А всё-то должники у них плохие.

[Сорокалетняя 1 624]

10:07 / 24.03.2014

Туристов из России в Таиланде похитили из-за долга перед ростовщиками

По словам пострадавшей, похитители привели россиян в отель, избили Алексея Слабинского и заставили девушку снять с банковских карт наличные.

Приморских туристов в Таиланде могли похитить из-за того, что Алексей Слабинский не вернул долг ростовщикам. Об этом, по информации таиландской прессы, полицейским рассказала Яна Стрижеус

По словам девушки, похитителей было трое. Они привели россиян в отель, избили Алексея Слабинского и заставили Стрижеус пойти и снять со своих банковских карт наличные - около 300 тысяч рублей. Один из мужчин сопровождал девушку до банкомата, это подтверждает и запись с камеры видеонаблюдения.

Напомним, в начале марта туристы позвонили друзьям во Владивосток с просьбой занять 100 тысяч долларов якобы из-за неприятностей с местной полицией. Затем Стрижеус сообщила родным, что ее держат в заложниках и требуют выкупа. После этого россияне перестали выходить на связь. А неделю назад полицейские обнаружили россиянку в номере гостиницы с порезами на шее и руках и без сознания. Сейчас она в больнице. Алексея Слабинского до сих пор не нашли.

http://lifenews.ru/news/129794

Поразили комменты

[Сорокалетняя 1 624]

Воронежец, судившийся с Олегом Тиньковым, вступил в конфликт с ЮниКредитБанком

24.03.2014 19:26

На этот раз, по версии Дмитрия Агаркова, ему зачислили деньги на уже закрытую кредитную карту.

В ЮниКредитБанке мужчина имел несколько счетов. 2 декабря 2013 года он написал заявление, что хочет закрыть один из них, к которому была привязана дебетовая карта MasterCard. Через 11 дней Дмитрий Агарков, используя кассу банка, положил крупную сумму денег на другой счет. А еще через несколько дней через онлайн-сервис с удивлением обнаружил, что этой суммы нет ни на одном его счете. Недоразумение разъяснилось только когда Дмитрий сам пришел в офис организации: сотрудники банка по ошибке положили деньги на закрытый счет.

До Нового года воронежец пытался добиться, чтобы сумму перевели на один из действующих счетов, но неизменно получал отказ со ссылкой на какие-то формальные причины. Клиент же пытался добиться, чтобы деньги вернули до наступления праздников.

Банкиры даже утверждали, что Дмитрий сам ошибся и положил деньги на «закрытый счет»: ведь по условиям использования международных карт его закрывают в течение 35 дней после подачи заявления.

И лишь когда в январе дело дошло до суда сотрудники банка заявили, что могут вернуть деньги в любой момент.

- Мы до сих пор не понимаем, в чем причина конфликта, - говорит представитель адвокатского бюро «Рывкин и партнеры» Михаил Суров, защищающий интересы Агаркова. - Почему банк не мог пойти на встречу свому постоянному клиенту и исправить техническую ошибку сразу же? Проблема в том, что условия MasterCard оказываются выше законодательства РФ.

В пятницу, 21 марта, в Центральном районном суде Воронежа прошло очередное заседание по этому делу. По словам его адвоката, иск воронежца подпадает под законодательство о защите прав потребителей. Поэтому они могут надеяться не только на возвращение денежных средств, но и на неустойку или возмещение морального вреда.

Напомним, в 2008 году Дмитрий Агарков из Воронежа решил предложить банку заключить с ним кредитное соглашение на собственных условиях и отослал туда предложение-оферту. В банке, видимо, приняли бумагу за свое собственное предложение и согласились с ним, не прочитав внимательно. В течение двух лет Дмитрий в соответствии с договором пользовался картой и возвращал только то, что занимал, без процентов.

Через два года банкиры, самовольно снимавшие проценты и прочие комиссии с карты, расторгли договор. Подав в 2012 году в суд на заемщика, они с удивлением узнали, что тот и не обязан платить проценты — договор это не предусматривал, что и установил мировой суд Воронежа. Затем уже сам воронежец потребовал банк возместить расходы на юристов, и символическую сумму. Банкиры отказались обсуждать это, и он подал в суд. Теоретически, банк Тинькова, разорвав договор с ним и нарушив ряд его условий, должны были заплатить 24 миллиона рублей. Но дело до суда не дошло, конфликт решили полюбовно. Видимо, банк сделал Агаркову предложение, от которого он не смог отказаться.

[Сорокалетняя 1 624]

Скандал вокруг Мастер-банка продолжает набирать обороты

24.03.2014 09:16

В середине марта стали известны сенсационные подробности: у банка обнаружились многомиллионные вкладчики, депозиты которых, несмотря на заключенные договоры, не значатся в банковской системе и не застрахованы АСВ. Причем все они ВИП-клиенты банка, и среди них много известных имен: от народной артистки России Клары Новиковой до бывшего первого секретаря ЦК Компартии Узбекской ССР Рафика Нишанова.

В распоряжении "Денег" находится 18 таких договоров о вкладах на общую сумму свыше 100 млн руб. Корреспонденты "Денег" ознакомились еще с тремя договорами — на $1,4 млн, $3,5 млн и $5 млн. Таким образом, как минимум 20 вкладчиков пытаются доказать свои претензии к Мастер-банку на сумму 500 млн руб. Всего же число обманутых ВИП-клиентов достигает 100 человек, а общая сумма непризнанных претензий составляет несколько миллиардов рублей. Часть этих договоров были заключены несколько лет назад и пролонгировались, другие заключались совсем недавно. Но у всех одна особенность: обещанный ВИП-вкладчикам доход по депозитам на несколько процентных пунктов превышал среднюю на момент заключения договора ставку на рынке.

