Письма мировым судьям

[Прима 0]

Мировому судье 2-го участка .... района г. N

Истец: ООО "Русфинансбанк" (БРС, ХоумКредит)

Ответчик: Петрова Т.А.

Заявление

Об относимости и допустимости письменных доказательств истца

Истец, как экономически более сильная сторона гражданских правоотношений, имеет установленную нормативными актами обязанность по составлению письменных документов за подписью лиц, специально уполномоченных и действующих в соответствии с ГК РФ, Положениями ЦБ РФ и собственными внутренними документами, принятыми банком во исполнение Положений ЦБ РФ.

Так, для законного оформления возникновения, изменения и прекращения кредитных отношений и их публичного учета (п.2 лицензии ) банк обязан составить, иметь и хранить 5 лет следующие документы, они же допустимые доказательства:

1. Кредитный договор (независимо от наличия письменного обращения потенциального заемщика)

2. Распоряжение на выдачу кредита в порядке п.2.3. Положения ЦБ РФ 54-П

3. Распоряжение на открытие ссудного счета по учету выданного кредита

4. Мемориальный ордер на зачисление суммы кредита со ссудного счета на текущий счет заемщики или расходный кассовый ордер на выдачу суммы кредита наличными.

Для законного оформления возникновения, изменения и прекращения отношений по открытию и ведению текущего счета (п.3 лицензии) банк обязан составить, иметь и хранить 5 лет следующие документы, они же допустимые доказательства:

1. Договор банковского счета (независимо от наличия письменного обращения потенциального клиента)

2. Карточку с образцами подписи клиента

3. Распоряжение об открытии текущего счета с отметкой бухгалтера и с указанием даты начала действия карточки

4. Учетная запись в Книге регистрации открытых счетов

5. Извещение клиенту о номере открытого счета

6. Выписка из лицевого счета с приложением документов, подтверждающих операции по кредиту счета

Для законного оформления возникновения, изменения и прекращения отношений по проведению расчетов (п.4 лицензии) банк обязан составить, иметь и хранить 5 лет следующие документы, они же допустимые доказательства:

1. Заявление клиента на перечисление средств со счета в двух экземплярах с указанием наименования получателя, корреспондирующего счета и суммы платежа

2. Платежный документ за подписью двух работников банка во исполнение этого заявления.

Все документы, которым оформлены сделки, должны соответствовать требованиям ст. 9 ФЗ "О бухгалтерском учете".

Любые другие письменные доказательства могут быть относимыми, но не являются допустимыми, т.к. не соответствуют требованиям нормативных актов.

Приложенные истцом к исковому заявлению письменные доказательства:

5 - не соответствует ст. 9 ФЗ "О бухгалтерском учете" и не является допустимым (не содержит необходимых реквизитов)

8 - не является относимым (к Петровой и её счету)

9 - не является относимым и допустимым (нет подписей)

11 - не является допустимым (нет расшифровки подписи)

15 - не является допустимым (неуполномоченное лицо подписало)

Пояснения физических лиц о фактах и обстоятельствах, в том числе представителей или свидетельские показания не являются заменителями допустимых доказательств в исследовании и установлении правоотношений между банком и клиентом.

Представитель ответчика по доверенности Иванов В.В.