Дмитрий 222777

Есть такие банки (например “ВТБ 24” и “Нефтепромбанк”) которые предлагают “Forex” от собственного лица (т. е. с Регламентацией на “Forex” для физ. лиц РФ от лица своего банка). А есть такие банки, которые предлагают якобы свой “Forex”, с Регламентом не от лица своего банка, а от лица аффилированного офшора, с которым сам банк как - то, не понятно как связан. В таком случае Регламент на услуги “Forex” для физ. лиц РФ, это уже не Регламент, а Соглашение о конверсионных арбитражных сделках на условиях «Margin Trading». Исходя из условий данного Соглашения, физ. лицо РФ (в случае своего спора с таким офшорным брокером), будет доказывать свои права в Лондоне, да ещё и со своим личным переводчиком английского языка. <Выписка из клиентского Соглашения о конверсионных арбитражных сделках на условиях «Margin Trading». 9. Применимое право и порядок разрешения споров. 9.1. Настоящее Соглашение (включая акцепт его условий Клиентом) регулируется и толкуется в соответствии с правом Англии. 9.2. Любой спор, вытекающий из настоящего Соглашения или связанный с ним, включая любой вопрос существования Соглашения, его действительности или прекращения, передаётся на рассмотрение и окончательно рассматривается путём проведения третейского разбирательства в соответствии с Регламентом Лондонского Международного Третейского Суда (ЛМТС), чей Регламент считается включённым ссылкой в настоящий пункт. Количество арбитров будет 1. Местом проведения третейского разбирательства будет г. Лондон, Англия. Третейское разбирательство будет проводиться на английском языке. 9.3. …………………………………………………………………………………………………………... 9.4.………………………………………………………………………………………………………….> В пунктах (9.3 и 9.4) данного “Применимого права и порядка разрешения споров” пишется о том, как можно разрешить спор на месте (не в Лондоне) в указанные сроки. Но всё-таки главными приоритетными (основополагающими) здесь пунктами, являются пункты (9.1 и 9.2). И ещё интересное наблюдение: На сайте самого “Альфа-Банка” есть активная строка “Обратная связь”, нажав которую пользователю открывается соответствующее окно. В котором среди других окон, есть окна,- “Тема вопроса” и “Пожалуйста, уточните услугу”. Где в теме вопроса по умолчанию стоит тема “Услуги частным лицам”, но при этом раскладе в окне уточнения услуг, услуги “Альфа-Форекс” не существует. А это значит, что сам “Альфа-Банк” для частных лиц услугу “Forex” не предлагает и за неё не отвечает. Конечно, если пользователю сайта посмотреть в окне “Тема вопроса” сами темы вопроса, то услуга “Альфа-Форекс” там есть. И если выбрать эту тему в данном окне, то тогда всё окно “Обратная связь” кардинально меняется. А именно отсутствует в принципе сама тема “Услуги частным лицам”. А значит сама услуга“Альфа-Форекс” в принципе не для частных лиц. Что кстати полностью соответствует законодательству РФ в сфере межбанконковской валютной торговле. (Банк, который имеет лицензии ЦБ РФ, естественно не будет предлагать услугу офшора для частных лиц РФ от своего лица). В этом законе сказано, что физ. лица РФ, которые являются резидентами, на валютную биржу ММВБ не допускаются даже через маркет мейкера (за исключением жёстко регулируемых условий по двум рублёвым парам). В случае заключения Соглашения физ. лица РФ (резидента РФ) с ДЦ другой страны (не Российской Федерации), то такое физ. лицо РФ, в части биржевых валютных сделок, автоматически выпадает из правового поля РФ. На фондовую же биржу физ. лица РФ (как резиденты так и не резиденты РФ),- допускаются, через маркет мейкеров конечно. Естественно здесь речь идёт о тех маркет мейкерах, которые имеют на то специальные лицензии ЦБ РФ. Теперь о том, что значит гражданину РФ выпасть из правового поля РФ в части финансовых сделок: Третейское разбирательство на английском языке в Лондоне, это ещё полбеды. Дальнейшие последствия интересней. Особенно это касается новой поправки в законодательстве о налогообложении. Но сначала о предыстории:- Для граждан РФ неподотчётная сумма на личном банковском счёте была 600 тыс.руб. А недавно стала, с новой поправкой 700 тыс. руб. Но речь здесь не об этой поправке. Все офшорные ДЦ консультировали начинающих трейдеров на предмет,- чтобы личные счета офшорных трейдеров не превышали предел 600 тыс. руб. “Хотите сохранить деньги,- открывайте разные счета не более 600 тыс. руб. каждый в разных банках. А если хотите хранить большие деньги, то храните в офшорах. Тогда вы будете вне поля зрения налоговой службы”. Но это не самая главная самозащита офшорных ДЦ от налоговой службы. Это так,- инструктаж на всякий случай,- если некоторые трейдеры вздумают в ДЦ вкладывать значительные суммы, и соответственно нужна реализация вывода значительных сумм. Главной самозащитой офшорных ДЦ от налоговой службы заключалась в том, что абсолютное большинство трейдеров вкладывает незначительные суммы, и соответственно итоговый вывод денежных средств, с таких сумм у каждого трейдера, на вряд - ли может превысить 600 тыс. руб. Это была предыстория. Недавно, в конце августа 2012 г., произошло одно крупное событие;- Это новая поправка в налоговое законодательство РФ,- “Обязательное предоставление сведений банками о любых суммах на личных счетах граждан”. Т. е. теперь даже само понятие о неподотчётной сумме (600 – 700 тыс. руб.) уже не актуально. – А вот это уже настоящая история. Когда гражданин РФ открывает свой счёт в банке, то он расписывается за условия соответствующего договора. В самих условиях данного договора написано кое-что интересное:- Здесь речь пойдёт о таком понятии, как - “Ошибочное зачисление средств”. А именно,- когда на счёт клиента переводится денежная сумма предположительно незаконного происхождения (а это выясняется банком в запросе отправителю перевода), то тогда клиенту даётся дополнительная возможность, в течении 5(пяти) рабочих дней представить документы,- подтверждающие законное происхождение средств. Если в течении указанного срока клиент этого не сделает или эти документы не подтвердят законность происхождения средств, то тогда сам банк эти средства будет классифицировать как “Ошибочное зачисление средств”, и спишет их со счёта клиента. Что будут делать сами надзорные органы с таким клиентом, это уже отдельная тема. Если раньше было само понятие “Неподотчётная сумма 600 - 700 тыс. руб.”, то теперь, в связи с вышеописанной поправкой в налоговое законодательство РФ, из любого лицензированного в ЦБ РФбанка, будет идти запрос о любой сумме отправителя, на предмет законного происхождения денежных средств. Теперь о том, что здесь подразумевается под незаконным происхождением денежных средств.- Это такие денежные переводы, на счёт клиента любого лицензированного в ЦБ РФбанка, которые перечислены из любого офшора. Что Вы на всё это скажите? И чем тогда в новых условиях налогового законодательства, будут отличаться офшорные услуги для физ. лиц РФ в “Альфа-Форекс”, от офшорных услуг для физ.лиц РФ других ДЦ, таких как “Liteforex”, “Instaforex”, “Roboforex”, и т. д., и т. п.?

