Микрозаймы

[Фрекен Бок 11 958]

ПОЧТИ 500 НОВЫХ МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПОЯВИЛОСЬ В РОССИИ В I ПОЛУГОДИИ 2016 Г.

«За период январь-июнь 2016 г. в госреестре МФО появилось 482 новые компании. Половина из них была внесена в список Центробанка в марте. Практически 40% из появившихся в реестре компаний были зарегистрированы в Москве», - говорится в сообщении.
В топ-10 регионов по количеству вновь открытых МФО, кроме Москвы, входят Санкт-Петербург (16 компаний), Республика Башкортостан (14 компаний), Костромская (12 компаний), Свердловская (11 компаний), Нижегородская (10 компаний) области.
В то же время, говорится в сообщении, в I полугодии 2016 г. из государственного реестра микрофинансовых организаций было исключено 586 компаний. Наибольшее количество компаний - 160 - покинуло официальный список ЦБ РФ в июне. Более 20% исключенных компаний были зарегистрированы в Москве, 4,4% - в Красноярском крае (26 компаний), 4,1% - в Чеченской республике (24 компании).
«Основная причина исключения микрофинансовых организаций из реестра - нарушение требований ФЗ от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и других нормативных правовых актов. Наиболее распространенные нарушения - отсутствие в наименовании компании словосочетания «микрофинансовая организация», непредставление документов, содержащих отчетность за различные периоды, либо допущение ошибок в отчетности, а также нарушение прав заемщиков - неразмещение правил предоставления микрозаймов в интернете. Значительно реже встречающаяся причина исключения - несоблюдение минимально допустимого значения норматива достаточности собственных средств для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов» - следует из сообщения.
Согласно базе МФО информационного портала Zaim.com, лидерами среди регионов по количеству зарегистрированных МФО являются Москва и Московская область (140 организаций или 5,1% от общего количества МФО), Пермский край (3,2%) и Республика Башкортостан (3%).

источник

[Фрекен Бок 11 958]

МФО: Правила капитального отсечения

Банк России наконец установил финальную формулу для расчета капитала микрофинансовой компании. В зависимости от размера капитала нынешние микрофинансовые организации будут разделены на микрофинансовые и микрокредитные компании, и последние не будут иметь права привлекать средства физлиц. Участники рынка оценивают, что привлекать средства населения в итоге смогут лишь 6% всех организаций, зарегистрированных в реестре МФО.

Согласно указанию ЦБ, капитал микрофинансовой компании определяется как разница между стоимостью финансовых активов (к ним ЦБ относит денежные средства, финансовые вложения МФО — в том числе займы физлицам и юрлицам и дебиторскую задолженность по процентным доходам микрозаймов) и суммой обязательств, рассчитанной в соответствии с указанием. На этой неделе документ уже вступил в силу.

К микрофинансовым компаниям предполагается относить те МФО, чей капитал по результатам расчета составит не менее 70 млн руб. Такие компании сохранят возможность привлекать средства инвесторов — физлиц и юрлиц — в размере до 1,5 млн руб. Те МФО, чей капитал окажется меньше 70 млн руб, могут продолжать выдавать микрозаймы, однако потеряют право привлекать средства населения.

далее тут

[Фрекен Бок 11 958]

«Негатив о коллекторах в СМИ лишь разбаловал должников»
Генеральный директор группы компаний «Быстроденьги» Юрий Провкин в эксклюзивном интервью «ДО» рассказал, кто является основным потребителем займов под огромный процент.

«ДО»: В СМИ появляется много негативной информации о работе коллекторов. Нередко в новостях подчеркивается, что их жертвами стали именно заемщики микрофинансовых организаций (МФО). Мешает ли эта волна негатива работе МФО, сказывается ли это как-то на привлечении новых заемщиков?

— Мы отмечаем, что освещение в СМИ деятельности коллекторов привело к снижению финансовой ответственности и ухудшению финансовой дисциплины должников. Это связано с тем, что под влиянием негативной информации, распространяемой СМИ, заемщики воспринимают сотрудников служб взыскания и коллекторских агентств неоднозначно и отказываются от любого взаимодействия с ними. Также появилось большое количество должников, которые пишут жалобы в ЦБ РФ и СРО, чтобы не погашать свою задолженность....