Как стало известно корреспондентам "Деньгам" из бесед с десятком ВИП-вкладчиков, все депозиты привлекались по одной и той же схеме. На них выходил собственник банка, председатель правления Борис Булочник, либо кто-то из его доверенных лиц: зампред Галина Нагаева, советник Михаил Соркин и др. Будущим вкладчикам объясняли, как им невероятно повезло: они могут стать ВИП-клиентами одного из старейших банков страны и получать повышенные проценты. Большинству также обещали, что проценты будут выплачиваться не раз в год, как в других банках, а ежеквартально, а то и ежемесячно. Все абсолютно легально, а сохранность гарантирована Мастер-банком и самим Булочником. Надо просто перевести средства на хранение в его банк.

После обсуждения условий будущие вкладчики приезжали в Мастер-банк, спускались в депозитарий, заключали договоры и передавали деньги сотрудникам банка. ВИП-вкладчики, правда, не получали ни приходных ордеров, ни выписок по счету. Но это их не беспокоило, как и то, что деньги вносились не через кассу, а в депозитарии. Во-первых, у них на руках был официальный договор за подписью Булочника или одного из зампредов. Во-вторых, эти ВИП-вкладчики бизнесом никогда не занимались и финансовой грамотностью не отличались. Среди них много деятелей культуры и искусства, что неминуемо вызывает аллюзии на тему лопнувшего в середине 90-х Чара-банка, вкладчиками которого также были многие мастера культуры. В-третьих, они были окружены почтительным вниманием сотрудников банка и после внесения средств вознаграждены чаепитием с самим руководителем банка Булочником. Короче, почувствовали себя настоящими ВИП-клиентами. Ну и в-четвертых, проценты по вкладу платились исправно. Правда, тоже без всяких документов, в основном кэшем, в редких случаях перечислением на карточку.

Черная касса

Заволновались ВИП-клиенты только 20 ноября 2013 года, после отзыва у Мастер-банка лицензии. Потом началась паника: никто из них не смог дозвониться ни Булочнику, ни его доверенным лицам. По одной версии, Булочник бежал через черный ход банка, как только там появились сотрудники правоохранительных органов. По другой — Булочник покинул Россию еще за несколько дней до отзыва лицензии. Последнее отчасти подтверждается и сотрудниками банка, которые с начала ноября замечали у шефа "отъездное настроение".

ВИП-клиенты в надежде получить хоть какие-то деньги бросились в офис Мастер-банка, но обнаружили, что счета по их вкладам не заводились. Когда первые ВИП-клиенты обратились в АСВ с просьбой признать их вкладчиками, выплатить компенсацию хотя бы в 700 тыс. руб. и назначить кредиторами первой очереди, то в АСВ решили, что к ним пришли мелкие мошенники с липовыми договорами в надежде нажиться на банкротстве банка. Тем более что клиенты не могли подтвердить наличие вкладов никакими другими документами, кроме договора. Когда же число обращений пошло на десятки, а среди заявителей появились известные люди, в АСВ поняли, что речь идет о мошенничестве: вместо зачисления на счета вклады ВИП-клиентов отправляли в черную кассу банка.

Впрочем, позиция АСВ все равно не изменилась: эти ВИП-вклады агентство не признает и компенсацию в 700 тыс. руб. выплачивать отказывается. Хотя бы потому, что АСВ не получало страховых взносов с данных депозитов. Также АСВ отказалось включить требования ВИП-клиентов на получение выплат из конкурсной массы. АСВ рекомендует обманутым вкладчикам обращаться к силовикам: "Только суд либо правоохранительные органы могут назначить экспертизу и выяснить, кто именно принимал деньги и где они: как-то размещены или банально украдены",— сказал представитель АСВ.

Судебные перспективы пока туманны. В ст. 36 ФЗ "О банках и банковской деятельности" сказано, что "привлечение средств во вклады оформляется договором в письменной форме в двух экземплярах", и иных документов для подтверждения вклада закон не требует. "Деньги" отправили типовой договор между Мастер-банком и его ВИП-клиентами на проверку в адвокатское бюро "Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры" и получили заключение старшего юриста Олега Ушакова: "Это самый настоящий договор банковского вклада". Да и в самом договоре указано, что он "является документом, удостоверяющим прием вклада, и основанием для исполнения принятых перед вкладчиком обязательств".

Однако суд может решить, что речь идет о мошенничестве, совершенном организованной группой лиц под руководством Булочника и под прикрытием Мастер-банка. Это позволит АСВ не включать требования ВИП-клиентов в и без того небольшую конкурсную массу и переадресовать все претензии в адрес Булочника и компании.

Как стало известно "Деньгам", правоохранительные органы уже начали расследование против Бориса Булочника, его сына Александра, Михаила Соркина и других руководителей Мастер-банка по подозрению в мошенничестве в особо крупных размерах. ВИП-вкладчики уверены, что менеджмент Мастер-банка получил свою долю от привлеченных и похищенных депозитов, хотя основные средства достались семье Булочника.

Прачечная Булочника

На прошлой неделе стало известно еще об одной схеме мошенничества в Мастер-банке: уборщицы, водители, охранники и другие его рядовые сотрудники по просьбе руководства банка оформляли на себя беззалоговые кредиты на суммы до €5 млн.

При этом до заемщиков доходили лишь копейки, а основные средства присваивались руководством банка. По данным газеты "Коммерсантъ", общая сумма таких кредитов составила 1 млрд руб. Вероятно, практика фиктивных кредитов — одно из объяснений дыры в капитале банка. Напомним, при отзыве лицензии ЦБ удалось арестовать на счетах Мастер-банка всего 11 млрд руб., а дефицит его капитала превышает 17 млрд.

На самом деле в финансовом мире ни для кого не секрет, что Мастер-банк в течение многих лет был главной "обнальной помойкой" в стране. Теперь уже и руководители ЦБ подтверждают, что Мастер-банк ежегодно обналичивал до 200 млрд руб. Так что наличие в нем черной кассы, куда отправляли и депозиты ВИП-клиентов, удивления тоже не вызывает. Черная касса была одной из опор для проведения обнальных операций.

