Могут ли посадить за мошенничество? Недостоверные сведения, липовые справки, не было платежей

[Prostyle 85]

Полтинник.

Зачем такому человеку такие суммы?

[vladiis 81]

Да по кредитам инфа не существенна.Согласие дается на проверку КИ.Существенны сведения о месте работы и о доходах.

НО... опять- таки - если это поддельная Справка 2НДФЛ, Трудовая....

В 2011 году, пытаясь как-то спастись, иметь хоть какую - то надежду я "раздул" свои доходы на 95 тыс рублей в месяц. Но...

1)Это была 2-ая - дополнительная - работа по договору и заполнял я в 2х банках тогда Справки по форме банка.

2) трудовой договор (3х летний, срочный, с конца 2009 года для таких случаев и был), как и Справки был с "живой" подписью Ген директора, гл. бухгалтера и печатью вполне себе приличной фирмочки с 8-летним стажем деятельности. В свое время я помог этому директору, а он так отблагодарил меня. Взял я тогда 1,9 миллиона руб.

Потом коллекторы (Центр ЮСБи старался) пытались меня этими справками стращать, но так и отвяли. Теперь это 2 из моих нынешних 6-ти Исполнительных производств.))

То есть у меня был "живой" договор и Справки по форме банка и... прошло.

Реально-то там я и не работал и зарплату не получал.

Изменено Май 12, 2015 пользователем vladiis

[Vinni45 19 414]

Просто Вами в своё время никто вплотную не занимался.Повезло.Кроме того,читаем

УК РФ

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -

И видим,что в диспозиции статьи нет ни слова о том,что эти сведения должны содержаться именно в официальных документах типа трудовой книжки или справки 2-НДФЛ.

[deloelenki 8]

Кошмар! Я тут сижу за кредиты переживаю, что уже пятый месяц платить не могу и скорее всего оплаты все будут через суд. А тут оказывается есть еще и такие что ни разу не платили по кредитам. Я в магазинах раньше тоже брала. Эти кредиты вообще все всегда выплачивались. Это я с картами влезла. По глупости, постепенно. Но я долго платила им. Правда, одному банку у которого был выплачен один кредит, и после был взят второй, удалось опалить только три, четыре месяца. Вот так вот. И при этом я себя виноватой считаю. Что вообще брала кредиты. Иногда так себя накручиваю, что забываю о собственной жизни. Но как все хочу хорошего исхода дела. Но не знаю возможно ли это...

[Vinni45 19 414]

Вы в тему Ясли идите.Мы там Вас всему научим.Смеяться будете над своими "ужасами".

[deloelenki 8]

Вы в тему Ясли идите.Мы там Вас всему научим.Смеяться будете над своими "ужасами".

Уверена! Я смеяться буду когда сама проблема исчезнет. Вот вчера приходили когда меня дома не было. Взяла написала об этом. Так меня еще пожурили что я плакаться сюда пришла. Вот теперь не знаю вообще стоит ли здесь о своих проблемах рассказывать для поддержки или все же лучше пойти на психологический форум?

[Феечка 10 893]

deloelenki, не обижайтесь

Все будет хорошо

А в тему Ясли сходите.

Ну, или вот тут у нас есть тема психподдерка Моя ссылка

[gess 1]

Здравствуйте, подскажите пожалуйста! 

Ситуация следующая, брал кредиты в банках - без справок НДФЛ и без копий ТК. В анкете указывал название компании в которой работал ИНН, адрес и номер телефона - данные которые сообщал мне работодатель. Банкам исправно платил кредит, пока не уволился. При увольнении узнал что работодатель меня не оформил официально, сейчас он пропал фирма эта закрыта и не факт что эта ООО была его. Сейчас нет возможности платить по кредитам поступают звонки из банков.

Вопрос. Могут ли банки если выяснят через пенсионный фонд что всё это время я работал неофициально привлечь меня по статьям 159.1. и ст. 165 УК РФ?

[Boyrus 15 627]

2 минуты назад, gess сказал(а):

Могут ли банки

Могут. Это трудно и нафиг никому,скорее всего,не нужно,но могут. Дальше что? У вас моментально появится возможность платить по кредитам?

[s s 3 309]

@boyrus ? причем тут статьи, если 2НДФЛ не подавалась. Банки не налоговый орган, что бы привлекать за неуплату НДФЛ, а в остальном не за что привлекать. 

Зачем вы пугаете, человек и так запутался, вопрос идиотский задал.

[Boyrus 15 627]

11 минуту назад, s s сказал(а):

причем тут статьи,

При том,что мне слабо вериться вот в это:

5 часов назад, gess сказал(а):

При увольнении узнал что работодатель меня не оформил официально,

 

[Vinni45 19 414]

5 часов назад, gess сказал(а):

. Могут ли банки если выяснят через пенсионный фонд что всё это время я работал неофициально привлечь меня по статьям 159.1. и ст. 165 УК РФ?

