А всё-то должники у них плохие.

[zlobny 97]

Друзья, будьте осторожны если обналом занимаетесь. Взялись за такие действия серьезно. Двоих знакомых проверяют уже .

знакомый завязал с обналом после краха банка 24... у него там чуть ли не около 1 млрд зависло....))))

[некто2 337]

Я уже много лет на упрощенке. Красота. Просто перевожу с р/с на дебетовку и никаких забот .

[Сорокалетняя 1 624]

Отдан под суд глава офиса "Барс Банка", выдавший подставным лицам ипотечные кредиты на 300 млн руб.

Фото с сайта www.vesti.ru

В Омской области завершено расследование уголовного дела в отношении руководителя регионального отделения "Барс Банка", попавшегося на махинациях с сотней ипотечных кредитов на сумму более 300 млн руб., которые были оформлены на подставных лиц, сообщает пресс-служба СКР.

Бывший директор Омского отделения акционерного коммерческого банка "АК Барс Банк" и депутат Омского городского совета депутатов Александр Дмитриев обвиняется в совершении 86 эпизодов преступления по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

Установлено, что в 2008 году Дмириев в качестве руководителя отделения банка находил граждан, на которых по фиктивным документам о финансовом положении было оформлено более 100 кредитных договоров ипотеки на сумму свыше 300 млн руб. Эти средства предназначались для инвестирования строительства жилого дома на пересечении улиц Волховстроя и 1-я Северная в Омске. За каждый оформленный договор подставные лица получали вознаграждение в размере от 1000 до 10 000 руб.

Кроме этого, глава отделения банка привлек к махинациям по выдаче кредитных средств своих помощников по депутатской деятельности, которые являлись руководителями коммерческих компаний, подконтрольных Дмитриеву. На них также были оформлены кредиты почти на 80 млн руб. В дальнейшем заемные средства по указанию депутата-банкира были перечислены различным организациям, в том числе аффилированных Дмитриеву. Кроме того, часть денег он потратил, купив дорогостоящее имущество – автомобили, катера и самолет.

Как сообщалось ранее, поскольку Дмитриев скрывался от органов следствия, он был объявлен в международный розыск. В январе 2013 года депутата удалось задержать на территории Эстонии, а в июне этого года он был экстрадирован в Россию. В ходе следствия он полностью признал свою вину и подал ходатайство о судебном рассмотрении его дела в особом порядке.

В настоящее время Александр Дмитриев знакомится с материалами уголовного дела, составляющего 77 томов. После составления следователем обвинительного заключения, дело будет передано для утверждения обвинительного заключения и направления для рассмотрения в суд.
/>http://pravo.ru/news/view/111257/

[элька 38]

А почему "Барс Банк"? Всегда знала его как "Ак Барс банк", у нас вся социалка через него проходит, постоянно смски шлет: возьмите ипотеку под супер %. А в 2004 году - не дал)))

[Vinni45 19 419]

Это другой банк.Ак Барс казанский.

[элька 38]

Просто в названии статьи "Барс Банк", а в тексте "Ак Барс Банк", вот и удивило, неужто наш ?

[Vinni45 19 419]

А я и просмотрел.Значит он и есть.

[Boyrus 16 106]

Помню,как все радовались,когда ЦБ лишил лицензии Банк Хоум. А оказалось,рано радовались. К Хоум Кредиту он относился чуть мене,чем никак.

[писака 199]

Да и лишение лицензии бьёт только вкладчиков. Смотрела на сайте своего суда, есть гражданские иски с Москоприватбанком и Пушкино( пока не у меня), так что радоваться рановато. Даже без лицензии они всё равно своё отбивают.

[элька 38]

В "Ак Барсе" кредитов нет, есть только субсидийный счет, приходят детские деньги, обнуляю раз в месяц по карте.

