР, где ему предъявили обвинение в растрате.

Сложнее всего оказалось добраться до Федора Цырульника, у которого затянулся отдых на Маврикии. Однако, по словам источников “Ъ”, экс-банкир сам создал себе серьезные проблемы. Якобы, выпив, он рассказал кому-то из местных, что ранее возглавлял крупный банк (на самом деле, согласно рейтингам, ДС-банк никогда не поднимался выше пятой сотни), а теперь вынужден скрываться. Собеседник потребовал у беглеца откат за то, что не сдаст его правоохранительным органам, а после того, как Цырульник не расплатился, якобы навел на него и полицию, и местную «братву». Проблема, по версии сотрудников правоохранительных органов, усугубилась тем, что у Федора Цырульника элементарно кончились деньги — бежал он с относительно небольшой суммой, получая время от времени «помощь» из Москвы, но после ареста Виктора Аверина финансирование было полностью прекращено.

О проблемах беглого банкира узнали и в ГСУ СКР: следователи вышли на его родственников, предложив им уговорить его вернуться. В результате Федор Цырульник купил билеты на ближайший самолет. Проведя в воздухе два десятка часов, он оказался в ИВС, а по решению Басманного суда — и в СИЗО.

Источники “Ъ” отмечают: после ареста основных фигурантов расследования часть обвиняемых и свидетели по делу начали активно сотрудничать со следствием. Из этих показаний в комитете узнали, что подследственные финансисты называли себя поджигателями банков. Якобы приобретая небольшие банки, они использовали их для различных теневых операций, а затем выводили из них последние средства. В связи с этим особый интерес у следствия, по данным “Ъ”, вызвал Виктор Аверин, который до прихода в ДС-банк получил диплом юриста, послужил в милиции, а затем на разных должностях работал в Лефко-банке (лишен лицензии в 2008 году, долги — 3,4 млрд руб.), банке «Российский кредит» (2015 год, 126 млрд руб.), Транснациональном банке (2015 год, 2,6 млрд руб.) и КБ «Нота-банк» (2015 год, 26 млрд руб.).

После краха ДС-банка многие менеджеры перешли из него на работу в банк «Европейский стандарт». Туда же из разорившегося банка уехали мебель и часть оргтехники. Лицензия у «Евростандарта» была отозвана 8 декабря текущего года — менее чем через месяц после того, как неизвестные забрали из его хранилища $5 млн.

Представители защиты обвиняемых финансистов вчера не были доступны для комментариев. Следствие, в свою очередь, намерено проверить фигурантов расследования на причастность к хищениям из других финансовых структур.

[Lion-man 1 074]

фирма-"помойка", точно сказано!!

[Феечка 10 893]

Главу налоговой инспекции уволили за неуплату налогов

Начальника межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы из города Сочи уволили в связи с неуплатой налогов в крупном размере. Об этом сообщает во вторник, 12 декабря, «Интерфакс» со ссылкой на прокуратуру Краснодарского края

В надзорном ведомстве раскрыли незадекларированный доход чиновника. «Руководитель налоговой инспекции получал дополнительный доход, сдавая жилье отдыхающим, но при этом уклонился от уплаты налога»— рассказал сотрудник пресс-службы прокуратуры. Он уточнил, что общая площадь помещений, которые чиновник сдавал в аренду, составляла 700 квадратных метров.

«В настоящее время чиновник уже уволен. Принимаются меры по возмещению в бюджет налоговой задолженности», — отметили в пресс-службе. Будут ли применены дополнительные санкции к жульничавшему госслужащему, не уточняется.

Это не первый подобный случай в Краснодарском крае. По данным прокуратуры, с начала года своих должностей лишились 65 государственных и муниципальных служащих, скрывших доходы почти на 300 миллионов рублей.

Источник

[Страшный мужык 5 956]

5 минут назад, Fee4ka сказал(а):

Главу налоговой инспекции уволили за неуплату налогов

байан .

[Феечка 10 893]

@jhordan естественно, просто место для кого-то понадобилось)

[Фрекен Бок 11 958]

Руководство "Смоленского банка" обвинили в растрате

Генеральная прокуратура утвердила обвинительное заключение по уголовному делу о растрате денежных средств "Смоленский банк". Соответствующий пресс-релиз опубликован на сайте ведомства. 

Всего обвинения предъявлены четырем руководителям банка: владельцу Павлу Шитову, заместителям управляющего московским филиалом Михаилу Яхонтову и Роману Щербакову, а также главе юрдепартамента Тимуру Акберову. В зависимости от роли и степени участия в совершенных преступлениях они обвиняются в растрате (ст. 160 УК), преднамеренном банкротстве (ст. 196 УК) и пособничестве в этих преступлениях

ссылка