Финансисты на рынке утверждают, что Мастер-банк ежедневно продавал 1 млрд руб. наличных за безнал, зарабатывая на этом 0,5-1%. За 250 банковских дней обнал приносил банку сотни процентов годовых, и он без проблем платил ВИП-вкладчикам, с деньгами которых работал, повышенные 12-13% по вкладу.

При этом использовались классические схемы обналички: перевод средств юрлицам по фиктивным договорам оплаты за поставленную продукцию, канцтовары, продукты питания и др. в зависимости от сферы деятельности клиентов, желающих обналичить средства. А также через открытие карточных счетов на подставных физлиц. Мастер-банк открывал такие счета сотнями, а потом отправлял на них деньги по фиктивным кредитным договорам или в качестве расчетов компаний-клиентов за якобы поставленную продукцию, оказанные услуги, приобретенную недвижимость или ценные бумаги. Затем его же собственная инкассация с сотнями карточек на подставных лиц объезжала свои же банкоматы, снимала кэш и доставляла клиенту. Банк для своих клиентов организовывал схему сам, но стоило это уже дороже.

Помогало этому и то, что Мастер-банк был одним из крупнейших карточных банков, владел гигантской банкоматной сетью и собственным процессингом, обслуживающим другие банки. В таком потоке можно было спрятать множество операций, в том числе и ручеек с доходностью 200% годовых. Не говоря уже о выплате некоторым ВИП-вкладчикам процентов на карточку, а не кэшем. Деньги на карточку таким вкладчикам отправлялись по фиктивным договорам, а сам ВИП-клиент был уверен, что получил свой законный процент по депозиту.

Работа с ВИП-клиентами строилась как классическая пирамида. Пока был их приток, а банк зарабатывал на обнальных операциях, он мог платить повышенный доход по их депозитам. Но как только ЦБ лишил банк лицензии, пирамида рухнула вместе с исчезнувшими деньгами ВИП-клиентов.

Вазы со стразами

В одном из залов Международного центра Рерихов (МЦР) представлены вазы, расписанные Надеждой Булочник — председателем совета директоров Мастер-банка и женой человека, которого в МЦР называют не по фамилии и даже не по имени-отчеству, а исключительно "наш меценат". "Орнамент, который обязан повторяться, балансирует на грани чудесной, едва заметной неточности повтора, и она волнует, как неровный стук восхищенного сердца" — составители буклета не поскупились на комплименты вазам. Заметив наше разочарование глиной со стразами, экскурсовод спешит понизить градус восторгов: "Может быть, это и не настоящее искусство, зато людям нравится идея, что в солидном возрасте можно взяться за кисть и начать что-то делать".

Вопрос, как оформлена собственность на имущество МЦР, совсем не праздный. По словам замдиректора МЦР Александра Стеценко, из 900 представленных в музее картин 300 куплены на средства Булочника. И как мантру Стеценко повторял, что картины принадлежат музею и на все есть дарственные. Общую стоимость коллекции, как и стоимость картин, приобретенных на средства Булочника, он, правда, назвать не смог. Хотя подтвердил, что некоторые из них могут стоить сотни тысяч и миллионы долларов. И рассказал, что расходы на содержание центра в 2013 году составили 150 млн руб. и что Булочник поддерживает МЦР в течение 20 лет.

Но на картины помимо вкладчиков Мастер-банка есть и другой претендент — Музей Востока, в котором хранится вторая часть коллекции Рерихов. "МЦР вступил в новый период, не самый благоприятный. У Мастер-банка, их спонсора, отозвана лицензия, финансирование прекращено. Меж тем в их ведении сегодня и коллекция картин Н. К. Рериха, и усадьба Лопухиных, памятник архитектуры XVII-XIX веков. Как мне известно, МЦР ищет спонсоров, способных финансировать их в объеме 150 млн в год,— рассказывает глава попечительского совета Музея Востока сенатор Михаил Маргелов.— С учетом возникших обстоятельств было целесообразно вернуться к вопросу изменения статуса МЦР до филиала Музея Востока".

Булочник, похоже, был главным спонсором МЦР. Понятно, почему в такой ситуации МЦР оказался единственной структурой, оказавшей ему публичную поддержку. "Главной причиной необоснованного представления Булочника в образе организатора преступной деятельности Мастер-банка является его меценатская деятельность в отношении музея",— говорится в официальном заявлении центра.

Помимо МЦР Булочник также спонсировал производство жостовских подносов: Мастер-банк в 2004 году купил терпящую банкротство Жостовскую фабрику декоративной росписи. Вероятно, скоро следует ожидать заявления ее руководителей, что причина гонений на Булочника — его увлечение подносами.

http://bankir.ru/nov...oroty-10070943/

[Сорокалетняя 1 624]

Полиция обыскала Московский центр социальной адаптации госслужащих

Обыски прошли в рамках ранее возбужденного уголовного дела по факту хищения 7 млн рублей.Сегодня утром сотрудники ГУЭБиПК пришли с обысками в Московский центр социальной адаптации государственных служащих.По словам правоохранителей, оперативные мероприятия проводились в рамках возбужденного ранее уголовного дела о хищении почти 7 млн рублей из государственного бюджета. Дело было возбуждено еще месяц назад по статье "Мошенничество".Внимание следователей привлек контракт, заключенный осенью 2012 года между бюджетным учреждением (полное название - Московский центр социальной адаптации государственных служащих, уволенных с военной службы, из правоохранительных органов, и членов их семей) и фирмой с признаками однодневности ООО "Бискадор".

В договоре были предусмотрены услуги по проведению мероприятий, приуроченных к памятным датам, и приобретение подарков для ветеранов, однако на деле выяснилось, что ни один из пунктов договора фирмой выполнен не был. Тем не менее это не помешало составить акты о выполненных работах, то есть отчитаться перед руководством о том, что все условия контракта выполнены. Таким образом было похищено 6 миллионов 960 тысяч рублей, которые были переведены департаментом финансов Москвы на счет фирмы "Бискадор".

Примечательно, что встречавшие полицейских на входе здания с вывеской МЦСА люди сразу же заявили, что они не чиновники, а госучреждение из этого здания переехало.