полностью тут

[Фрекен Бок 11 958]

МФО теряют инвесторов
За год объем инвестиций сократился на 20%

Микрофинансовый рынок теряет привлекательность для инвесторов, следует из данных ЦБ. В 2015 году существенно сократился объем инвестиций от независимых юрлиц, граждан и собственников в микрофинансовые организации (МФО). Отчасти это связано с общим снижением аппетита инвесторов к риску, но в значительной мере это результат ужесточения регулирования микрофинансового рынка, отмечают его участники.

источник

МФО могут подавать в ЦБ документы для получения статуса микрофинансовой компании

Микрофинансовые организации (МФО) с 26 июля могут подавать в Банк России документы для получения статуса микрофинансовой компании (МФК) на основании вступившего в силу указания N 3984-У. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.

При этом претендовать на статус МФК могут лишь крупные и финансово устойчивые компании с размером капитала не менее 70 млн рублей, что направлено на защиту прав и законных интересов инвесторов. Размер собственных средств (капитала) МФК определяется в соответствии с указанием N 4037-У (вступило в силу 25 июля 2016 года).

ссылка

 

[Фрекен Бок 11 958]

ЦБ предлагает лишить судебной защиты незаконных кредиторов

Центробанк предлагает лишить незаконных кредиторов возможности взыскивать долги через суд. Об этом в эфире телеканала «Россия 24» заявил первый зампред ЦБ РФ Сергей Швецов.

«Мы предлагаем прекратить судебную защиту прав кредитора, который занимается микрофинансовым бизнесом, не имея на то аккредитации в Центральном банке. Это подорвет возможность таких кредиторов взыскивать кредиты через судебную систему и ослабит позиции серого бизнеса», — сказал он.

При этом Швецов предположил, что это не приведет к уходу данного рынка в небытие. «Наверное, бесконечный процесс погони кошки за мышкой будет продолжен», — считает он.

Данную инициативу ЦБ планирует вынести на рассмотрение нового состава Госдумы.

ссылка

[Фрекен Бок 11 958]

По кредиту в день

В 2015 году заместитель управляющего бизнес-центром Сергей Овчинников узнал, что стал должником сразу четырех микрофинансовых организаций. В июле 2015 года ему позвонили из МФО "Е заем" и сообщили, что с учетом набежавших процентов необходимо выплатить 15 тыс. руб. Изначальная сумма займа составляла 6 тыс. руб., оформлен он был якобы в апреле 2015 года.

Еще через несколько дней позвонили из МФО «Займер». Там в апреле 2015 года на него также был оформлен микрозаем на 1 тыс. руб. Спустя несколько недель пришло уведомление от компании Pay P.S. (МФО «Онлайн Займ»)  — там он якобы взял 4 тыс. руб., тоже в апреле. Четвертый звонок, который совсем уж встревожил Овчинникова, был от компании «Лайм-Займ»: сам того не зная, он оказался должен этой фирме 61 тыс. руб. с учетом процентов.

Все эти займы объединяет одно — они были оформлены онлайн, с использованием его паспортных данных. Каждый день (с 24 по 27 апреля 2015 года) на него оформляли по одному микрокредиту. «В «Е заем» рассказали, что деньги были переведены на карточку Сбербанка», — рассказывает пострадавший. При этом, по его словам, он не является клиентом этого банка.

Получив первое сообщение о долге, Овчинников обратился к участковому, а также написал заявление в полицию. С получением каждого уведомления о долге он писал новое заявление, но пока никаких новостей от полиции по его делу нет.

Овчинников, по его словам, выплачивает автокредит в Меткомбанке. Кроме того, у него есть кредитная карта банка «Уралсиб», по которой ни разу не было просрочек. «Паспорт я никогда не терял, он всегда со мной», — недоумевает он. Расстраивает Овчинникова и то, что его жене, пытавшейся оформить кредит в банке, отказали из-за его плохой кредитной истории. Кроме того, спустя некоторое время ему стали звонить коллекторы, требуя вернуть деньги по самому крупному «долгу» в компании «Лайм Займ». «Ни одной копейки жуликам платить не буду», — упирается Овчинников.

Есть множество способов завладеть паспортными данными для получения кредита, считает старший юрист фирмы «ЮСТ» Владимир Бояринов: достаточно просто оставить документ где-то на время. При этом Бояринов не понимает, как МФО может выдать заем только лишь по паспортным данным. Генеральный директор компании «Займер» Сергей Седов уверяет, что его компания подтверждала личность этого заемщика, задавая вопросы по кредитной истории, ответы на которые не мог знать посторонний человек.

