Mikhail

Здравствуйте все! Почитал ваш форум, но описания своей ситуации не нашёл. Мне пришло письмо из ТКС с досудебной претензией с требованием погасить задолжность в 2400 рублей. Я в этом банке (как и в других) кредитов никогда не брал, карту не заказывал и не получал, никаких договоров не подписывал. Сегодня позвонил им в отдел взыскания и рассказал об этой ситуации. Там мне ответили, что карта все-таки на мое имя заведена и ее кто-то успешно использует, а также что 2400 это не задолжность, а штраф за просрочку. Сумму задолжности сказать отказались, только сказав что кредитный лимит у нее 18 тысяч и он уже превышен. Карту я попросил заблокировать, что они по их словам выполнили, а также составили заявку в службу безопасности. Сказали обратиться в полицию с заявлением, а затем к ним с копией талона и заявлением о том, что карту не заказывал и не получал. В полицию сходил, там со скрипом приняли заявление, но скорее всего от него прока не будет, поскольку получается, что пострадавшей стороной сейчас является банк, а мне даже неизвестна сумма полученных с этой карты денег. Паспорт я никогда не терял и нигде не оставлял. Единственное что связывает с ТКС - полученная год назад карта Яндекс денег. Я без малейшего понятия как эту карту выпустилии и кто ее получил. Планирую обратиться в их единственное отдлеление с заявлением. Что мне ещё можно и нужно делать в этой ситуации? Платить за кого-то совершенно не хочется, равно как и получать письма и смс с нытьем банка.

Может и пивовары замешаны, может и нет, а просто гонятся за количеством выданных карточек, а кому их выдают — наплевать. Копия паспорта к ним как-то попала, вот откуда она утекла — вопрос. Теперь придётся быть параноиком и надписывать копии куда и кому они предназначены.

Пока никак, глухо как в танке. Хорошо хоть больше открыток не присылают. Из прокуратуры пришло письмо, что они отправили мою повторную жалобу вместе с копиями доков, что я приложил в банк и просят их выслать ответ и мне, и к себе в прокуратуру.

Решил проверить свою кредитную историю в БКИ, что там написано и на всякий случай проверить может там ещё кредиты есть по той же схеме, а я о них пока не знаю) На сайте ЦБ пишут о необходимости знания кода субъекта кредитной истории. Указан ли он где в анкете-договоре у пивоваров или мне нужно обращаться в контору по кредитным историям за денежку?

Ещё вопрос мучает: если тинкоф созреет до суда, то иск подавать они будут по месту жительства? Оно ж в анкете указано липовое и я могу вообще про суд не узнать. Да и в рязанскую область ехать в этом случае не весело.

Полиция уже давно отписалась — отказ в возбуждении уголовного дела, поскольку тогда ничего ещё толком не было известно, даже суммы ущерба, да и потерпевшей стороной о/у назвал банк, а они к ним не обращались. Плюс к этому изрядная доля пофигизма и лени с их стороны. В вышестоящую это куда? Сразу в генеральную?

Пока не принимает. Получил ответ, прямо в прокуратуре забрал. Пишут, что установлено заключение договора между мной и банком, как это происходит и они не видят оснований для прокурорской проверки. Я четко и ясно писал, что ничего не заказывал и не подписывал, а это как будто и не видели. Из ЦБ пришла такая же бестолковая бумажка. Отдал повторную жалобу в прокуратуру с копиями документов из банка и просьбой возбудить уголовное дело.

После обращения к модераторам на банкиру получил ответ на второй отзыв от банка про странные данные заявителя: Уважаемый автор. В дополнении к отзыву Вы сами описали то, как использовалась карта. Поверьте, мы имеем богатый опыт работы с разными видами мошенничества, и Ваш случай однозначно отнести к мошеннической схеме мы не можем. Как правило мошенники ограничиваются обнулением баланса карты, в Вашем же случае по карте в течение нескольких месяцев осуществлялась оплата обязательных платежей, что для классических мошеннических схем – нонсенс. Что же касается отличия адреса постоянной регистрации и места постоянного проживания, то это распространенная практика, многие наши клиенты живут не по месту «прописки». К слову о стационарных номерах, по номеру домашнего телефона важно получить подтверждение принадлежности номера его владельцу, что и было нами сделано. Рабочий московский номер тоже не редкость, такое часто встречается в крупных компаниях, имеющих головной офис в Москве, и факт трудоустройства заявителя в указанной в анкете компании был подтвержден. Отвечая на Ваш главный вопрос – доставка карты осуществлялась по Почте России, как это и принято для регионов, в которых полностью либо временно отсутствует возможность доставки документов представителем Банка. Однако Ваш вывод об идеальности нашего Банка для мошенников преждевременный, мы уделяем не мало внимания вопросам безопасности, в противном случае отзывов, аналогичных Вашему, здесь было бы «пруд пруди», и наш Банк бы имел соответствующую репутацию. Учитывая Вашу заинтересованность в скорейшем разрешении вопроса, нам несколько непонятно, почему Вы отказались оказать содействие. Поскольку Вы уверены в своей непричастности к ситуации, Вам не о чем беспокоиться. Мы, как это уже было отражено в ответе, готовы всемерно помогать органам внутренних дел в проведении соответствующего расследования по Вашему заявлению. С уважением, ТКС-Банк.Изменено: Тинькофф_Кредитные Системы - 24.02.2014 16:39 Жесть какая-то, они не видят ничего противоречивого в странных данных заявителя. Придётся съездить в прокуратуру с документами, которые получил, написать повторное заявление, чего-то они не чешутся совсем.