Тем не менее в результате проведенных обысков правоохранители изъяли всю финансовую документацию и некоторую офисную технику, содержащую переписку сотрудников.

http://lifenews.ru/news/129885

[Rubel 3 088]

зачислили деньги на уже закрытую кредитную карту.

Это обсуждалось тут.

[Главный редактор 2 825]

По- моему, обсуждалось здесь:
/>http://forum.anti-rs.ru/index.php?showtopic=10288&pid=331916&st=0&#entry331916

[Сорокалетняя 1 624]

Офицер полиции украл банковскую карту убитого

Сегодня в 10:41

В Санкт-Петербурге подполковник полиции подозревается в краже банковской карты, предположительно, похищенной им в служебное время на месте убийства, передает «Интерфакс» со ссылкой на пресс-центр МВД России.

Подозреваемый является заместителем начальника отдела охраны общественного порядка управления МВД по Выборгскому району. Пердположительно, 15 марта он прибыл на место убийства 26-летнего мужчины на проспекте Королева. Воспользовавшись служебным положением, он завладел банковской картой убитого и ПИН-кодом к ней. Впоследствии злоумышленник снял со счета 11 тысяч рублей.

В отношении подполковника полиции возбуждены два уголовных дела по статьям «кража» и «превышение должностных полномочий». Вскоре он будет уволен из органов внутренних дел, а его непосредственные руководители будут привлечены к строгой дисциплинарной ответственности.

Источник: polit.ru

]По- моему, обсуждалось здесь:

http://forum.anti-rs...=0

Извинитене глянула

[Rubel 3 088]

По- моему, обсуждалось здесь:

http://forum.anti-rs...=0

Нет. Он спрашивал совета как поступить, рассказывал про закрытый счет и что деньги туда положили. Вроде, гворил, с его знакомым это произошло.Там много обсуждалось.

Изменено Март 25, 2014 пользователем Rubel

[Сорокалетняя 1 624]

В Москве задержан сотрудник банка, подозреваемый в мошенничестве со счетами

25.03.2014 11:22

Сотрудниками Главного управления уголовного розыска МВД России и ОЭБиПК УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве задержан подозреваемый в совершении мошенничества в банковской сфере.

По имеющейся информации 28-летний москвич, сотрудник одного из российских банков, пытался похитить денежные средства со счета VIP-клиента. Используя скрытую видеокамеру он систематически вел съемку счетов клиентов банка с экрана компьютера.

Готовясь к совершению хищения, менеджер банка нашел соучастника из числа лиц, ранее привлекаемых к уголовной ответственности, распределил роли и разработал схему совершения преступления. В задачу подельника входило получение денег по подложным документам клиента в одном из отделений банка.

В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий организатор группы был задержан в одном из ресторанов Центрального округа г. Москвы.

Возбуждено уголовное дело.

Проводятся мероприятия, направленные на установление других эпизодов противоправной деятельности подозреваемого.

http://bankir.ru/nov...etami-10071118/

Изменено Март 25, 2014 пользователем Сорокалетняя

[Сорокалетняя 1 624]

26 марта 2014, 17:35 МВД мошенничество РЖД

Участникам инвестпрограммы «Малое кольцо МЖД» предъявлено обвинение

Следственный департамент МВД России предъявил обвинение шестерым фигурантам уголовного дела о крупном мошенничестве при реализации инвестиционной программы «Малое кольцо Московской железной дороги». Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на МВД России.

Как сообщили в ведомстве, обвинение по статье «мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере» предъявлено организатору, трем соисполнителям и трем пособникам преступления.

Следствие установило, что в ноябре 2012 года руководитель одной из служб Московской железной дороги, его подчиненные сотрудники, а также остальные лица объединились в организованную группу с целью хищения денежных средств, выделенных на указанный проект.

Как стало известно, обвиняемые использовали свои должностные полномочия при подготовке конкурсных документов, необходимых для проведения открытых аукционов на право заключения с РЖД договоров о реализации данной инвестиционной программы, а также включили в них условия, благодаря которым победителем конкурса стала их партнерская организация.

Сообщается, что с данной компанией было заключено 6 договоров на выполнение технических, землеустроительных, полевых и других исследований, при этом общая стоимость перечисленных работ была завышена в несколько раз. С февраля по апрель 2013 года РЖД перечислило средства на счет компании в один из банков, после чего большая их часть была похищена при пособничестве сотрудников кредитного учреждения.

http://polit.ru/news/2014/03/26/mzd/

[Сорокалетняя 1 624]

Отца и сына-депутатов будут судить в Вологде за хищение 200 млн руб

13:5525.03.2014По информации следователей, в результате реализации преступных схем по незаконному оформлению кредитов злоумышленниками было получено около 300 миллионов рублей.

МОСКВА, 25 мар — РИА Новости. Следствие довело до суда дело в отношении экс-главы вологодского филиала Банка Москвы Николая Голубина, его сына и трех их соучастников об аферах с кредитами на сотни миллионов рублей.

"В результате реализации преступных схем по незаконному оформлению кредитов <…> было получено около 300 миллионов рублей", — сообщил во вторник журналистам официальный представитель СК РФ Владимир Маркин.

Часть этих денег аферисты, по мнению следствия, вернули банку "с целью получить возможность продолжать совершать хищения".

В настоящее время ущерб банку оценивается в сумме более 200 миллионов рублей, отметил Маркин.

Как сообщалось, Николай Голубин и его сын Сергей — оба бывшие депутаты областного Законодательного собрания. Среди прочих, в их банду, по мнению СК РФ, входил депутат Вологодской гордумы Александр Денисов.

Один из соучастников, адвокат Вадим Смирнов, скрылся от следствия и объявлен в розыск.

http://ria.ru/incidents/20140325/1000965259.html

Изменено Март 27, 2014 пользователем Сорокалетняя

[Rubel 3 088]

депутатов будут судить

Вот кто у власти в нашей стране.