Управляющий директор сервиса онлайн-кредитования «Е заем» Лига Трупа утверждает: таких ситуаций, когда мошеннику удается взять кредит по чужим паспортным данным, очень мало. По скорринговой модели этой компании, прежде чем выдать заем, оцениваются в том числе кредитная история «Е заем», данные трех БКИ, а также информация о том, как потенциальный заемщик платил за связь, рассказывает она. Впрочем, Трупа признает, что иногда мошенникам удается обойти проверку. В этом случае «Е заем» передает информацию в полицию. Похожей схемой пользуется и «Займер», рассказывает его директор Сергей Седов. Он также утверждает, что подобных случаев немного: около 0,2% от общего количества выданных займов.

как живут люди с оформленными на их имя кредитами

[Dmgd 74]

3 minutes ago, Фрекен Бок said:

Управляющий директор сервиса онлайн-кредитования «Е заем» Лига Трупа

с такими именем-фамилией нужно не мфошкой управлять, а коллекторским агенством

[whisper 661]

24 минуты назад, Dmgd сказал(а):

коллекторским агенством

Или похоронным

[Фрекен Бок 11 958]

До конца года рынок покинет треть МФО

Рост числа МФО, покидающих рынок,  подтверждаются данными государственного реестра МФО, опубликованного на сайте ЦБ.

Так, в мае–июле 2016 года из госреестра МФО выбыло 434 МФО. Всего с начала 2016 года реестр покинуло 734 МФО (по данным на 29 июля 2016 года). При этом с января по апрель темпы исключения МФО из госреестра снижались. Так, в январе ЦБ исключил из реестра 99 МФО, в феврале — 94 МФО, в марте — 66 МФО, в апреле — 41 МФО.

С мая количество исключаемых из реестра компаний начало существенно расти. Так, в мае из реестра были исключены уже 128 компаний, в июне — 162 компании. В июле темпы исключения МФО из реестра снизились, но незначительно — реестр покинули 144 МФО.

При этом практически половина игроков, выбывших из реестра с начала 2016 года, прекратили свою деятельность добровольно — то есть сами написали соответствующие заявления, свидетельствуют данные ЦБ. Как пояснили порталу Bankir.Ru в ЦБ, «Банк России по итогам I квартала 2016 исключил из реестра сведения о 241 МФО. Из них в связи с неоднократными в течение года нарушениями исключены сведения о 86 организациях, на основании заявлений добровольно прекратили деятельность, утратив статус МФО, 155 организаций. 

далее тут

[kaprikor 360]

Последние новости порадовали, много не оплаченных мфошек

[Dmgd 74]

On 8/5/2016, 12:29:30, Фрекен Бок said:

Всего с начала 2016 года реестр покинуло 734 МФО

сколько ж их ВСЕГО? вот это эпидемия!

[Фрекен Бок 11 958]

@Dmgd на июль 2016-го: мфо около 3,5 тыс + около 6 тыс кредитных потребительских кооперативов

[Фрекен Бок 11 958]

Подразделение Alibaba планирует выйти на российский рынок микрокредитования

Финансовое подразделение китайского интернет-гиганта Alibaba Group - Ant Financial Services Group (прежнее название - Alipay) - планирует выйти на российский рынок микрокредитования, сообщил журналистам директор управления зарубежного бизнеса компании Цзя Хан.

По его словам, в настоящее время идет поиск российского партнера
"Наша долгосрочная цель заключается в том, что мы хотим предоставлять наши финансовые услуги и продукты российским гражданам в повседневной жизни. Сейчас мы хотим найти российского партнера, чтобы вместе предоставлять наши сервисы", - сказал он.[...]

Alibaba Group - китайская частная компания, работающая в сфере онлайн-коммерции и являющаяся одним из крупнейших в мире интернет-ритейлеров. Группа обладает собственной электронной платежной системой Ant Financial Services Group, а также управляет интернет-магазинами Taobao и AliExpress. Около 22,5% интернет- холдинга принадлежит американской Yahoo, 34,3% - японской SoftBank, 8,9% - у основателя и главы компании Джека Ма.

источник

 

[Мурка 6 756]

вот китаезы, блин, без мыла везде влезут!

