Совещалка

[Lerasmile 5 973]

@Boyrus не понимаю в глобальном смысле

Мне надо обосновать почему я матери отправила 30 тыщ?

это экономическое обоснование- маме на краску? 

[Boyrus 15 627]

2 минуты назад, Lerasmile сказал(а):

не понимаю в глобальном смысле

Обязательный контроль, это такие операции, на которые банк обязан делать тук-тук в Росфинмониторинг. Все они изложены в статье 6 115 ого Закона. А идентификация, это внутреннее дело банка. По головке его не погладят, если он ее не проведет, но это не есть обязательный контроль.

[Lerasmile 5 973]

@Boyrus ничо не поняла. Я.предъявив паспорт, являясь клиентом банка с 2009 года,открыв там счет ООО-темная лошадка что ли? 

Или что ты имеешь в виду под идентификацией,не понимаю. 

[Boyrus 15 627]

@Lerasmile дело вообще не в твоей идентификации. А в том, что банку не понравились какие то операции. Почему не понравились, вещь десятая. Это " почему" остается тайной за семью печатями в 9 случаях из 10. Он никаких мер к тебе не принимал по 115 ому.

Поэтому, вздумай ты подать на банк в суд, скажем, он просто отпишется, что распоряжение счетом тебе не блокировал, а посему ни о каком 115 ом не может быть и речи.

[Lerasmile 5 973]

@Boyrus а блокировать операции со сторонними банками-это что,право банка? Вот так просто,потому что у меня челка направо,а не налево?!

Нахер он мне нужен,если я не могу перевести копейку третьему лицу

У меня отсутствуют иные продукты банка. То есть я,по большому счету,приперлась в тинь чтобы

2 часа назад, Lerasmile сказал(а):

 

какие все нарядные 

[Boyrus 15 627]

2 минуты назад, Lerasmile сказал(а):

это что,право банка?

Да, если речь о ДБО. Не нравится, пизд@й в его офис по холодку. И пиши письменное распоряжение на перевод. Если ты туда попадешь вообще.

[Lerasmile 5 973]

@Boyrus писец......... 

А ограничить мое распоряжение открытым счетом не возможно,я пральна понимаю? Или его тоже можно закрыть как раз по 115? и что тогда?

Перевод в другой банк за комиссию? То исть счет сразу "отмоется" после дани банку 

[Lerasmile 5 973]

@Boyrus а как ты,кстати,определил,что 

18 минут назад, Boyrus сказал(а):

икаких мер к тебе не принимал по 115 ому

 

[Boyrus 15 627]

2 минуты назад, Lerasmile сказал(а):

а как ты,кстати,определил

Никак. Это стандартная отмазка любого банка в суде. Потому что люди путают ограничения по ДБО и ограничения распоряжения счетом. Еще бы не путать. 21 век на дворе. Кто ж будет ходить в банк за каждой операцией с бумажкой.

[Rubel 3 088]

1 час назад, Lerasmile сказал(а):

отказывают в открытии

Это происходит из-за того, что Центробанк ведёт чёрный список по 115-ФЗ. В этот список в автоматическом режиме попадает информация обо всех случаях отказов в проведении операции.

Нужно восстановить свою репутацию.

 

51 минуту назад, Lerasmile сказал(а):

не могут убытки предъявить банкам за эти проверки.

для этого диалог нужно вести с банком, а не со службой поддержки.

 

2 часа назад, Lerasmile сказал(а):

дай ка мне наводочку

Даже если ты закроешь счёт в банке, который запросил документы, и перейдёшь в другой банк, то же самое рано или поздно повторится, так как другие банки уже знают про тебя и более пристально изучают операции, а как только возникает малейшее подозрение - снова применяют меры по 115-ФЗ (ну или злоупотребляют ссылаясь на 115-й).

 

1 час назад, Lerasmile сказал(а):

склоняюсь к светофору

нужно обелить репутацию.