[Gela 1 218]

23 октября 2014

Мошенники стали проверять кредитную историю своих жертв

Идеальная жертва мошенника — совершающий крупные покупки любитель потребкредитов, потерявший паспорт

Более половины (51%) выявленных банками с начала года случаев кредитных мошенничеств связано с попытками преступников оформить заем на добросовестных граждан, не подозревающих об этом. Чаще всего для этого мошенники используют украденные и потерянные паспорта или данные тех, кто подал заявку на получение займа в торговой точке — например, в магазине бытовой техники (PoS-кредиты). В последнее время преступники для более высоких шансов на получение «левого» кредита стали проверять кредитную историю жертвы. Об этом говорится в исследовании Объединенного кредитного бюро (ОКБ). В компании утверждают, что проанализировали данные внутренних расследований от клиентов — 30 крупнейших игроков рынка, включая Сбербанк и «Юникредит».

Специалисты по борьбе с кредитными мошенниками отмечают, что в большинстве случаев злоумышленники используют утраченные паспорта россиян. Сначала из регионов все документы проверяют по базе Федеральной миграционной службы (ФМС) — являются ли они действующими. После этого переклеивают в документах фотографию и подают заявку в банк.

Эксперты подчеркивают, что, как правило, мошенники также запрашивают кредитную историю лиц, на чье имя собираются оформить заем. При этом преступники не берут кредиты на граждан с плохой историей, замечают в ОКБ. Более того, мошенники будут запрашивать у банка заем на сумму, сопоставимую с той, которую ранее получал в кредит данный гражданин. Всё это делается с той целью, чтобы не привлечь к себе повышенное внимание банка.

Другая схема кредитного мошенничества, ставшая распространенной в последнее время, применяется при оформлении гражданами PoS-кредитов — займов, выдаваемых в точках продаж. Суть ее в том, что менеджер банка, который непосредственно в торговой точке принимает заявки на кредит, получив от заявителя все необходимые данные (включая копию паспорта), сообщает ему об отказе в займе. На самом деле менеджер в тот момент даже не направлял в банк заявку. Позже, используя полученные данные, мошенники от имени этих лиц запрашивают у банка кредит. Сами же граждане о том, что за ними перед банком числится долг, узнают только тогда, когда служба взыскания организации сообщает им о просрочке платежей. В большинстве случаев к этому времени мошенники уже успевают скрыться. Таким образом, идеальная жертва мошенника — совершающий крупные покупки пользователь систем PoS-кредитования, потерявший паспорт.

Стоит отметить, что в 21% случаев кредитного мошенничества массово используются одни и те же данные: например, один и тот же номер мобильного телефона в заявках разных лиц одновременно. В 18% случаев мошенничества есть признаки аномального поведения заемщика, например когда он обращается за кредитом одновременно в несколько разных банков. В 10% случаев мошенники предоставляют недостоверные данные о работодателе.

Юрист компании «Налоговик» Павел Ивченков отмечает, что в случае кражи паспорта необходимо максимально оперативно сообщить об этом в полицию и получить талон-уведомление о регистрации сообщения о происшествии. В талоне указана дата обращения, и если после этой даты на украденный паспорт мошенники оформят кредиты, то гражданин освобождается от их погашения. Недействительным украденный паспорт признается только с момента обращения гражданина в ФМС.

— Даже в том случае, если кто-то найдет паспорт и вернет, документ стоит заменить, поскольку с него могли снять копию. После потери паспорта нужно регулярно проверять свою кредитную историю. Это делается бесплатно один раз в год и платно, если делать это чаще. При обнаружении в кредитной истории кредитов, которые гражданин не оформлял, ему нужно сразу же сообщить об этом банку. Следует внимательно изучать все извещения, которые приходят из банков, даже если ранее в них гражданин не обслуживался, — говорит Ивченков.

— В моей практике были случаи, когда граждане обнаруживали, что паспорта у них нет, и через месяц, и через два после утери или кражи, — заметила руководитель юридического департамента Национальной юридической службы Юлия Галуева.

Зампредседателя правления Локо-банка Ирина Григорьева добавляет, что обезопасить себя от мошенничества можно, соблюдая простые правила: не отдавать посредникам личные документы — паспорт, водительское или пенсионное удостоверение, справки о доходах. Если посредники предлагают получить кредит незаконными методами, например, сделать фиктивные справки о доходах, подкупить сотрудника банка или что-то другое, никогда не соглашаться; не кредитоваться в сомнительных торговых точках, не выступать поручителем у незнакомых, рекомендует Григорьева.

Если же гражданин обратился в полицию и ФМС уже после оформления кредита мошенником, а банк отказывается признавать его недействительным, то эксперты советуют идти в суд.