[Silva 972]

24 минуты назад, Фрекен Бок сказал(а):

Подразделение Alibaba планирует выйти на российский рынок микрокредитования

 найдут они свою смертушку

[alexa123 19]

On 28.07.2016, 20:59:06, Фрекен Бок said:

Похожей схемой пользуется и «Займер», рассказывает его директор Сергей Седов. Он также утверждает, что подобных случаев немного: около 0,2% от общего количества выданных займов

свежо предание ,но верится с трудом...Там сплошь и рядом даже не прозванивают никого по номерам

[Фрекен Бок 11 958]

Компанию «Деньги-займ» продают за 10 млн рублей

В Ульяновске на продажу выставлена микрофинансовая компания ООО «Деньги-займ», которая, как сообщается на сайте, успешно работает на рынке финансовых услуг с 2009 года и специализирующаяся на выдаче микрозаймов работающему населению и пенсионерам. За полностью укомплектованный и приносящий прибыль бизнес владелец хочет получить 10 млн рублей. Как сообщает продавец, указанная цена - это сумма оборотных средств, которые сейчас находятся в работе у конторы.

ООО «Деньги-займ» - микрофинансовая компания, зарегистрированная в Ульяновской области. Согласно данным из налоговой, ее учредителем и директором является бизнесмен Сергей Червяков. У компании на данный момент в регионе работают 14 офисов по выдаче займов. Штат сотрудников укомплектован. Все филиалы оснащены необходимым оборудованием.[...]

Продавец «Деньги-займ» уверяет: покупая данный вид бизнеса, любой начнет зарабатывать сразу, никаких вложений компания не требует (за исключением зарплаты персоналу). Сам же владелец признается, что продает свой успешный бизнес по причине «профессионального выгорания».

источник

[Фрекен Бок 11 958]

23% МФО, исключенных из реестра Центробанка, продолжают выдавать займы

По оценкам экспертов, каждая третья, а в некоторых регионах каждая вторая, микрофинансовая организация находится в тени. Как показали результаты исследования, предпринятого порталом Zaim.com 90% компаний продолжают существовать как юридическое лицо.

Судебная практика показывает, что штраф за выдачу займов компаниями, не состоящими в реестре МФО, не превышает 200 тыс. руб. для организации и несколько десятков тысяч для директора компании.

Очевидно, что такие меры наказания не работают, так как штраф можно «отбить» за небольшой промежуток времени. Специалистам портала удалось выяснить, что 23% из всех МФО, исключенных из реестра Центробанка продолжают выдавать займы, а каждая четвертая МФО (25%) имеет рабочий сайт. Методом исследования были телефонные разговоры с менеджерами МФО по методу «тайный покупатель».

ссылка

[Фрекен Бок 11 958]

Три МФО ищут новых собственников

Три российские МФО ищут более крупных покупателей, рассказал порталу Банки.ру источник, знакомый с ситуацией на рынке. По его словам, в продаже заинтересованы микрофинансовые компании «МИЛИ», «Платиза» и «Вэббанкир», которая позиционирует себя как система моментального электронного кредитования.

«Компания операционно прибыльна с 2015 года, акционеры не планируют ее продажу. Однако компания активно работает с инвестиционным сообществом и готова рассматривать интересные предложения», — заявил генеральный директор и основатель компании «Вэббанкир» Андрей Пономарев. В двух других МФО на запрос портала Банки.ру не ответили.

По словам источника портала, сейчас на эти три МФО «интересантов конкретных нет».

далее тут

[Фрекен Бок 11 958]

Россияне в поисках денег понесли свои вещи в ломбард

Хотя кредиты в ломбардах дороже, требования к заёмщикам в них ниже, и нет коллекторов.
Граждане стали больше занимать у ломбардов, следует из статистики Центробанка. За первый квартал объём выданных им средств вырос на треть: если в первом квартале 2015 года ломбардами было выдано 36,5 млрд рублей займов, то в первом квартале текущего — уже 47,6 млрд рублей. При этом с целью получить деньги люди закладывают в ломбарды не только золото и машины, но и телефоны, шубы, телевизоры, перфораторы и даже электронные весы.