[Сорокалетняя 1 624]

Глава ярославской УК, похитивший 35 млн, получил штраф в 150 тыс руб

13:4827.03.2014

По данным СК, он знал, что жители домов, обслуживаемых "Белой линией", оплатили отопление и водоснабжение на сумму более 150 миллионов рублей. Но Муленков распорядился перечислить на счет МУП "Энергетик" лишь 115 миллионов рублей.

МОСКВА, 27 мар — РИА Новости. Директор управляющей компании в Ярославской области приговорен к штрафу за то, что распорядился по своему усмотрению 35 миллионами рублей, собранными с жителей за ЖКХ, сообщил СК РФ в четверг.

Директор ООО "Белая линия" Николай Муленков больше трех лет, с февраля 2010 года по май 2013 года, давал указания перечислять МУП "Энергетик" только часть денег, собранных с людей за свет.

По данным СК, он знал, что жители домов, обслуживаемых "Белой линией", оплатили отопление и водоснабжение на сумму более 150 миллионов рублей. Но Муленков распорядился перечислить на счет МУП "Энергетик" лишь 115 миллионов рублей.

"Оставшимися денежными средствами в размере свыше 35 миллионов рублей он распорядился по своему усмотрению. Приговором суда Николаю Муленкову назначено наказание в виде штрафа в размере 150 тысяч рублей", — говорится в сообщении.

Уточняется, что он признан виновным в злоупотреблении полномочиями

http://ria.ru/incidents/20140327/1001288805.html

[некто2 337]

Удвоение неплатежей

Объем проблемных розничных кредитов за год почти удвоился и превысил 600 млрд рублей. Реальные доходы населения не растут, банки ужесточают требования к заемщикам, так что плохих долгов будет все больше

28.03.2014 , ВедомостиВ портфелях российских банков к марту скопилось 620 млрд руб. проблемных розничных кредитов (не обслуживаются более 90 дней), следует из статистики ЦБ. Платежеспособность населения стремительно ухудшается: за два месяца с начала года объем плохих долгов увеличился на 70 млрд руб., а за год — почти вдвое. При этом портфель кредитов населению рос намного медленнее — на 28% за год до 9,67 трлн руб. (см. график на стр. 15).

Состояние портфелей крупнейших кредиторов населения подтверждает эту тенденцию. У Сбербанка в 2013 г. плохие розничные долги увеличились на 38% до 106 млрд руб. при росте розничного портфеля на 32%, подсчитал аналитик Газпромбанка Юрий Тулинов. Группа ВТБ отдельно данные по качеству кредитов физлиц не раскрывает.

ХКФ за 2013 г. нарастил портфель на 29%, а плохие кредиты выросли в два с лишним раза до 39 млрд руб. Их доля в портфеле ХКФ приблизилась к 12%. У «Русского стандарта» и «Восточного экспресса» объем проблемных кредитов за первое полугодие 2013 г. увеличился более чем на 60% (годовую отчетность эти банки пока не опубликовали).

Скопившиеся на балансах банков 620 млрд руб. плохих розничных кредитов — это не все плохие долги россиян. Кроме них есть еще портфели, которые банки продавали коллекторам. В прошлом году объем таких сделок составил 150—155 млрд руб., в этом — вырастет до 220 млрд, оценивает старший вице-президент Национальной службы взысканий Сергей Шпетер. Уже в январе — феврале банки выставили на продажу 35 млрд руб. розничных долгов, хотя активная чистка портфелей у банков начинается во второй половине года, отмечает он.

Всего с 2007 г. банки, по оценке президента коллекторского агентства «Секвойя кредит консолидейшн» Елены Докучаевой, продали коллекторам долгов примерно на 450—500 млрд руб. Качество продаваемых портфелей снижается, отмечает она, «как вследствие снижения платежеспособности самих заемщиков, так и в результате определенной либерализации требований к заемщикам со стороны банков в 2012 — начале 2013 г.». В среднем, по данным «Секвойи», на одного попавшего к коллекторам должника приходится 1,4 проблемного кредита, максимум достигает 17 просроченных кредитов разным банкам.

«За последний год уровень сбора плохих долгов снизился на 15—20%, чтобы сохранять тот же уровень сбора, что год назад, приходится прилагать существенно больше усилий», — говорит Шпетер. За первый год работы с портфелем удается собрать 1,5—3% объема задолженности, признает он. Банки не мешкают с возвратом долгов — коллекторов привлекают к работе уже на пятый день просроченного платежа, рассказывает Шпетер.

Платежная дисциплина заемщиков падает, признает он. «7% инфляции с начала года, падение курса рубля, замедление роста реальных доходов — все это приводит к тому, что у людей снижается уверенность в завтрашнем дне, должники не спешат платить», — говорит Шпетер.

Доходы населения перестали расти: в январе — феврале они, по данным Росстата, были на 0,3% меньше, чем за первые два месяца 2013 г. «Динамика реальных доходов населения не может не тревожить, мы очень осторожно подходим сейчас к кредитованию», — признает директор по рынкам капитала «Восточного экспресса» Виктор Тимотин.

«Такой рост проблемных кредитов не новость для рынка, все банки видели, что ситуация ухудшается, качество падает — красные флажки выскакивали еще год назад», — говорит он. Закредитованность населения, замедление роста экономики начались год назад, а сейчас вдобавок повлияла ситуация вокруг Украины, продолжает банкир.

К марту 2014 г. доля плохих долгов в розничном портфеле достигла 6,4%. Бывало и хуже — в начале 2010 г. этот показатель по банковской системе почти достиг 10%. Но тогда это была нижняя точка, банковский сектор выходил из кризиса. А сейчас стагнация грозит перерасти в рецессию.

Наталия БИЯНОВА

[Сорокалетняя 1 624]

12:36 / 28.03.2014

Офицеры УФСИН пытались выкрасть документы, доказывающие их вину

Сотрудники центрального аппарата ФСИН Александр Тюрин и Игорь Фоменко прибыли с нежданным визитом на предприятие "Мета" для того, чтобы, используя свои полномочия, выкрасть копии журналов, в которых были указаны реальные производственные показатели завода, который занимался выпуском браслетов.