— В суде следует просить назначить проведение почерковедческой экспертизы. Если же предоставить образцы почерка службе безопасности банка для проведения экспертизы в процессе досудебного урегулирования, то банк может подделать кредитный договор на основании этих образцов, чтобы не аннулировать кредит. И потом уже будет трудно что-либо доказать, — предупредил Ивченков.

Читайте далее: http://izvestia.ru/n...9#ixzz3GxGJc0A1

Изменено Октябрь 23, 2014 пользователем Gela

[некто2 337]

Если же предоставить образцы почерка службе безопасности банка для проведения экспертизы в процессе досудебного урегулирования, то банк может подделать кредитный договор на основании этих образцов, чтобы не аннулировать кредит. И потом уже будет трудно что-либо доказать

[Gela 1 218]

Доставляет этот абзац, ага. Я его аж жирным выделила)))

[zlobny 97]

образцы почерка у нас только правоохренители имеют право получать. вот пусть они этим и занимаются, а не банковская сб, которая сама накосячила при оформлении кредита по поддельным документам

[некто2 337]

На банкиру писали что в спорных ситуациях банки просят образец подписи. Вот зачем она нужна .

[Vinni45 19 419]

Вот зачем она нужна .

Догадайся с трёх раз.

[Gela 1 218]

У них под носом мошенники орудуют, а они в полицию не обращаются, всю дорогу служебные расследования проводят. И долги вешают на людей, которые за кредитом не обращались.

[Gela 1 218]

Блин. Ну укуели прад)))

23 октября 2014 13:45Новости Преступления судей

Осуждена судья, не вернувшая долг в 10 млн руб. и оказывавшая кредиторам экстрасенсорные услуги

В Татарстане вынесен приговор мировому судье, которая не возвращала миллионные долги, выдавая подложные расписки и залоговые документы, а также проводила экстрасенсорные сеансы по лечению детей кредиторов, сообщает пресс-служба СКР. Верховный суд Республики Татарстан признал бывшего мирового судью судебного участка №2 Приволжского района Казани 51-летнюю Надежду Бадретдинову виновной по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере). Установлено, что судья брала у граждан в долг крупные суммы денег, не собираясь при этом выполнять взятые на себя долговые обязательства. Полученные средства Бадретдинова использовала на личные нужды. По оценке следствия, потерпевшим был причинен материальный ущерб на общую сумму более 10 млн руб. В частности, еще до вступления в должность судьи женщина в мае 2004 года Бадретдинова по договору займа со сроком возврата в январе 2005 года получила от своего 400 000 руб. Она написала расписку и заключила договор залога автомобиль BMW своего супруга. Долг Бадретдинова не вернула, ссылаясь на временные материальные трудности. При этом машины была снята с учета в УГИБДД и продана третьему лицу. Аналогичным образом в дальнейшем она получила от этого же челоека более 3,2 млн. руб., также их не вернув. Кроме того, в декабре 2006 года Бадретдинова, уже занимая должность мирового судьи, попросила у местной жительницы в долг на полгода несколько миллионов рублей. Она обещала вернуть его своевременно, а также излечить ее детей с помощью якобы имеющихся у нее экстрасенсорных способностей. Своих обязательств судья не исполнила, похитив более 2,5 млн руб. Как ранее сообщалось, свою вину судья признала частично, заявив, что долги не смогла вернуть из-за возникших финансовых проблем. В феврале 2007 года ее полномочия в качестве мирового судьи были прекращены на основании ее заявления о добровольной отставке. В ходе следствия причиненный ущерб Бадретдинова потерпевшим не возместила. ВС РТ назначил Надежде Бадретдиновой наказание в виде 4 лет лишения свободы.

http://pravo.ru/news...n=twitter_share

Изменено Октябрь 23, 2014 пользователем Gela

[некто2 337]

Вот зачем она нужна .

Догадайся с трёх раз.

А где у меня ? знак?

[Vinni45 19 419]

Вот и я про то же самое.Точки то тоже нет.