Прислали "окончательное" письмо. Пишут, что договор они расторгли и требуют единовременного погашения всего что накапало, 26+ тыр. Оставил ещё один отзыв на банкиру с описанием того, с какими косяками они оформили карту — админ её объединил со старой и теперь, видимо, ни ответа не дождешься, ни внимания, эта тема уже глубоко.Из ЦБ сообщили, что выслали мне ответ на жалобу, пока не пришла, как и от прокурорских.

Не хочется оставлять все на самотёк. Меня бы устроили письменный отказ от всех претензий со стороны банка и исправление кредитной истории. Но складывается ощущение, что банку как-то совсем пофиг. И в суд они, наверное, подавать из-за 23т не будут, издержки выше, плюс мошенническая составляющая и явно липовый договор. Даже если представить, что пройдет СИД, то я всё равно останусь с испорченной историей. Написать им что ли еще разок на банкиру, чтоб объяснили как они проводили верификацию заявителя. Что у них там за Лунтики работают, которые звонят в Рязань на московский номер.

В прокуратуру я написал заявление 27 декабря, так что можно считать что месяц только прошел.

Звонил как раз вчера в прокуратуру, ещё до получения письма с доками. Сказали что продлили срок рассмотрения и пока пришлют мне промежуточное письмо.

Наконец-таки они соизволили прислать запрашиваемые документы. Правда копии копии паспорта там не было, но судя по всему у банка и мошенников она имеется и она достоверная. Это видно по тому, как пытались подделать подпись в договоре. Там где надо написать прописью ФИО почерк абсолютно не похож на мой. Интересно какие специалисты работают в кредитном отделе так называемого банка, что без проблем выдали карту с следующими данными. Место регистрации моё настоящее (Мос. обл), взятое из паспортных данных, но адрес фактического проживания и места работы в рязанской области. Телефон как указанный по месту проживания принадлежит какому-то спорт клубу в той же Рязанской области. Позвонил по нему ради интереса - будто никто не берёт трубку. Мобильный телефон - московский мегафон, сейчас не используется, что не удивительно. Стационарный телефон по месту работы (а это Рязанская область!) московский, временно отключен. В интернете по нему ссылки на магазин Евросеть в останкинском районе. Карту сразу дали с лимитом в 19000. Использовалась, по всей видимости, как карманные деньги: оплата покупок в пятерочке, дикси, окее, на заправках, в макдональдсах. Наличными через банкомат ни разу. Три пополнения на сумму в 4000+. Делалось это, видимо, для продления действия нормальной работы карты, чтоб мне раньше времени письмо о просрочке не пришло. Всё равно эти деньги им же и вернулись. Как превысили лимит - так всё. Все траты в московской области, но совсем в другой стороне, нежели где я живу. Банк от своей позиции не отказывается, ссылаясь на мое нежелания предоставить им документы. И продолжает пока начислять штрафы и проценты.

Ответил им, что присылать копию не собираюсь, по крайней мере до тех пор пока не получу от них обещанные документы. На что получил такой ответ: В результате отсутствия от Вас желания помочь Банку в проведении дополнительного расследования, а именно, отказ в отправке документов, без которых расследование не может быть продолжено, решение Банка остается прежним. По претензии решение отрицательное. Операции совершены с помощью реквизитов подлинной карты. Указанные операции не могут быть оспорены в рамках правил МПС (операции с использованием PIN-кода). Советуем подумать, кто мог воспользоваться Вашими персональными данными для получения Кредитной карты в ТКС Банке. Следует отметить, что Банк готов всемерно помогать органам внутренних дел в проведении соответствующего расследования по заявлению Клиента. Указанная Выше информация в виде официального ответа, продублирована по почте РФ заказным письмом. И ни слова про документы. Я так понимаю по хорошему они мне их предоставлять не собираются.