- Вполне вероятно, что молодые люди просто хотели поживиться секретными документами, - рассказал LifeNews адвокат Вадим Лялин. Напомним, что скандал разгорелся еще в конце 2012 года. Все началось с того, что во время проверки на одном из заводов, подконтрольныхЦИТОС, ревизорами из ЦУ ФСИН РФ Александром Тюриным и Игорем Фоменко нарушений при расходовании бюджетных средств (одна только кредиторская задолженность при оплате транспорта и ремонта составила более 50 млн руб.) они выявили, что ЦИТОС закупил у компании "Экотест" готовые электронные блоки к браслетам на сумму, превышающую рыночную на 1,346 млрд руб., однако в устройства не были вмонтированы модули GPS / ГЛОНАСС, что делало их практически неработоспособными.

Главный инженер ЦИТОС и по совместительству главный инженер "Меты" пояснил ревизорам, что модули не ставили по "устной договоренности с руководством"Как установили следователи СКР, Александр Тюрин и Игорь Фоменко предложили руководству ЦИТОС закрыть глаза на все нарушения, потребовав за это €2 млн, или 80 млн руб.

Производители согласились, и уже 4 октября 2012 года в одном из ресторанов Москвы офицеры получили половину оговоренной суммы. Когда Александр Тюрин и Игорь Фоменко стали требовать оставшуюся половину, в ЦИТОС узнали, что в Жигулевск вскоре будет направлена новая комиссия с проверкой. Решив, что платить офицерам далее незачем, изготовители обратились в ФСБ. 18 декабря при получении очередного транша в 10 млн руб. с поличным был задержан посредник, знакомый Тюрина Анатолий Суровов. Почти одновременно взяли Игоря Фоменко и еще одного посредника — родственника Александра Тюрина Филиппа Петрунина. Самого Александра Тюрина, попытавшегося скрыться, задержали на день позже. Суд отправил Филиппа Петрунина под домашний арест, а трех остальных фигурантов — в СИЗО, где они находятся до сих пор. Всем вменяется в вину покушение на мошенничество (ст. 30 и ст. 159 УК РФ). По данным источника , сначала все фигуранты отказывались давать показания, но позже Тюрин и один из посредников стали сотрудничать со следствием. По словам источника, они утверждали, что тогдашнее руководство ведомства прекрасно знало о нарушениях, связанных с производством СЭМПЛ, но закрывало на них глаза. Позже, 29 марта прошлого года, по результатам проверки было возбуждено еще одно уголовное дело — по ст. 159 УК РФ (мошенничество) — в отношении "неустановленных должностных лиц ФСИН", которые организовали аферу с браслетами. Проверяющие, в частности, установили, что на момент начала расследования из поставленных 23,9 тыс. устройств использовалось чуть более 9 тыс. (при этом у более чем 20 тыс. истекли гарантийные сроки).

[Сорокалетняя 1 624]

28 марта 2014, 22:43

Таллинский суд вновь отклонил решение о депортации в Россию банкира Дмитриева

Таллинский административный суд вновь запретил депортацию в Россию бывшего руководителя омского филиала «АК Барс Банка» Александра Дмитриева, сообщает «Интерфакс» со ссылкой на канцелярию суда.

В России Дмитриев обвиняется в присвоении более чем 400 млн рублей, предназначавшихся для инвестирования в строительство жилья в Омске. В 2010 году он стал фигурантом уголовного дела сначала в качестве свидетеля, затем – в качестве подозреваемого. Однако после этого банкир скрылся. В январе 2013 года Дмитриев был задержан в Эстонии.

Министр юстиции Эстонии дважды издавал приказ об экстрадиции Дмитриева в Россию, однако эстонские суды признали данные приказы незаконными. Адвокаты Дмитриева утверждают, что его дело носит политический характер, кроме того, по одному из эпизодов дела истек срок давности.

[Rubel 3 088]

В Хабаровске уголовное дело по факту мошенничества в сфере кредитования передано в суд

Следственным подразделением УМВД России по Хабаровскому краю установлено, что в апреле 2012 года 28-летний сотрудник банка и его ранее неоднократно судимый знакомый создали преступное сообщество. Злоумышленники занимались хищением денежных средств, принадлежащих банку.

Преступное сообщество состояло из двух организованных групп. В одну из них входили два менеджера банка, которые подчинялись непосредственно лидеру сообщества.

Согласно разработанной схеме, менеджеры банка незаконно оформляли кредитные карты на подставных лиц. Лимит снятия денежных средств по картам составлял 150 - 350 тысяч рублей.

Участники второй группы, в которую входили ранее неоднократно судимые жители г. Хабаровска, занимались поиском подставных лиц для оформления кредитных карт. Как правило, это были социально неблагополучные граждане, которые за небольшую плату добровольно соглашались предоставить паспорт для оформления на их имя кредитной карты.

Кроме того, во вторую группу входили люди, оказывающие посреднические услуги. Они привозили «клиентов» в банк и присутствовали при оформлении кредитной карты. Они же занимались обналичиванием денег по кредитным картам, а также их передачей другим участникам преступного сообщества. За свои услуги посредники получали от 5 до 20 тысяч рублей с каждой оформленной кредитной карты.

В ходе расследования уголовного дела по фактам мошенничества, совершённого преступным сообществом, следователями УМВД России по Хабаровскому краю выявлено 36 эпизодов преступной деятельности. В качестве обвиняемых проходят восемь человек, из них трое – сотрудники банка, один находится в международном розыске. Ущерб от преступной деятельности злоумышленников составил около 6 миллионов рублей.

В настоящее время уголовное дело направлено в центральный районный суд г. Хабаровска для рассмотрения.