[apro3 40]

Охранник калининградского банка держит в страхе три десятка должников

Заёмщики одного из банков в Калининграде вынуждены обратиться за защитой в полицию. С теми, кто вовремя не вернул кредит или задержал выплаты, не церемонятся - угрожают расправой, портят двери квартир, бьют стекла. Люди всерьез опасаются за свою жизнь. И хотя, кто именно работает такими методами, очевидно, доказать вину кредиторов - непросто.

На двери крупными буквами два слова: "Крыса и Долг". Обшивка изрезана ножом. Пенсионерка Раиса Борисовна уже боится открывать входную дверь и отвечать на телефонные звонки. По ее словам, ей постоянно: и днем и ночью звонят сотрудники банка с требованием погасить кредит, угрожают, пишут оскорбительные надписи на двери и даже заливали замок клеем.

Пенсионеры, которые живут в этой квартире, сами банку ничего не должны. Но их дочь взяла кредит. Мать объясняет: уехала в командировку в Латвию, там заболела, вовремя не заплатила. Поэтому сотрудники банка, по всей видимости, решили взыскать долг с тех, кто прописан в той же квартире.

Полицейские обнаружили надписи рано утром после того, как дежурный наряд полиции заметил около подъезда подозрительного мужчину. Увидев сотрудников правоохранительных органов, он пустился в бегство.

При себе у него был баллончик с краской и нож 20 сантиметров. Предприимчивый уроженец Казахстана по фамилии Янковский пояснил, что он является сотрудником службы безопасности банка.

Мы обратились в этот банк с просьбой дать комментарий, но нам ответили, что сотрудник с такой фамилией у них не работает. Впрочем, работал ли он ранее и был ли уволен, пояснить отказались. Это уже далеко не первый случай, когда жители Калининграда жалуются на неприемлемые методы взыскания долгов сотрудниками одного и того же банка. С начала 2014 года в полицию с заявлениями обратились уже около 30 человек. Ксения также задолжала банку. Начались запугивания и оскорбления.

"Начали листовки разбрасывать по подъезду, соседям в почтовые ящики, исписывать двери и закончилось разбитыми окнами", - рассказывает пострадавшая Ксения Красикова.

И все это из-за долга в 10 тысяч рублей! По словам специалистов, сам банк как юридическое лицо, вряд ли понесет ответственность.

"Если не будет доказано, что все это не было инициировано руководством банка, и не собственная инициатива сотрудника, в том случае банк может не понести какое-либо наказание", - объясняет юрист Сергей Приходин.

В отношении задержанного возбуждено уголовное дело по статье 167 – "Умышленное повреждение чужого имущества". Остальные жалобы пока остались без ответа – у пострадавших нет веских доказательств, что все эти угрозы и оскорбления – дело рук сотрудников банка.

/>http://www.1tv.ru/news/crime/270374

[писака 199]

В следственной части следственного управления УМВД завершили расследование уголовного дела в отношении пристава-исполнителя Заволжского района Ярославля. 28-летняя женщина обвиняется в присвоении денег должников.

Следователи установили несколько преступных эпизодов с участием пристава. Так, в сентябре прошлого года в рамках исполнительного производства она получила от ярославца задолженность 24 тысячи 377 рублей, даже выдала квитанцию, поставив свою подпись. Однако деньги в бухгалтерию так и не попали. После ухода мужчины оформила корешок квитанции, как испорченный, а к квитанционной книжке приложила объяснение, что должник пришел на прием без необходимой суммы.

Всего за пять месяцев, по данным следствия, женщина похитила таким способом 149 тысяч 610 рублей, распорядившись деньгами по своему усмотрению.

Злоумышленницу вывели на чистую воду сотрудники отдела собственной безопасности УФССП по Ярославской области. Сразу после возбуждения уголовного дела женщину с должности уволили. 118 тысяч она возместила добровольно и признала свою вину. В ближайшее время жительницу Ярославля ждет суд. Максимально ей грозит до шести лет лишения свободы.

http://www.kp.ru/online/news/1880790/

[Gela 1 218]

Прокурор определился с наказанием для адвоката, не передавшего следователю $700 000

В Москве обвинение требует четыре года колонии для адвоката, который присвоил $700 000, полученные от руководителя "Совинком банка" для передачи следователю за прекращение дела,передает РИА Новости.

Напомним, адвокат Московской коллегии адвокатов "Юридическая помощь" Звиад Хиникадзе обвиняется в совершении преступления по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере – до 10 лет лишения свободы).