1.Привлекают не банки, а правоохранительные органы.

2. 165-я здесь не пришей к пиз... рукав. Если рассматривать ст.159.1, то срок давности привлечения к уголовной ответственности всего 2 года, если сумма кредита была менее 1,5 ляма.

3. Если бы даже встал вопрос, а Вы бы, исходя из Вашей ситуации, утверждали, что работали там и предоставили бы пару свидетелей, то вопрос бы отпал.

4. Как и Бойрус, глубоко сомневаюсь, что в такой ситуации кто-то реально будет пытаться Вас к чему-либо привлечь, кроме как к выплате долгов.

[Феечка 10 893]

@s s из личного опыта. Речь не про НДФЛ, а про то, что банк может, и сбер это делает на "Ура!",  пойти с заявлением по ст.159 Но это делается когда, как мне кажется, явно просматривается четкая линия мошенничества

 

[Vinni45 19 414]

4 минуты назад, boyrus сказал(а):

мне слабо вериться

Сейчас частенько бывает во всяких ооо-шках и ип-шках.

16 минут назад, s s сказал(а):

причем тут статьи, если 2НДФЛ не подавалась.

Вот никак эти два момента не связаны!

[Boyrus 15 627]

Только что, vinni45 сказал(а):

во всяких ооо-шках и ип-шках.

Если только совсем в каких нить однодневках. И уж во всяком случае,у человека должен быть трудовой договор.

[Vinni45 19 414]

Только что, boyrus сказал(а):

у человека должен быть трудовой договор.

Должен.Как бы. Уверен, что почти у половины форумчан такового не имеется на руках.

[s s 3 309]

@Fee4ka , Винни выше грамотно дополнил. Человек платил по кредиту, что-то я не припомню, что бы были дела за мошенничество при наличии платежей по кредиту.

[Boyrus 15 627]

4 минуты назад, vinni45 сказал(а):

Уверен

Странная уверенность. Я за свою жизнь сменил работ 15 ть,наверное.  И только при Союзе ничего не подписывал договор,но там система другая была,писалось заявление о приеме на работу..

4 минуты назад, s s сказал(а):

что бы были дела за мошенничество при наличии платежей по кредиту.

Не то,чтоб навалом,но читал такие. С формулировкой " чтобы уйти от уголовной ответственности подсудимый провел один-два-три платежа по кредиту" И потом 159.1 УК вовсе не о платежах.

Изменено Октябрь 6, 2017 пользователем boyrus

[s s 3 309]

11 минуту назад, vinni45 сказал(а):

Вот никак эти два момента не связаны!

Если про умышленное мошенничество, то да, не связаны. Если же про стечение обстоятельств, то может возникнуть сложность с доказыванием, что не знал об отсутствии официального трудоустройства, на что Бойрус и напирает.

@boyrus )) но не полгода)))

[Vinni45 19 414]

1 минуту назад, boyrus сказал(а):

Странная уверенность.

Жизненная...За последние пару лет помогал нескольким воякам. Контрактникам и офицерам. НИ У КОГО из них не было на руках контракта. Из гражданских даже у нескольких бюджетников не было. Про остальных уже не говорю. Один узнал, что два года проработал без трудовой только тогда, когда на его место взяли знакомого, а ему отдали расчет и трудовую без записей и помахали ручкой.

[Феечка 10 893]

@s s я брала кредит для человека, и платежи по нему были, он сидит.  Т.к.в свое время сбер подал на меня по этой статье, когда прекратились платежи по этому кредиту. Проверять начали меня, но у меня были расписки от него.  Просто потянули нужную ниточку. Если бы сбер  не пошел то и всего этого не было. Банк нас сам "утопил"

Человек, свалился с инсультом и мошенничества не было, нужно было время. Они не дали ему подняться. У него конфисковали все. А мы имеем то, что имеем.

[Boyrus 15 627]

@s s я в принципе не понимаю вопроса в топик-теме. Что измениться от того может банк подать,или не может? В квартире сразу вырастет денежное дерево с баксами? О чем я тут же и спросил.

1 минуту назад, vinni45 сказал(а):

Из гражданских даже у нескольких бюджетников не было.

Это не значит,что его нет у работодателя.

[Vinni45 19 414]

3 минуты назад, s s сказал(а):

про умышленное мошенничество

Так неосторожного и не бывает....

[s s 3 309]

@Fee4ka ? с инсультом посадили?

[Vinni45 19 414]

3 минуты назад, boyrus сказал(а):

Это не значит,что его нет у работодателя.

Про Фигаро в курсе? Который то там, то здесь? Так и здесь. Если работодателю будет выгодно-контракт у него отыщется. А нет- то и нет.