Пресс-служба УМВД России по Хабаровскому краю

Изменено Март 31, 2014 пользователем Rubel

[Tiger-A 217]

В ходе расследования уголовного дела по фактам мошенничества, совершённого преступным сообществом, следователями УМВД России по Хабаровскому краю выявлено 36 эпизодов преступной деятельности. В качестве обвиняемых проходят восемь человек, из них трое – сотрудники банка, один находится в международном розыске. Ущерб от преступной деятельности злоумышленников составил около 6 миллионов рублей.

Мелко плавают ребятки

[Rubel 3 088]

Мелко плавают ребятки

Что поделаешь.

У кого какое болото.

[Сорокалетняя 1 624]

В Москве вынесен приговор по делу о краже более 3 млн. долларов из банковской ячейки

03.04.2014 09:04

Хамовнический районный суд Москвы вынес приговор по уголовному делу в отношении 32-летнего Сергея Меньших, обвиняемого в краже более 3 млн. долларов США из банковской ячейки.

Он признан виновным в совершение преступления, предусмотренного пп. «а, б» ч. 4 ст. 158 УК РФ (кража, совершенная организованной группой, с причинением ущерба в крупном размере).

Установлено, что осенью 2010 года Меньших вместе с соучастниками разработал план хищения денежных средств, хранящихся в арендованном сейфе одного из столичных банков.

Для обеспечения доступа в депозитарий преступники арендовали сейфовые ячейки в этом же банке. С помощью сообщников - сотрудников банка они получили доступ к мастер-ключу от интересующего их сейфа и изготовили его дубликат.

Воспользовавшись полученной информацией о закладке денег в сейф, преступники приезжали в банк, где создавали видимость использования своих сейфовых ячеек в депозитарии. В это время они поочередно забрали из сейфа более 3 миллионов долларов США.

Похищенные денежные средства банк вынужден был возместить своему клиенту в полном объеме.

При назначении наказания суд учел явку Меньших с повинной и признание им своей вины.

С учетом позиции государственного обвинителя Хамовнической межрайонной прокуратуры г. Москвы суд приговорил Меньших к 3 годам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Уголовные дела в отношении остальных участников организованной группы выделены в отдельное производство. Один из них уже осужден.

http://bankir.ru/nov...heiki-10072132/

Изменено Апрель 3, 2014 пользователем Сорокалетняя

[Сорокалетняя 1 624]

Деньги вкладчиков Эллипс-банка пропустили по схемам

04.04.2014 08:27

Санаторы нижегородского Эллипс-банка недосчитались в нем 10 млрд руб. Это почти столько же, сколько в банке вкладов. При прежнем руководстве эти деньги ушли на невозвратные кредиты сельхозпредприятиям, а залоги по ним — в ЗПИФ, где их стоимость была завышена в десять раз. Сами по себе схемы неуникальны — удивительно то, что при их наличии банк был все же санирован. Это снижает и без того невысокие шансы на привлечение к ответственности виновных в происшедшем.

Подробности вывода активов из санированного в конце декабря прошлого года нижегородского Эллипс-банка, на оздоровление которого государством было выделено 5,36 млрд руб., "Ъ" рассказали в банке-санаторе — "Российском капитале". "Когда банк был санирован, выяснилось, что из него было выведено порядка 10 млрд руб. при объеме вкладов граждан 11 млрд руб.",— рассказал "Ъ" вице-президент "Российского капитала" Вячеслав Орешкин. По его словам, последние шесть-семь лет банк активно кредитовал подконтрольные руководству и собственникам предприятия агропромышленного сектора. Причем размер кредитов был несопоставимо больше масштабов бизнеса этих компаний, а "лишние" деньги размывались между счетами аффилированных с банком предприятий, уточняет он. "В итоге у банка появлялись многочисленные компании-заемщики, новые кредиты которым шли на погашение старых, и таким образом сформировалась своеобразная пирамида, которая схлопнулась, как только прежнее руководство банка лишилось возможности выдавать новые кредиты сразу после отстранения от управления банком",— говорит господин Орешкин.

По его оценкам, такие проблемные кредиты составляют порядка 90% корпоративного кредитного портфеля (на 1 декабря 2013 года, то есть последнюю отчетную дату до санации, составлял 8,1 млрд руб., — "Ъ"). Из них основной долг по кредитам около 30 сельхозпредприятий и зернотрейдеров составляет почти 5 млрд руб., притом что их совместный годовой оборот едва достигает 400 млн руб., подсчитали в "Российском капитале".

Невозвратные кредиты "своим" обеспечили только часть ущерба, остальная часть потенциальной "дыры" — еще на несколько млрд руб.— была сформирована с помощью паевых схем — завышенных оценок вложений банка в ЗПИФ "Агрокапитал" под управлением УК "Евротраст". "Его активы составляют залоги, полученные банком по невозвращенным кредитам, в основном земли,— рассказывает Вячеслав Орешкин.— Для завышения стоимости активов ЗПИФ был выведен на биржу, где среди закрытого круга лиц совершались сделки с его бумагами". Предварительная переоценка активов ЗПИФа в процессе санации банка показала, что их стоимость была завышена в десять раз и в реальности составляет всего 714 млн руб.

В АСВ подтвердили большое количество вопросов к руководству и собственникам Эллипс-банка. "В Эллипс-банке действительно выявлены схемы по выводу активов, соответствующее заявление о проведении проверки направлено в правоохранительные органы",— сообщил первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников. При этом вопросы вызывают не схемы — они достаточно распространенные, а масштаб злоупотреблений в банке, получившем шанс на санацию.