По мнению экспертов, всплеск интереса к ломбардам связан с ужесточение требований к заёмщикам со стороны банков и МФО. Аналогичная ситуация наблюдалась пару лет назад, когда только банки ужесточили требования — МФО ощутили наплыв клиентов. Теперь, судя по всему, и МФО стали аккуратнее отбирать себе клиентов. Ещё в конце прошлого года МФО одобряли каждую третью заявку на получение займа. Тогда как во втором квартале этого года положительное решение принято лишь по каждой четвёртой. Об этом говорят данные Объединённого кредитного бюро.

ссылка

[Rubel 3 088]

В 20.08.2016, 0:30:31, Фрекен Бок сказал(а):

Россияне в поисках денег понесли свои вещи в ломбард

заберу у приставов, предложу ломбарду. 

[NinaBolt 0]

В 08.08.2016, 15:39:59, Фрекен Бок сказал(а):

Подразделение Alibaba планирует выйти на российский рынок микрокредитования

Мне кажется, или это сделано в целях упрощения онлайн-покупок? Ну в смысле, что Алибаба и Алиэкспресс - это все площадки онлайн торговли/продажи.
Получается что-то типа такого: ты захотел купить что-то на этих сервисах, а тебе $ не хватает. Тебе тут же предлагают микрокредит, и вот уже обновочка летит к тебе в Россию. 

Изменено Август 22, 2016 пользователем Фрекен Бок

[alina_1 86]

Банк России привлек «Быстроденьги» к ответственности за звонки при взыскании долга третьим лицам, которые были указаны в кредитной заявке. Суд встал на сторону регулятора

На сайте «Электронное правосудие» есть несколько судебных споров Банка России и микрофинансовой организации (МФО) «Быстроденьги», в которых компания оспаривает претензии ЦБ в том, что в попытках вернуть заем она совершала звонки третьим лицам, указанным в заявке на получение займа. Согласно материалам одного из дел, с соответствующей жалобой обратилась клиентка, не погасившая заем «Быстроденег», которая была против того, чтобы из компании звонили по телефонам указанных в заявке третьих лиц, не являвшихся созаемщиками и поручителями, пишет «Коммерсантъ».

ЦБ посчитал, что действия «Быстроденег» противоречат положениям закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», которым МФО обязана гарантировать соблюдение тайны об операциях заемщиков, и вынес предписание устранить нарушения.

«Быстроденьги» не согласились с решением ЦБ, заявив, что в их действиях нет ничего противозаконного и звонки совершались только на те номера, которые были указаны в заявке на получение займа. Однако регулятор отметил, что контакты по поводу возврата займа допускаются лишь с заемщиком и поручителем и оштрафовал «Быстроденьги» за неисполнение предписания на 500 тыс. руб. Арбитражный суд Москвы поддержал ЦБ.

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/22/08/2016/57ba80409a79473b6c8a0ca1?from=newsfeed

[Dmgd 74]

18 minutes ago, alina_1 said:

Однако регулятор отметил, что контакты по поводу возврата займа допускаются лишь с заемщиком и поручителем и оштрафовал «Быстроденьги» за неисполнение предписания на 500 тыс. руб. Арбитражный суд Москвы поддержал ЦБ.

это очень хорошо, что ЦБ стал не только отписываться, но и выполнять свои функции регулятора. мотаем на ус и от имени мам-пап-работодателей пишем в ЦБ)

[Фрекен Бок 11 958]

Центробанк в первом полугодии выявил более 600 нелегальных кредиторов

Центробанк за первые шесть месяцев 2016 года направил в правоохранительные и другие уполномоченные органы порядка 340 обращений в отношении около 630 организаций, которые предположительно занимались нелегальной выдачей потребзаймов. Об этом говорится в сообщении регулятора.
В прокуратуру было подано 220 жалоб в отношении 440 организаций, что стало поводом для проверок и возбуждения административных дел. ЦБ также направил порядка 40 писем в отношении 60 организаций в структуры МВД и более 50 писем в отношении около 100 компаний – в Федеральную антимонопольную службу. Другие обращения были адресованы в Федеральную службу судебных приставов, налоговую и иные уполномоченные органы.
Регулятор также работает над законопроектом по усилению ответственности за нелегальную микрофинансовую деятельность. Документом предусмотрено повышение административных штрафов, а также введение уголовной ответственности для физлиц за многократные нарушения. Другая законодательная инициатива, которая сейчас также в стадии разработки, касается возможности лишения нелегальных кредиторов судебной защиты.

ссылка