По версии следствия, в сентябре 2013 года в рамках расследования уголовного дела о незаконной банковской деятельности сотрудниками ГСУ ГУ МВД России по Москве были проведены обыски в помещениях "Совинком банка". Обыски были также проведены в квартирах председателя правления банка и ее заместителя. Используя информацию об этом, 17 октября Хиникадзе получил от руководителя кредитной организации $700 000 (22 млн руб. по курсу ЦБ РФ на дату совершения преступления). Эти деньги адвокат обещал передать следователям за непривлечение должностных лиц банка к уголовной ответственности и прекращение следственных и процессуальных действий по делу, однако в итоге присвоил.

Дело Звиада Хиникадзе рассматривается в Преображенском районном суде Москвы. На его имущество судом наложен арест. Адвокат полностью признал свою и вину и попросил рассмотреть его дело в особом порядке. Прокурор просит для юриста четыре года колонии. Приговор по делу будет оглашен уже сегодня – 29 октября.
/>http://pravo.ru/news/view/111570/?utm_source=twitter&utm_medium=cpc&utm_campaign=twitter_share

Изменено Октябрь 29, 2014 пользователем Gela

[yurinn 140]

Нижний Новгород:

[media]http://www.youtube.com/watch?v=B0d5THAFb04

[osenin 7]

Для отправителей судебных повесток от имени субфедеральных судов запахло жареным

Фото с сайта oblsud.tms.sudrf.ru

Характер настоящей эпидемии, похоже, принимает в различных российских регионах использование в качестве средства давления на должников рассылки суррогатов повесток в суды субфедерального звена.

Накануне праздников "Право.Ru" сообщало, что вЧелябинский областной суд стали массово обращаться жители региона, которым пришли подложные повестки от коллекторского агентства. Теперь информация об аналогичных случаях поступила также из Курганского иТомского областных судов.

Согласно сведениям пресс-службы Курганского облсуда, фиктивные повестки о вызове в суд приходят по делам о ненадлежащем исполнении обязательств по кредитным договорам. Отправлены повестки, как указано на штемпелях почтовых конвертов, из Москвы. Облсуд обратился в правоохранительные органы с просьбой проверить повестки на предмет наличия в действиях отправителей признаков состава преступления по ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Жителям Томска фиктивные повести в Томский облсуд приходят с приложенным уведомлением от имени ООО "Кредитэкспресс Финанс" и "ТКС" (Тинькофф Кредитные Системы). В повестках говорится о наличии кредитной задолженности и предлагается погасить кредит, чтобы не быть привлеченным к судебному разбирательству.

Как отмечают в Томском облсуде, поступающие горожанам повестки не соответствует форме судебных повесток, указанной в инструкции по судебному делопроизводству. Соответствующие закону извещения, разъясняет суд, должны быть подписаны должностным лицом, содержать информацию о рассматриваемом деле, а также угловой штамп (в левом верхнем углу) с указанием наименования суда, его адреса, контактных телефонов, адреса электронной почты, даты направления и исходящего номера.

Кроме того, в случае возникновения сомнений в подлинности полученных судебных повесток и извещений соответствующую информацию о поступлении дела в суд и дате его рассмотрения можно проверить в общественной приемной суда.

-------------------------------------------------------------------

Когда это сообщение уже было опубликовано, об аналогичной рассылке подложных повесток сообщил иРостовский областной суд. Извещения приходят жителям региона от ООО "Кредитэкспресс Финанс" вместе с "разъяснениями", однако на поверку оказывается, что в производстве облсуда нет дел с участием получателей повесток. Ростовский облсуд напоминает, что информацию о нахождении дела в конкретном суде можно получить на официальном сайте суда в ГАС "Правосудие".

И наконец, сегодня же Московский городской суд сообщил о массовых обращениях жителей столицы и Подмосковья, получивших повестки от ООО "Кредитэкспресс Финанс". К повесткам прилагались даже образцы исковых заявлений о взыскании долгов по кредитам. Жители Центрального региона оказались более сведущими в правовых вопросах: прежде чем приехать в суд, большинство из них сначала позвонило в канцелярию по гражданским делам с соответствующими вопросами.