В такой ситуации основных вопросов два: подлежит ли банк оздоровлению и ответит ли кто-то за происшедшее с ним. Уменьшать образовавшуюся в балансе дыру санатор намерен за счет оставшихся в ЗПИФе активов. "Их анализ показал, что стоимость части земель все же может быть увеличена, если профилировать их не как сельхозугодья, а отдать их под застройку недвижимостью",— пояснил Вячеслав Орешкин. "Но, как правило, на сельхозземлях нет инженерных коммуникаций, их строительство требует времени и больших вложений, как и строительство недвижимости, поэтому быстрым этот процесс не будет",— считает гендиректор АКГ "Финэкспертиза" Агван Микаелян. Вопрос же уголовной ответственности руководства и собственников банков и так уже давно является риторическим, а в отсутствие факта банкротства — тем более. Получить реакцию руководства и собственников Эллипс-банка не удалось. Член совета директоров банка Дмитрий Миронов по имеющемуся у "Ъ" номеру телефона на звонки и сообщения не отвечал. Найти мобильный телефон основного бенефициара банка — а в банке-санаторе им считают некогда председателя правления банка Михаила Гуревича — не удалось. В нижегородском филиале ГУ ВШЭ, где он работает, сообщили, что господин Гуревич появится лишь в мае.
/>http://bankir.ru/novosti/s/dengi-vkladchikov-ellips-banka-propustili-po-skhemam-10072285/

Изменено Апрель 4, 2014 пользователем Сорокалетняя

[Сорокалетняя 1 624]

В Москве сотрудница коммерческого банка подозревается в мошенничестве

07.04.2014 08:41

Как установили сотрудники полиции, работница операционного управления изготовила платежное поручение о переводе 950 тыс. рублей со счета одного из клиентов банка, затем получила денежные средства по оформленному ею же расходному кассовому ордеру.

1 апреля в 19.30 в ОМВД России по району Проспект Вернадского с заявлением о мошенничестве обратился сотрудник одного из коммерческих банков.

Полицейские установили, что 14 марта работница операционного управления указанного финансового учреждения изготовила платежное поручение о переводе 950 тыс. рублей со счета одного из клиентов банка, затем получила в кассе денежные средства по оформленному ею же расходному кассовому ордеру. 3 апреля в 19.30 в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий сотрудниками уголовного розыска на улице Коштоянца была задержана подозреваемая в совершении данного преступления. Ею оказалась 29-летняя москвичка.

По данному факту возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (мошенничество), подозреваемой избрана мера пресечения – подписка о невыезде.

http://bankir.ru/nov...estve-10072435/

Изменено Апрель 7, 2014 пользователем Сорокалетняя

[Сорокалетняя 1 624]

В Смоленской области в суд направлено уголовное дело в отношении сотрудницы банка

07.04.2014 08:33

Она обвиняется в хищении около 2,2 млн. рублей.

>Следственной частью следственного управления УМВД России по Смоленской области направлено в суд уголовное дело по обвинению 22-летней жительницы Рославля в том, что она перевела со счетов клиентов на собственные счета более двух миллионов рублей.

Обвиняемая была принята на работу в филиал одного из коммерческих банков на должность старшего бухгалтера-операциониста. На нее были возложены обязанности по открытию, закрытию и ведению счетов физических лиц.

В ходе расследования установлено что, работая в автоматизированной банковской системе, позволяющей проводить безналичные операции по счетам физических лиц, девушка сформировала в компьютерной программе подложные платежные поручения. От имени клиентов банка она незаконно осуществляла безналичные операции по переводу денежных средств со счетов вкладчиков банка на собственные счета.

Чтобы скрыть совершенные хищения она осуществляла операции по переводу средств между счетами клиентов, частично или полностью возвращая ранее похищенные деньги. Обвиняемая также осуществила три операции по переводу денежных средств с личного счета на счета клиентов на общую сумму более 600 тысяч рублей.

В общей сложности сотрудница банка совершила 104 безналичные операции по переводу денежных средств 23 вкладчиков банка на четыре собственных счета, а также 16 операций по переводу средств между счетами вкладчиков. Общая сумма денежных средств, незаконно зачисленная ею на собственные счета, составила около 2,2 миллионов рублей. Этой суммой обвиняемая распорядилась по собственному усмотрению. Уголовное дело по обвинению бывшей сотрудницы банка в совершении мошенничества в особо крупном размере направлено в суд.

http://bankir.ru/nov...banka-10072432/

Изменено Апрель 7, 2014 пользователем Сорокалетняя

[Сорокалетняя 1 624]

07 апреля 2014, 14:12

Экс-сотрудница Академии художеств осуждена за хищение более 180 млн рублей

Василеосторовский районный суд Петербурга вынес обвинительный приговор в отношении бывшего руководителя «Дирекции по эксплуатации зданий и финансово-хозяйственному обеспечению» Российской академии художеств Ларисы Терсковой по делу о хищении около 180 миллионов рублей при реконструкции здания академии. Об этом сообщает «Интерфакс».

Суд приговорил обвиняемую к 5 годам лишения свободы условно.

Согласно материалам суда, Терскова в сговоре с начальником отдела капитального строительства РАХ Андреем Урзуном обеспечили победу в конкурсе на реконструкцию РАХ необходимой им компании.

С 2008 по 2009 годы Терскова, используя свое служебное положение, несколько раз подписывала акты приемки фактически невыполненных работ. На основании этих документов компании-подрядчику было выплачено более 235 миллионов рублей. При этом сумма фактически выполненных работ составляла 41 миллионов рублей.

В ходе следствия было уставлено, что на основании подписанных документов было похищено более 180 миллионов рублей. Кроме того, за свои услуги Терскова получила в общей сложности не менее 5 миллионов рублей.

Вынося приговор, суд учел признательные показания сотрудницы и помощь следствию в раскрытии преступной схемы и изобличении ее участников.

Ранее сообщалось, что в январе 2012 года суд вынес приговор во отношении Терсковой по делу о хищении 26 миллионов рублей бюджетных средств, также выделенных на реставрацию РАХ и дома-усадьбы Ильи Репина «Пенаты». Тогда Терскова получила 6 лет условного срока, ее подельник предприниматель Виктор Ким - 4 года условно.

[size=3]http://polit.ru/news/

[yurinn 140]

Банкир - воришка!

-"В Москве правоохранительными органами задержан бывший владелец литовского банка Ukio bankas Владимир Романов, в 2013 году объявленный в международный розыск по обвинению в присвоении и растрате"...
/>http://www.gazeta.ru/business/news/2014/04/08/n_6067429.shtml