Прислали запрос на ящик, да ещё и с условием: Для продолжения претензионной работы и проведения внутреннего расследования просим Вас до завтрашнего дня предоставить копию действующего паспорта (достаточно только разворот с фотографией). Данная информация крайне важна для проведения расследования. Так и не пойму никак, зачем они дважды хотели разворот с предыдущим паспортом? Разве при оформлении кредита копируют эти страницы, помимо традиционных для все докуметов страниц с фотографией и пропиской? Или они хотят пробить по базам действительно ли я никогда не брал нигде кредитов? Мой нынешний паспорт выдан был когда никакого ТКС не было еще, а тинькоф пиво бодяжил.

Опять звонили, просили копию паспорта и опять хотели страницу с ранее выданными паспортами. Спросил зачем им мои ранее выданные паспорта, сказали что тогда можете не отсылать. Попросил прислать мне запрос. Надо было попросить их сначала прислать документы.

Ну и контора. В прокуратуре в канцелярии удивляются почему такой банк ещё работает — у них постоянным потоком идут на него жалобы.

Ужас. Они тупо присвоили 60 тысяч?

Мысль по поводу того, что в банке может и не быть ничего из моих документов посещала. Потому как от них я не услышал ни единого подтверждения: диктовал данные я, а они только поддакивали, вроде того, что все верно. Лучше перебдеть, чем недобдеть. Звонивший сказал, что если опасаетесь, можете замазать номер и серию. Ага, при том, что я их ранее им уже озвучивал. Ещё кого-то печётся о своей репутации в нашей стране?) ТКС и слово репутация вообще, на мой взгляд, вместе употреблять не стоит. Через сутки после публикации на банки.ру пивовары звонили и уточняли актуальный e-mail, при этом нарыв ящик, на который зарегистрирована карта ЯндексДенег. Забавно, что ранее они чуть ли не открещивались от ЯД, говорили, что это совсем другое и кредитного отдела не касается. Зачем было искать то мыло тоже не ясно, я им отправил с gmail'овского ящика заявление и претензию. Так ещё и сотрудник какой-то тугой попался, всё пытался почтовый адрес на русские буквы перевести, минут 5 записывал.

Я приготовил скан, оставил только фото и фио, остальное замазал, плюс к этому по всему снимку копирайты проставил "для служебной проверки", но пока не отправлял ничего. Тем более они не уточнили на какой ящик надо слать. Звонивший просил как можно скорее, вот прям щас отправить по электронке. Спрашивали еще зачем-то страницу с отметкой о ранее выданных паспортах. Нехочется им ничего больше сообщать или высылать ещё и из-за того, что я им и так по телефону информации предоставил достаточно, а от них не получил ещё ничего. Объясните, пожалуйста, почему не стоит им ничего отсылать? Что они могут намутить при этом?

После жалобы на банки ру они зашевелились и стали выяснять что к чему. Обещались выслать документы. Спрашивали нет ли у меня родственников и знакомых в некоторых городах (никого там у нас нет ). Сейчас звонили и просили им прислать скан страницы паспорта. Как-то стремно что-либо и куда-либо теперь отсылать , тем более паспорт.

Кончились праздники и началось. Вчера пришла открытка от тинькоффа, стыдящая меня за неуплату кредита. Куда стоит написать жалобу по этому поводу? Ещё пришло письмо от полицаев, в котором, как и ожидалось, тупая отписка с отказом в возбуждении уголовного дела. Лейтенант, который принимал с явной неохотой это заявление отказ же и написал. Они даже поленились переслать его в отделение полиции по месту регистрации банка. Теперь надежда на прокурорских.

Из-за чьей-то халатности или непрофессионализма мне мороки на 3 года. То ещё удовольствие. Нет. Сегодня подал заявление в Хорошевскую прокуратуру. На полицаев надежды мало. За 2 недели после подачи заявления никаких откликов на него не было. Может оно ещё идёт в ОМВД по Октябрьскому полю, где расположен офис тинькоффа, а может они и забили на него. Пока нет, жду. Я только 25 числа получил талон о вручении заказного письма.

Но и долг никуда не рассосётся, а так и будет висеть. Нужно каким-то образом признать договор недействительным, поскольку он поддельный.

Почему? При вчерашнем разговоре сотрудник банка сказал, что я кандидат на подачу иска в суд и что суд пройдёт скорее всего без меня, что с нашей почтой вполне реально. А поэтому я опасаюсь,что решение будет не в мою пользу. При этом сложилось впечатление, что мошенником они считают меня и тогда вопрос по какой статье они на меня собираются подавать в суд. Кстати вопрос, в какие обычно сроки тинькофф доводит дело до суда?