Сама суть темы в прикреплённом офисном файле.

На какихоснованиях некоторые крупные Банки (например Альфа – Банк) имеющие лицензию ЦБРФ – “Генеральная лицензия на осуществление банковских операций”, а т. жеимеющие крупную сеть филиалов и при этом самые высокие кредитные рейтинги, –предлагают физ. лицам РФ свой Форекс? Ведь по законодательству Р.Ф. в сфере межбанковской валютнойбиржевой торговли, физические лица, имеющие Российское гражданство на"реал" не допускаются. И, ЦБ РФ следуя законодательству, не должнодавать банкам лицензию с правом участия физ. лиц РФ на осуществление валютныхмежбанковских операций. В выданных лицензиях ЦБ РФ часто фигурируетформулировка - “ Лицензияна осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностраннойвалюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) ”,– что понятно и прозрачно. Если Альфа – Форекс в офшорной зоне, то это незначит что весь в целом Альфа – Банк в офшоре. Иначе бы Альфа – Банку ЦБ РФ свою лицензию невыдал. Что - то я вовсём этом запутался. Разъясните? Что же касается присвоения Банкам международных и национальных кредитных рейтингов вусловиях мирового банковского кризиса, то возникает вопрос о профессиональном соответствииуже самих рейтинговых агентств. Думаю,многие давно заметили несоответствие оценок рейтинговых агентств реальному положению дел.