 

 

Изменено Август 12, 2022 пользователем Rubel

[Lerasmile 5 973]

@Boyrus погоди. А если с карты на карту со счета перевод бесплатный,через тот же сбп, а со счета на счет-гони деньгу. Это как,разве не за что прищемить им хвост? 

[Rubel 3 088]

27 минут назад, Boyrus сказал(а):

он просто отпишется, что распоряжение счетом тебе не блокировал,

о чем я и говорю, диалог нужно вести с банком, а не со службой поддержки.

[Boyrus 15 627]

2 минуты назад, Lerasmile сказал(а):

А если с карты на карту со счета перевод бесплатный,через тот же сбп

До 100 000 он бесплатный. Да и банк надо было правильно выбирать. Не у всех драконовские комиссии.

[Lerasmile 5 973]

1 минуту назад, Rubel сказал(а):

то же самое рано или поздно повторится, так как другие банки уже знают про тебя и более пристально изучают операции, а как только возникает малейшее подозрение - снова применяют меры по 115-ФЗ.

прикольно. Меня поражает. Люди не могут обосновать свой доход-херачат на миллионы и никто их не трогает. У меня все прозрачно,все в белую-нашли врага народа

[Lerasmile 5 973]

@Boyrus пошла я спать. В печали. Гондурас какой-то 

[Boyrus 15 627]

2 минуты назад, Lerasmile сказал(а):

прикольно

Рубель сгущает краски. Меня Почта банк выгнал по 115 ому еще в 2019 ом. Но ни у ОТП, ни у Хомяка никаких претензий ко мне нет.

[Lerasmile 5 973]

@Boyrus нихера)) погоди. Ограничивая мне дбо меня банк лишает переводов без комиссии,как если бы я в банке со счета переводила платежкой-тут комиссия. Это что,не ухудшает мое положение по зозпп?

[Lerasmile 5 973]

9 минут назад, Rubel сказал(а):

о чем я и говорю

Мне банк не отказал в переводе средств со счета на счет в ином банке. Я скинула реквизиты сбера. Т.е. счет мне не заблочили

[Boyrus 15 627]

10 минут назад, Lerasmile сказал(а):

Это что,не ухудшает мое положение по зозпп?

Деловая такая. Я, может, тоже хочу ездить на такси по цене автобуса. А оно, понимаешь, дороже.

[Lerasmile 5 973]

@Boyrus не,стопэ. Если у тебя проездной,то кондуктор не в праве тебя высадить. Логично? У меня,допустим,бесплатная обслуга. Но это не может мое право ограничивать. Как,скажи на милость,мне воспользоваться сбп сейчас,например? Банк ограничил мне дбо воткнув меня в свои рамки. Т.е. если я сейчас переведу тебе денег,то только со счета на счет за что буду вынуждена заплатить. А в банк я пришла для того чтобы тебе переводить деньгу,допустим. Так я пришла за бесплатностью,а теперь почему-то вынуждена платить. Не понятно.

[Boyrus 15 627]

1 минуту назад, Lerasmile сказал(а):

Как,скажи на милость,мне воспользоваться сбп сейчас,например?

Приходи в банк, пиши ручкой письменное распоряжение. Оно же все равно распоряжение.

[Lerasmile 5 973]

@Boyrus издеваешься?)

[Boyrus 15 627]

@Lerasmile ничуть. Кто сказал, что распоряжение на перевод по СБП должно быть только электронное?

[Lerasmile 5 973]

тинь конечно доставляет скриптами сотрудников. Я вас очень понимаю... Хочу во всем разобраться...жаль,что у вас сложилось такое впечатление...Любому будет неприятна такая ситуация...

Скунсы,бл.дь 

2 минуты назад, Boyrus сказал(а):

распоряжение на перевод по СБП должно быть только электронное?

это ты щаз теоретишь или пробовал? 

[Boyrus 15 627]

1 минуту назад, Lerasmile сказал(а):

или пробовал? 

Мне без надобности. Но не припомню никаких ограничений в 762-П